Tech Eminence | Praxis-management | 2018

Tech Eminence

Beacon Strategies LLC trägt als Redakteurin der Techleaders Conference 2012 vom 19. bis 21. März in Irving, Texas, zum Ziel der Konferenz bei, eine Vordenkerrolle zu entwickeln, die von Broker-Händlern aller Größen geteilt werden kann.

Zu diesem Zweck haben wir die TechLeaders Survey konzipiert und durchgeführt, um den aktuellen Stand der Broker-Dealer-Initiativen, Prioritäten und Lieferantenbeziehungen zu bewerten. Ein Umfragefragebogen wurde an leitende Angestellte bei einer Mehrheit von US-amerikanischen Broker-Dealer mit 25 oder mehr Anlageexperten gesendet. Die Umfrage enthält Antworten von mehr als 80% der wichtigsten unabhängigen und Versicherungsmakler-Händler.

Es enthielt 30 Fragen in den folgenden Bereichen: 1) Technologiepräferenzen; 2) verwendete Technologieanbieter; 3) Nutzung und Trends der sozialen Medien; 4) abgeschlossene oder geplante Technologieinitiativen; 5) Technologiebudget und Personal

Zwei Umfragefragen waren qualitativ und stellten die Frage: "Wer ist Ihr favorisierter und am wenigsten bevorzugter Technologielösungsanbieter?" Warum? "Obwohl wir die in diesen Antworten erwähnten Firmennamen gestrichen haben, glauben wir, dass Sie die Antworten offen, aufschlussreich und nützlich finden.

Technologiepräferenzen

61% der Umfrageteilnehmer gaben an, dass sie eine Partnerschaft bevorzugen mit Lösungsanbietern von Drittanbietern, im Gegensatz zur Gebäudetechnik selbst (18%) oder auf ihre Clearingfirmen für Technologielösungen angewiesen (16%). Die 61% verteilen sich zu etwa gleichen Teilen auf Drittanbieter-Partnerschaften mit Cloud-Funktionen (29%) und solche ohne Cloud-Technologie (32%).

Technologiepartnerschaften von Drittanbietern sind zum neuen Mainstream der BD-Branche geworden. Third-Party-Partnerschaften, die die Cloud nutzen können, werden immer beliebter.

Die wichtigsten Herausforderungen für Broker-Dealer-Unternehmen

Die Umfrage umfasste mehrere Fragen, um Trends zu identifizieren, die BD-Manager nachts wach halten und die zuletzt antreiben ) oder geplante (2012) Investitionen und Ausgabenverpflichtungen.

Auf die Frage "Was sind Ihre wichtigsten technischen Herausforderungen?" betonten Führungskräfte die Straight-Through-Processing (STP); Compliance-Management für Unternehmen; das Data Mart / Warehouse-Modell; und professionelle Datenaggregation von Investments. In der Tabelle rechts finden Sie Antworten von BD-Führungskräften, die jeden dieser Bereiche als "herausfordernd" oder "etwas herausfordernd" bezeichneten.

Die BD-Branche erkennt die Herausforderung, Geschäftsmodelle auf STP umzustellen und die besten Tech-Anbieter und -Lösungen zu verwenden verfügbar. Einige Tech-Lösungen, die höhere STP-Raten unterstützen, können auch nützlich sein, um die drei anderen vorrangigen Herausforderungen zu erfüllen.

Top-Initiativen: 2011 und 2012

Wir haben Führungskräfte gebeten, ihre wichtigsten Tech-Initiativen im Jahr 2011 zu definieren und geplant für 2012. Für 2011 enthalten die Antwortmöglichkeiten:

  • Phase 1: Anforderung Definition und Auswahl (RDF)
  • Phase 2: In-Process-Implementierung (IPI)
  • Phase 3: Bereitgestellt (D)

Für geplant 2012 Initiativen, Antwortmöglichkeiten beinhalteten:

  • Etwas fokussiert
  • Am konzentriertesten

2011 war das Jahr der Übernahme von Social Media durch Broker-Dealer, mit Durchbrüchen durch eine Kombination aus regulatorischer Klarheit der FINRA und kampferprobter Technologie von Drittanbietern Lösungen. Kontoeröffnung und STP stehen ganz oben auf der Liste der Prioritäten von 2012. In der obigen Tabelle sind die wichtigsten Antworten für beide Jahre zusammengefasst.

