Straffung

Während Makler / Händler in den letzten Jahren praktisch alles technologische, aber Hühnersuppe auf Berater geworfen haben, haben sie gelernt, dass die Wahl überwältigend sein kann.

Sicher, eine Fülle von Softwareprogrammen und Werkzeuge können sicherstellen, dass ein Berater seine Arbeit tun kann und es gut macht. Aber manchmal zu viele Optionen ist erstickt, was Berater dazu veranlasst, kostbare Zeit von den Kunden abzulenken, während sie sich die Optionen vor ihnen ansehen. Ein Überschuss an Programmen kann auch zu technologischen Kopfschmerzen führen - rote Fahnen beim Absturz von Programmen, Netzwerke, die beim Versuch, miteinander zu sprechen, frieren, Systeme, die neu gestartet werden müssen, und Berater oder, schlimmer, Kunden, frustrierend.

Mit Dutzenden von Programme, die einem Berater zur Verfügung stehen und die jeweils geöffnet werden, können einen virtuellen Blockaden auf einem Desktop verursachen, auf dem Kontenformulare oder Pläne dann begraben werden können. "Warum wollen Sie weniger Unordnung?" Fragt Andrew Duggan, CIO für die in San Diego ansässige LPL Financial Services. "Weil Sie mehr Effizienz wollen. Dann haben Sie mehr Zeit mit Ihrem Kunden."

So Makler / Händler, die bestrebt sind, durch die Anzahl der Programme, die ihre Berater während des Tages probieren müssen, zu arbeiten, arbeiten an neuen Möglichkeiten, sie in immer weniger Werkzeuge zu konvergieren. Unternehmen ziehen fehlerhafte Software intern auf, stechen sie in das Netzwerk ein, anstatt sie extern auszuführen, verbinden Datentools für einen besseren Informationsfluss und automatisieren Compliance-Programme.

Optimieren des Prozesses zum Öffnen eines Kontos, Ausführen eines Berichts Sicher, dass eine E-Mail konform ist, oder sogar Messdaten aus der Kundenhistorie zu ziehen, spart einem Berater Zeit, die er dann mit bestehenden Kunden und Interessenten in Qualitätszeit umverteilen kann, um schließlich sein Geschäft und damit das seines Brokers / Händlers zu erweitern die selbe Zeit. Wir haben uns mit einigen führenden B / Ds getroffen, um zu sehen, wie sie das Rationalisierungsziel erreichen.

LPL: Mehrere Ansichten, ein Fenster

LPL hat sein webbasiertes Netzwerk, BranchNet, Seit dem Start des Programms im Jahr 2001 für seine Berater wurde iDoc eingeführt, ein Tool, mit dem Berater Dokumente an den LPL-Server faxen können. Der Broker / Händler konzentriert sich nun darauf, weitere externe Programme in das Netzwerk einzubetten. Das Neueste? eMoney, ein unabhängiges Finanzplanungswerkzeug, das LPL fast ein Jahr lang in BranchNet eingebunden hat, wodurch Daten von einem zum anderen fließen können. Ziel ist es, eMoney den Beratern bis Juli zur Verfügung zu stellen.

Das Ziel von LPL's Duggan ist es, so viele Programme wie möglich in BranchNet zu bringen, damit die Berater weniger online oder über ihren Desktop reisen können. "Ich denke an das Konzept, an einen Ort zu gehen", sagt er. "Ich mag es nicht, dass sie woanders hingehen müssen, um Dinge zu tun. Oder Sie müssen sogar einen Knopf drücken, um einen neuen Bildschirm zu öffnen."

Wenn Berater mehrere Aufgaben gleichzeitig ausführen müssen, können sie die verschiedenen Arbeitsabläufe in Duggan als aktive Seiten, Fensterbereiche, in denen sie gleichzeitig ausgeführt werden, verfolgen das Hauptfenster. Die Bildschirme überlappen sich nicht, so dass mehrere Ansichten - und idealerweise weniger Kabelsalat - gleichzeitig möglich sind.

