Die UBS-SigFig-Partnerschaft | Technikcenter | 2018

Die UBS-SigFig-Partnerschaft

Rich Steinmeier und Michael Sha über die Partnerschaft zwischen UBS und SigFig.

Dieser Artikel erscheint in der November 2016 Ausgabe von Research on Wealth.

Anfang dieses Jahres erklärten UBS Wealth Management Americas und SigFig, ein in San Francisco ansässiges Technologieunternehmen, eine strategische Allianz zur Entwicklung der Finanztechnologie für die UBS Unit, deren rund 7.000 Finanzberater und deren Kunden.

UBS tätigte eine Kapitalbeteiligung an SigFig, die auch von Bain Capital Ventures, Union Square Ventures und anderen unterstützt wurde. Unterdessen arbeitet SigFig an digitalen Tools und Dienstleistungen für UBS WMA, und die beiden Firmen schaffen gemeinsam das Advisor Technology Research und Innovation Lab.

UBS-Berater in Amerika helfen bei der Verwaltung von Kundenvermögen von über einer Billion US-Dollar, während SigFig's Enterprise Digital Wealth Management-Plattformen dienen Investoren mit rund 400 Milliarden US-Dollar Vermögen.

"Das ist eine großartige Idee und ein sehr kluger Geschäftsgang für die UBS", sagt SigFig, "sagte Chip Roame, Leiter von Tiburon Strategic Advisors ein Interview.

Sicher, SigFig hat einen Robo-Advisor Service, erklärt Roame. "Aber hinter dem Robo steckt eine Menge Technologie, die alle Berater nutzen und ihren Kunden anbieten können, zum Beispiel einfachere Benutzeroberflächen", sagte er. Außerdem gibt es eine Technologie, die den Kunden rund um die Uhr an sieben Tagen in der Woche Zugang zu Informationen und Diensten bietet.

"Wir sprechen von einer Reihe benutzerfreundlicher Technologien, die Berater ihren Kunden zur Verfügung stellen können. Das bedeutet einen besseren Kundenservice und eine höhere Kundenzufriedenheit ", erklärt der Berater.

Rich Steinmeier, Leiter Emerging Affluent und Wealth Advice Center der UBS, hat rund 120 Berater und bedient in der Regel Kunden unter dem High-Net-Worth und Ultra-High-Net-Worth-Segmente - und Mike Sha, CEO von SigFig, äußerte kürzlich ihre Ansichten darüber, worum es bei der Partnerschaft geht. Die Highlights finden Sie hier.

Warum macht die Partnerschaft für Ihr Unternehmen Sinn?

Steinmeier: Wir haben uns intensiv mit der Entwicklung des Fintech-Raums und den steigenden Anforderungen an uns beschäftigt Verbesserung der Art und Weise, wie wir Kunden beraten, sie breiter zugänglich machen, die Fähigkeiten unserer Berater bei der Bereitstellung von Beratung verbessern und eine breitere Perspektive für die finanzielle Lebenssituation unserer Kunden haben, nicht nur in Bezug auf ihre Beteiligungen Mit UBS haben sie aber im Großen und Ganzen die Möglichkeit, sich über ihr gesamtes Vermögensspektrum hinweg und ihr gesamtes Finanzbild beraten zu lassen.

Wir haben erkannt, dass wir mit einem Player zusammenarbeiten wollten, der in der Branche führend war sich schnell anpassen, schnell prototypieren und in sehr kurzen Zeiträumen inkrementelle Fähigkeiten einführen.

Wir hatten eine Vorliebe für ein Tech-Start-up, das hoch talentierte Ingenieure hatte und Design- und Implementierungszyklen hatte, die in w gemessen wurden eeks, nicht Monate.

Sha: Als FinTech-Unternehmen gibt es eine Reihe von Dingen, von denen wir glauben, dass sie die Entwicklung der Branche prägen werden - und einige von ihnen haben uns dazu bewogen, mit UBS zusammenzuarbeiten . Eine ist die Idee, dass es FinTech-Unternehmen gibt, die versuchen, mit Finanzinstitutionen in der Hoffnung zu konkurrieren, dass sie sie aus dem Geschäft werfen könnten.

Wir sind der Ansicht, dass die vorhandenen Akteure im Bereich des Vermögensmanagements so wichtig sind Vorteile in Bezug auf Größe, Größe, Marke, Kundenbasis, Loyalität und Vertrauen der Marke. Diese sind für Startups sehr schwer zu replizieren. Sie nehmen eine Menge Zeit und Kapital in Anspruch.

Wir glauben, dass Technologie eine zunehmende Rolle bei der Bereitstellung von Finanzberatung spielen wird und dass die Arbeit in einer Partnerschaft mit einer Firma wie UBS uns tatsächlich helfen würde, unsere Mission zu verbessern Kundenerfahrung für so viele Menschen wie möglich.