Technologiebudget und Gebühren

Neunundvierzig Prozent der Befragten gaben an, dass sie ihre Tech-Budgets im Jahr 2012 über das Ausgabenniveau von 2011 hinaus ausdehnen wollen. Sechsundfünfzig Prozent der Unternehmen gaben an, dass sie den Investmentprofis eine Verwaltungs-, Partnerschafts- oder Technologiegebühr in Rechnung stellen.

Da die Tech-Ausgaben weiter steigen, verlagern Broker-Dealer sukzessive einen Teil der zusätzlichen Kosten auf die Profiteure, die sie nutzen.

Social Media

Soziale Medien sind in der BD-Branche auf dem Vormarsch. Fünfundvierzig Prozent der Befragten gaben an, dass sie derzeit Investmentprofis erlauben, soziale Medien für Marketing und Kundenbeziehungsmanagement zu nutzen. Weitere 35% sagten, dass sie planen, die Nutzung in den nächsten 12 Monaten zu erlauben. Siebzig Prozent erlauben die Nutzung der Business-Networking-Site Linkedin, aber die Erlaubnisraten sind niedriger für Facebook (25%) und Twitter (7%). Die permanente Rolle der sozialen Medien wird von den 88% der Nutzer sozialer Medien angegeben, die eine Richtlinie oder Richtlinien festgelegt haben.

Dies ist die Zeit, in der Anbieter von Lösungen zur Überwachung und Archivierung von sozialen Medien relativ stark nach Führungspositionen suchen neue Nische. Wer hat also den "Inside Track" in der ersten Runde? Die Umfrage schlägt vor, die Antwort ist Smarsh, von 32% der Benutzer erwähnt. Nur drei Kandidaten scheinen sich einer Herausforderung zu stellen - SocialWare (15%), Erado (10%) und SunGards Protogent (8%) - aber das Feld ist vielleicht noch weit offen. Unter den Unternehmen, die Social Media zulassen, gaben 25% an, noch keine Lösung für die Überwachung und Archivierung zu haben.

Operative Infrastruktur und Geschäftsabwicklung

Obwohl BDs sich auf Beziehungen mit Dritten für die operative Infrastruktur und Geschäftsabwicklung entwickeln, proprietäre Lösungen haben sich in mehreren der unten aufgeführten Segmente bewährt:

Home Office Data Mart / Warehouse: 53 Prozent der Befragten geben an, dass sie ein Data Warehouse oder einen Mart führen. Clearing-Unternehmen sind führend bei der Automatisierung des Kontoeröffnungsprozesses von Anlageexperten. Nur die NetX360-Plattform von Pershing wird von 51% der Befragten als Kontoeröffnungslösung genannt.

Bücher und Aufzeichnungen: Dieser Bereich bleibt fragmentiert und wird vielleicht etwas missverstanden. Sechsunddreißig Prozent der Befragten sagen, dass sie proprietäre Tech-Lösungen verwenden, und 12% geben an, dass sie keine technische Lösung in diesem Bereich haben. Zu den Drittanbietern gehören Protegent (12%) und DST Brokerage Services (10%).

Business Intelligence Reporting: 25% der Befragten geben an, dass sie hier ihre eigenen Lösungen entwickelt haben Fläche und 52% weisen auf ein Fehlen jeglicher Lösung hin. Der Drittanbieter ist offenbar Coates Analytics (11%).

Vergütungsmanagement: Die Umfrageergebnisse in diesem Bereich wurden von unabhängigen und Versicherungs-BDs beeinflusst. Proprietäre Lösungen wurden von 19% erwähnt, und weitere 21% gaben an, dass keine Lösung angenommen wurde. Führende Drittanbieter scheinen die WinOps von Techmate zu sein (14%), M & O's ServeMe! (13%) und Xtiva (10%).