Up ahead ist ein Kontaktverwaltungstool, das LPL irgendwann 2008 in BranchNet integrieren wird, wenn nicht früher, Duggan sagt. Er weiß, dass die meisten Berater von LPL vorläufig noch mindestens zwei Fenster geöffnet haben: BranchNet und ein CRM-ähnliches Programm, das ihnen Details zu ihren Kunden gibt. Wenn man diese zusammenfasst, ist es das, was LPL sich am ehesten vorstellen kann. Aber wie eMoney und der letztjährige hinzufügen, sagt iDoc, Duggan, dass diese als Premium-Add-ons angeboten werden, mit einer zusätzlichen Gebühr zusätzlich zu den $ 100 oder so Berater werden derzeit jeden Monat berechnet. Rationalisierung hat ihren Preis. "Aber Sie bauen Technologie, um diese Geschäftsprozesse zu automatisieren", sagt Duggan. "Und dann hoffen Sie, dass diese zur Effizienz beitragen."

Cambridge: All About Choice

Eric Schwartz, Präsident und CEO von Cambridge Investment Research in Fairfield, Iowa, glaubt, dass selbst in einer perfekten Welt nur 20% der Berater des Brokers / Händlers jemals ein One-Programm / One-Programm wählen würden. Fensterumgebung. "Es fällt mir schwer, mir vorzustellen, dass ein Makler / Händler das Beste von allem hat", sagt er. "Selbst wenn sie das alles anbieten, stelle ich mir vor, dass einige Wiederholungen immer noch persönliche Favoriten haben werden."

Schwartz stimmt zu, dass Berater Integration wünschen, aber sie wollen auch das Beste aus technischen Instrumenten, das ist warum das Unternehmen vorsichtig sei, um sicherzustellen, dass die Programme so funktionieren, wie sie sollten, bevor sie in ihre Plattform integriert werden.

Kürzlich hinzugefügt wurde ein System, das es Beratern ermöglicht, Steuererklärungen und handschriftliche Notizen in ein Netzwerk einzuscannen unterstützt von Cambridge, und speichern Sie sie, während sie auch getrennt vom System für die Privatsphäre der Kunden und Berater gehalten werden. Ein anderer ist ein elektronischer Löschzettel, der einen detaillierten Bericht über alle Geschäfte eines Beraters an einem einzelnen Tag erstellt, wie von den Compliance-Regeln gefordert, selbst wenn diese durch mehrere Depotbanken durchgeführt wurden.

Verpflichtung, sicherzustellen, dass seine Produkte mit Außenständen konkurrieren können In den letzten Jahren hat das Unternehmen seine IT-Mitarbeiterzahl von drei auf 35 Mitarbeiter erhöht und behauptet, dass es im nächsten Jahr 20 mehr einstellen würde, wenn es die richtigen für geplante Projekte finden könnte. "Wir haben aggressiv interne Tools entwickelt, anstatt sie von der Stange zu kaufen", sagt Amy Webber, COO von Cambridge.

Anstatt herkömmliche Finanzplanungs- und CRM-Plattformen zu kaufen, schafft Cambridge einige davon eine eigene - und gleichzeitig anerkennen, dass es einige der bestehenden Programme unterstützen muss, die seine Vertreter bereits verwenden. Schwartz hofft, irgendwann 2008 oder 2009 alle Tools in sein System einfließen zu lassen. Warum die Verzögerung? Für Schwartz geht es darum, seinen Beratern die beste Wahl zu bieten. "Weil wir a la carte sind, müssen unsere Programme genauso gut oder besser sein als das, was draußen auf der Straße ist, oder niemand wird es nehmen", sagt er. "Aber es wird immer noch Berater geben, die seit 10 Jahren dieselbe Software verwenden und nicht konvertieren wollen."