Unserer Ansicht nach ist die Beratung eine nuancierte, komplizierte, emotionale und verwirrende Aufgabe für viele Menschen, und je reicher Sie sind, desto komplizierter wird es. Wir denken, dass Menschen eine wirklich wichtige Rolle dabei spielen, Klienten dabei zu helfen, die richtigen Ergebnisse zu erzielen.

Was hat die beiden Firmen zusammen gebracht?

Steinmeier: Wir haben erkannt, dass wir technologische Möglichkeiten haben, um im Wettbewerb bestehen zu können, und haben uns vorgenommen, sie nicht im eigenen Haus zu entwickeln und zu verfolgen Partnerschaft. Wir haben dann über 100 potentielle FinTech-Anbieter / Partner evaluiert, und wir haben sehr schnell erkannt, dass es nur wenige mit der Fähigkeit zu einer Integration gibt, die die breite Palette von Fähigkeiten haben, die wir für uns differenzieren könnten eine Partnerschaft mit einer so großen Firma wie UBS zu erhalten.

Wir haben sie als eine Firma gesehen, die führen wird, und für uns ist es auch von entscheidender Bedeutung, dass sie mehr Partnerschaften über die UBS hinaus eingehen, damit sie gedeihen können.

Sha: Wenn man sich den Raum anschaut, setzen uns die Leute irrtümlich als Robo-Advisor fest. Die Wahrheit ist, dass Technologie eine immer wichtigere Rolle spielen wird, wenn es darum geht, Beratern zu helfen. Das ist nicht notwendigerweise auf das beschränkt, was die Industrie als Robo-Advice betrachtet.

Es gibt einen einfachen Weg, unsere Partnerschaft zu missverstehen und zu denken, dass es sich um Robo-Advice handelt oder um die Entwicklung eines neuen Channels. Es geht darum, den Beratern bessere Technologie in die Hände zu legen.

Steinmeier: Wir wollen keinen neuen Kanal einführen, der ein Robokanal ist. Das ist wirklich die Linse, durch die wir potenzielle Partner betrachteten. Wir suchten nach jemandem, der Fähigkeiten hinzufügen und die Art und Weise verbessern konnte, wie unsere Berater jeden Tag das tun, was sie tun, tiefer in die Kunden einbezieht und einige verbesserte Funktionen rund um den Portfolioaufbau und mehr Technologieimplementierungen integriert.

Was erwarten Sie?

Steinmeier : Wir halten es für sehr wichtig, dass wir das intellektuelle Kapital von UBS auf den Markt bringen. SigFig verfügt über einen anpassbaren Algorithmus, dem wir Inputs hinzufügen können, beispielsweise unsere Kapitalmarktfunktion und unsere strategische Asset Allocation. Dies wird durch ihren Algorithmus durchgeführt, und das gibt Ihnen die Möglichkeit, Steuerverlust-Ernte und Steueroptimierung zu machen. Es ist ein viel effizienteres Investitionsvehikel.

Wenn man sich ihr Angebot ansieht, gibt es eine Leidenschaft für Design, die in den anderen Firmen nicht vorherrscht.

Das hat bei uns wirklich Resonanz gefunden, weil das langfristig ist Partnerschaft. Sie werden unseren Kunden berühren und in die Art und Weise involviert sein, wie unsere Kunden mit uns interagieren, und sie haben Respekt für dieses Engagement und eine Eleganz für das Design, von der wir dachten, dass sie über das hinausging, was viele der anderen Wettbewerber hatten. Ihre mobilen und Tablet-Funktionen sind auch in ihrer Klasse am besten.

Was kommt als nächstes für die Partnerschaft?

Steinmeier: Unser erster Einsatz erfolgt über das Wealth Advice Center - ein Kanal, den wir Kunden aus der Ferne bedienen Beratung durch Berater an zwei Standorten. Wir werden dort anfangen.

Wir werden ein neues Produkt einführen, das von einem diskretionär gemanagten Portfolio angetrieben wird, unser intellektuelles Kapital besitzt und von SigFigs Algorithmus angetrieben und ermächtigt wird. Wir integrieren ihre Fähigkeiten in unsere Web-Client-Erfahrung und in unseren Aggregation-Service und integrieren ihr Beratungs-Overlay, ihre Portfolio-Analyse und Einblicke in die Bestände unserer Kunden - sowohl bei UBS als auch außerhalb, die sie aggregieren.

All das wird integriert. Die Möglichkeit, dieses Konto nahtlos online zu eröffnen und nahtlos externe Assets einzubringen, wird im ersten Quartal eingeführt. Wir werden dann im Laufe des Jahres 2017 diese Fähigkeiten, die weiter angepasst werden müssen, auf die 7.000 Berater erweitern, die wir im Feld haben.

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