Enterprise Document Management: Dies war in den letzten zwei Jahren ein Schwerpunkt der Technologie, und die Umfrage dokumentiert Fortschritte bei der Implementierung von Lösungen und der Auswahl von Anbietern. Vierundzwanzig Prozent gaben an, dass sie proprietäre Lösungen verwenden, und nur 16% gaben an, dass ihnen keine technische Lösung zur Verfügung steht. Docupace Technologies 'ePACS und Laserfiche scheinen bei Drittanbietern führend zu sein.

Annuity Due Diligence: 18 Prozent der befragten Unternehmen gaben an, keine technischen Lösungen für Annuity-Due-Diligence-Tools gewählt zu haben, weitere 30% sagte, dass sie auf manuelle Überprüfung angewiesen sind. Beide Antworten weisen wahrscheinlich auf eine starke Abhängigkeit von manuellen Kontrollen hin. Der Anführer ist Morningstar Annuity Intelligence (32%). Visible Choice von Insurance Technologies (9%) war in dieser Umfrage eine Sekunde weit entfernt.

Enterprise Compliance Surveillance: Von 29% der Unternehmen werden proprietäre Lösungen erwähnt, und 13% haben keine technischen Lösungen übernommen. Protegent ist das Schwergewicht in diesem Bereich mit 25% der Nennungen, und Actimize ist an zweiter Stelle nach der Kombination Zugang durch Nizza (5%) oder Albridge (7%). Wir glauben, dass diese Zahlen eine gewisse Interpretation erfordern, da 69% der befragten Unternehmen angaben, eigene "proprietäre" benutzerdefinierte Berichte erstellt zu haben, was nach unserer Erfahrung eine Kombination aus Tabellenkalkulationen und Access-Datenbanken bedeutet.

In der betrieblichen Infrastruktur und Geschäftsabwicklung Legacy-proprietäre Systeme sind wie Bruce Willis - sie sterben schwer. In jedem Segment bieten Drittanbieter bewährte Lösungen, die die Geschäftsabwicklung rationalisieren und Zeit, Geld und Mitarbeiterzahl für Broker-Händler einsparen. Unabhängig davon haben wir dokumentiert, dass einige proprietäre Systeme nicht sehr automatisiert oder erweiterbar sind und ihre Wartung komplex und kostspielig sein kann. Dennoch erwarten wir, dass die Abkehr von proprietären Technologielösungen evolutionär sein wird.

Advisor Practice Management Tools

Bisher waren Advisor Practice Management Tools eine produktive Domäne für Drittanbieter von Tech-Lösungen. Die Umfrageergebnisse bestätigen die Reife von Beziehungen zu Dritten sowie den starken Abschluss für die Führung in vielen Segmenten. Die obige Tabelle fasst die Ergebnisse zusammen.

Wenn es reife Unternehmen und einen gesunden Wettbewerb gibt (z. B. Datenaggregation (Leistung), Finanzplanung, Marketingdienstleistungen), ist der Einsatz von Tools für die Praxisverwaltung durch Dritte hoch. CRM ist ein Wachstumssegment, in dem noch strategischer Handlungsspielraum besteht. Forms Management ist einzigartig, da es ein großes Expansionspotential hat, aber nur eine der derzeit dominierenden Firmen, Laser App.

Candid Insights: Warum mag ich meine Lieblings-Tech-Lösungen Hersteller

Hier sind ein paar Kommentare von Beratern aus der Umfrage gezogen , was die von den Befragten genannten Qualitäten angeht, einen Anbieter von Tech-Lösungen in jedem Segment zu einem erstklassigen Unternehmen zu machen:

Enterprise Document Management

  • "Sie waren reaktionsschnell, hilfsbereit und können über den Tellerrand blicken."
  • "Sie haben die meisten Wir wollen unsere Branche aufholen. "

Vergütungsmanagement

  • " Ihr Präsident ist einer von uns. Er war in den Schützengräben und versteht, wie die Broker-Dealer-Welt funktioniert. Dies macht die Entwicklung und Implementierung von Technologielösungen weit weniger schmerzhaft als andere Tech-Anbieter. "