Cadaret, Grant: Stellen Sie sicher, dass Data sauber ist

Marypat Ganley, VP für Geschäftsentwicklung und Der Direktor des in Syracuse, New York, ansässigen Brokers / Händlers Cadaret, Grant, weiß, dass das Suchen nach Abkürzungen im Arbeitsablauf etwas ist, was selbst ihre Berater während ihres Tages fordern. Ihre Sorge? Zu schnell auf den fahrenden Zug zu springen, ohne eine Art Notlösung zu haben, sollten Fehler gemacht werden, besonders bei der Datenautomatisierung. "Berater haben gesagt: Ich möchte nur einen Knopf drücken können", sagt sie. "Aber Sie möchten sicherstellen, dass die Daten, die in Ihr Netzwerk gelangen, sich lohnen. Es ist so, als ob man den Tempomat auf sein Auto setzt. Tempomat kann Ihr Leben verbessern, aber Sie müssen immer noch das Auto fahren."

So Cadaret, Grant zögerte, automatische Datenpopulation in seinem Netzwerk zu installieren. Ganley glaubt, dass Fehler passieren müssen - selbst wenn sie einmal im Monat auftreten. Das Unternehmen hat seine Auswahl an Datenanbietern auf zwei beschränkt, führt jedoch noch Tests durch, um sicherzustellen, dass in das Netzwerk geflossene Informationen überprüft werden können, bevor sie ein neues Feld ausfüllen. Wenn Fehler gefunden werden, können sie automatisch bereinigt werden. ohne dass der Berater direkt in den Prozess einbezogen werden muss.

Die Berater des Unternehmens konnten bereits im letzten Jahr universelle Adressänderungen vornehmen und diese Daten automatisch von einem Server auf einen anderen übertragen. "Wenn wir Daten an eine andere Quelle liefern, haben wir sie bereits aufgeräumt", sagt Ganley. Um was Cadaret / Grant besorgt ist, sind die Daten, die von einem anderen in sein Netzwerk gelangen. Wie Ganley bemerkt, ist es eine Frage der Volumengröße. Ein Berater kann 50 Adressenänderungen pro Monat vornehmen. Aber Daten fließen in Transaktionsformulare? Es könnte 1.000 davon pro Tag geben. "Der Broker / Dealer muss für die Informationen verantwortlich sein, die auf die Plattform gelangen", sagt Ganley. "Es könnte doppelte Geschäfte geben oder eine Dividende, die nicht gesendet wird. Wir müssen in der Lage sein, diese Fehler zu kennzeichnen."

Commonwealth: Technologie und Service-Austauschbar

Die vielen Änderungen an der zugrundeliegenden Technologie, die B / Ds nun zu erreichen versuchen - und sie richtig zu machen -, haben viele gezwungen, sich selbst als Technologieunternehmen neu zu definieren. "Ich betrachte mich als Software-Shop in einem Full-Service-Broker / Dealer", stimmt Darren Tedesco zu, Direktor für Business-Systeme und strategische Entwicklung bei Commonwealth in Waltham, Massachusetts. "Soweit ich sehen kann, sind Technologie und Service an dieser Stelle austauschbar."

Angesichts der Anzahl von Upgrades, die Commonwealth in letzter Zeit über sein Netzwerk verbreitet hat, sind die Kommentare von Tedesco verständlich. Die Berater des Brokers / Händlers haben in den Jahren, in denen sie zwischen Software auf ihren Desktops und solchen, die von den Commonwealth-Servern ausgeführt wurden, wechseln müssen, mehrere Beschwerden protokolliert. Daher hat sich die Firma dazu entschlossen, so viele Programme wie möglich in das Netzwerk zu integrieren, einschließlich der Unterstützung eines externen Portfoliomanagement-Tools von Advent bis Ende dieses Jahres. Stattdessen nahm Commonwealth die Daten aus dem Advent, floss diese Informationen in seine B / D-Plattform Client 360, aktualisierte das Aussehen der Leistungsberichte und bot alles unter einem Dach an. "Manche Leute prahlen gerne darüber, wie viele Programme sie haben", sagt Tedesco. "Wir möchten unseren Beratern helfen, weniger herumzuspringen und weniger Software zu verwalten."

