Studie zeigt Paare, die auf zukünftiges Einkommen aufgeteilt sind, Beratung | Investment portfolio | 2018

Studie zeigt Paare, die auf zukünftiges Einkommen aufgeteilt sind, Beratung

Nennen Sie es "Zustimmung zu widersprechen."

Forschung von Fidelity Investments hat festgestellt, dass verheiratete Paare mit investierbaren Vermögenswerten von Ab 100.000 Dollar oder einem Haushaltseinkommen von 75.000 Dollar und darüber, sind in der Regel einig, welche Rentenprodukte sie besitzen; sie unterscheiden sich jedoch häufig hinsichtlich ihrer Pläne und Erwartungen für den Ruhestand.

In mehr als 30 Prozent der befragten Paare oder 150 von 500 Paaren gaben die Ehepartner völlig unterschiedliche Antworten auf die Frage, in welchem ​​Alter sie in Rente gehen, was Lebensstil, den sie im Ruhestand erwarten und ob sie weiter arbeiten wollen. Weniger als 40 Prozent der Paare stimmten ihrer Haupteinnahmequelle zu. Und fast 60 Prozent gaben keine übereinstimmenden Antworten, wenn sie gefragt wurden, an wen sich ihr Partner im Falle ihres Todes wenden würde.

Bei den Beratern waren sich 22 Prozent der Paare nicht einig, ob sie die Dienstleistungen eines Finanzberaters, um ihnen bei der Planung des Ruhestands zu helfen. Die meisten Paare wussten von ihren Rentensparplänen. Aber von jenen, die Renten besaßen, wusste nur etwa die Hälfte der Ehepartner, wann sie ein Einkommen erzielen konnten, und weniger als ein Viertel der Ehemänner und Ehefrauen verstand den tatsächlichen Dollarbetrag, der durch ihre Annuität während der Pensionierung generiert würde.

Es war überraschend für uns, dass angesichts der Nähe vieler dieser Paare zum Ruhestand, sie sich noch hinsetzen mussten, um grundlegende Ruhestandsziele, Bestrebungen und Einkommensquellen miteinander zu besprechen und zu vereinbaren ", sagte Steven P. Akin, Präsident von Fidelity Persönliche Investitionen. "Deshalb ist die Erstellung eines Rentenplans so wichtig."

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In ihr zusammen?

Die aktuelle Studie von Fidelity Investments zu Paaren und Ruhestand zeigt:

o Weniger als 25% der Ehemänner und Ehefrauen gemeinsam an finanziellen Entscheidungen arbeiten;

o Von den 75% -plus, die nicht gemeinsam arbeiten, haben 62% nicht das Unvorhergesehene im Ruhestand geplant und fehlen Lebens- und Pflegeversicherung sowie Testamente und Vermögen Pläne.

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Janet Levaux ist die leitende Redakteurin von Research; erreiche sie unter jlevaux@researchmag.com.

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