Formularverwaltung

  • " Immer reaktionsbereit, immer bereit, mit uns zu arbeiten, angemessene Preise, bietet direkte Unterstützung für Wiederholungen bei Bedarf. "
  • " Sie machen das, was sie sagen, zu einem Preis, den die Mitarbeiter zu schätzen wissen. "

CRM

  • " Sie sind sehr flexibel und wollen unseren Anforderungen gerecht werden und unser Geschäft und unsere Herausforderungen verstehen. "
  • "Sie liefern kontinuierlich innovative neue Tools und Verbesserungen, die für das Unternehmen von großer Bedeutung und hoher Wertschöpfung sind."
  • "Flexibel, freundlich, auf unsere Bedürfnisse zugeschnitten."

Datenaggregationsleistung

  • "Sie scheinen wirklich sich um unsere Beziehung kümmern und wirklich daran interessiert sind, uns beim Wachstum zu unterstützen. "

Marketing-Dienstleistungen

  • " Sie geben uns immer den Eindruck, dass sie unserem Unternehmen zum Erfolg verhelfen. "
  • Auch wenn die Technologie eines Anbieters ist Weltklasse, der beste Weg, um ein Corporate Image auf Custome zu beeindrucken Rs kann Dienste liefern, die freundlich, einfach, bereitwillig, entgegenkommend, hilfreich und flexibel sind. Besonders in reifen Segmenten, in denen Technologien ähnlich erscheinen können, können diese Qualitäten große Wettbewerbsunterscheidungsmerkmale und Loyalitätsgeneratoren sein.

Offene Einsichten: Warum ich meinen kleinsten Lieblingsverkäufer nicht mag

Hier sind ein paar Dinge, die Befragte sagten, die sie nicht mögen:

  • "Anbieter, die uns nick und dimed, anstatt sich als echte Partner zu betrachten."
  • "Mangel an Konzentration auf die Bereitstellung von Lösungen für unsere Bedürfnisse."
  • "Sie brauchen einen Realitätscheck mit ihrem 'Heiliger als du Haltung. Sie schikanieren ihre Verträge, und jetzt machen ihre Anwälte es unmöglich, etwas zu tun. "
  • " Kundenservice ist der ärmste in der Branche. "
  • " Sie sind sehr unflexibel und denken, dass sie besser sind als sie sind. "
  • "Schlechter Kundenservice und verzögerte Auflösungen."
  • "Sie bieten nur geschlossene Systeme an. Keine Flexibilität. "
  • " Viel Umsatz bei Mitarbeitern und Kundenbetreuern. "
  • " Sie scheinen mit der Geschäftsausweitung nicht sehr gut zu wachsen. Immer noch lange Wartezeiten und nicht sehr gut darin, Lösungen für Probleme zu finden. "
  • " Preise sind schrecklich. "
  • " Es ist schwierig, korrekte Antworten aus dem technischen Support zu erhalten, und unser Kundenbetreuer ist sehr "nichttechnisch". "

Die beste Investition, die ein Anbieter von Technologielösungen leisten kann, besteht darin, aktuelle Ursachen für Kundenunzufriedenheit zu identifizieren und diese proaktiv anzusprechen. Es kann ein wenig Zeit und Geld kosten, aber es wird sich auszahlen. Finden Sie heraus, was die Kunden Ihrer Konkurrenten unglücklich oder unbehaglich macht. Bauen Sie diese Stärke in Ihrer eigenen Firma und Ihren Produkten auf und stellen Sie sie dann in Unzufriedenheit mit Mitbewerbern.

Im Wettbewerb um Broker-Dealer-Tech-Solutions-Beziehungen ist der Würfel noch nicht besetzt. Viele gute Beziehungen und viel strategisches Terrain bleiben zu gewinnen. Große Technologie alleine reicht nicht aus, um zu teilen oder zu behalten.

Tech-Unternehmen, die das gesamte Tech-Lösungspaket zusammenstellen und es einfach und erschwinglich halten, können in den Wachstumsjahren der BD-Branche bedeutende Fortschritte machen.

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