Der Schlüssel zu einem Großteil der Möglichkeiten von Commonwealth zur Rationalisierung des Arbeitsablaufs und der täglichen Aufgaben des Beraters ist die automatische Datenpopulation - die Möglichkeit, Details in verschiedene Programme einfließen zu lassen und Formen, auch wenn sie an verschiedenen Orten existieren. In der neuesten Version von Client 360 ermöglicht eine mit Easy Fill gekennzeichnete Schaltfläche den Beratern, neue Kontoformulare mit bereits vorhandenen Daten zu füllen.

Weitere neue Erweiterungen sind die Möglichkeit, die Adresse eines Kunden in allen seinen Konten mit nur einem Klick zu ändern Die Firma startete diesen Frühling. Berater werden bald auch ein externes Kontozusammenfassungs-Tool haben, das es ihnen und ihren Kunden ermöglicht, auf Konten zu schauen, die der Berater nicht verwaltet - wie ein Konto bei Merrill Lynch, das bei diesem Unternehmen bleiben muss. Commonwealth hofft, dieses Instrument bis zum Spätsommer den Beratern zur Verfügung zu stellen.

"Wenn ein Berater seinem Kunden eine aggregierte Sichtweise anbieten kann, wird der Kunde ihm wahrscheinlich Vermögenswerte übertragen, zum Beispiel eine CD, wenn er sich zurückzieht, weil Sie es bereits getan haben Ihnen ihre kompletten Bestände so lange gezeigt haben ", sagt Tedesco. Die Überleitung dieser Konten zum Berater hilft ihm offensichtlich, indem er sein verwaltetes Vermögen erhöht und, wie Commonwealth wettet, auch den Gewinn des Vermittlers / Händlers. Und da alle Daten online und an einem Ort gespeichert sind, wird nicht nur die Arbeit rationalisiert, sondern auch die Bereinigung vereinfacht, falls etwas schief geht. "Wir sind der Meinung, dass unsere Berater damit beruhigt sind", sagt Tedesco."

Raymond James: Fehler sind vorbei

Bei Raymond James suchen die 850-köpfigen IT-Mitarbeiter ständig nach Möglichkeiten, ihr Netzwerk für ihre 4.500 Berater zu optimieren. In diesem Jahr hat das Unternehmen seine Aufmerksamkeit auf Compliance-Programme gerichtet und diese in sein Netzwerk eingebettet. Mike Shelly, Vice President für Business Technology Management bei der in St. Petersburg, Florida ansässigen Firma, wollte keine Software, die nur Fehler auffing, sondern Tools, die Fehler aufzeigten, bevor sie tatsächlich auftraten, und die nahtlos in die Plattform integriert wurden, so dass Berater werden nur markiert, wenn etwas abgefangen wird.

Raymond James installiert in diesem Jahr nicht nur ein, sondern zwei Compliance-Programme, eines, das E-Mails nach seinem Kontext und nicht nach einem Schlüsselwort durchsucht, um eine Offenlegung sicherzustellen Der zweite, ein Tool von SunGard, wird durch Trades gehen, nach Problembereichen suchen und 115 verschiedene Warnungen für Verstöße anbieten, wie zum Beispiel "Front Running" - wo ein Berater seinen Trade vor dem eines Kunden platziert. "Sie sind zu unserem Partner geworden", sagt Shelly von SunGard. "Wenn sie nicht etwas haben, das ein Kunde braucht, kaufen sie es einfach."

Voraus für Shellys Team? Ein neues CRM-Tool, das es Beratern ermöglicht, mit nur einem Knopfdruck ein neues Konto zu erstellen, wenn sie mit einem neuen Interessenten sprechen. Shelly hofft, das irgendwann im Jahr 2008 zu haben.

Aber straffen Sie den Prozess auf nur ein Programm und ein Fenster? Selbst Shelly, Techno-Enthusiast, der das ist, sieht das nicht, vor allem, weil Berater oft mindestens ein externes Tool auf ihrem Desktop haben, sogar wenn sie ihr Broker- / Dealer-Netzwerk betreiben. "Im Idealfall könnten Sie drei oder vier auf einmal laufen lassen, aber es sieht nur so aus, als ob der Berater es tut. Lange Zeit haben die Leute das Aufholspiel gespielt und waren besorgt, dass sie kein bestimmtes Produkt hätten. Dann hätten sie ein Produkt, aber es wäre eigenständig. Jetzt möchte jeder gestrafft werden, damit der Berater so effizient wie möglich sein kann."

ING Advisors: Datengesteuert

Randall Ciccati, Präsident des New Yorker ING Advisors Network, sagt, was Reps glauben, dass sie brauchen Für die Effizienz sind mehr integrierte Daten. "Wir haben alle gehört, dass Wissen Macht ist", sagt er. "Ich glaube, Daten sind Macht."

Deshalb hat ING 2006 den Advisory-Teil seiner SmartWorks-Plattform eingeführt, der Daten automatisch durch sein Netzwerk fließen lässt, sodass der Advisor nicht mehrere Plattformen durchlaufen muss, um Berichte zu erstellen.

SunGards Blaine Maxfield konnte Ciccati nicht zustimmen, dass die größte Herausforderung für Berater darin besteht, Daten zu finden - sie müssen mehrere Fenster, Websites und Programme öffnen, um Informationen in Finanzpläne einfließen zu lassen. Er hofft, dass eine neue Partnerschaft mit Albridge, einem Anbieter von Datenlösungen, einiges davon lindern wird, zumindest für die Broker- / Dealer-Kunden, die eine Beziehung sowohl zu seiner in Salt Lake City ansässigen Firma als auch Lawrenceville, New Jersey, haben. "Das wird automatisch", sagt Maxfield, President von SunGards WealthStation-Geschäft. "Sie müssen die Daten zumindest von Albridge nicht trennen."

Für Maxwell besteht der Schlüssel nicht nur in der Optimierung vorhandener Programme, sondern auch in einem einheitlicheren Erscheinungsbild für Plattformen. Aber eine Welt mit einem Fenster? Auch er ist skeptisch. "Es ist fast unmöglich, wenn einige Broker / Händler sich immer noch entscheiden, was sie ihren Beratern anbieten", sagt er. "Es gibt Firmen, die nur einen Anbieter suchen, aber das ist nicht die Norm. Heute lautet die Norm: "Ich möchte die meisten Ihrer Tools nutzen, aber ich möchte auch einige Dinge buachen und zusammenbauen.""

Da Berater weiterhin um Kunden und Kapital konkurrieren, werden diejenigen, die einen besseren Service bieten können habe eine Oberhand. Wenn ein Berater den Großteil seiner Zeit damit zubringt, Daten zu verwalten, über mehrere Plattformen zu surfen, um einen Finanzplan zu erstellen, oder manuell Berichte für Compliance-Probleme zu durchsuchen, läuft er Gefahr, sein wichtigstes Gut zu ignorieren: seinen Kunden. Wenn Sie mehr Zeit haben, sich auf die Person als auf ein Programm zu konzentrieren, wird dies wahrlich die geheime Waffe sein, die ein Broker / Händler seinen Beratern bieten kann. "Wenn wir es unseren Mitarbeitern erleichtern können, werden sie ihre Kunden länger halten und mehr Kunden leichter haben", sagt Ciccati von ING. "Und wenn unsere Mitarbeiter erfolgreich sind, sind wir erfolgreich."


Lauren Barack ist eine in New York ansässige freiberufliche Wirtschaftsjury, die sich auf Geschichten über Technologie, Finanzen und Elternschaft spezialisiert hat. Sie kann unter lbarack@earthlink.net erreicht werden.

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