Treuhandverwalter: Ein Prototyp für unabhängige RIAs | Vermögensverwaltung | 2018

Treuhandverwalter: Ein Prototyp für unabhängige RIAs

Laut Dan Moisand, Managing Partner bei Moisand Fitzgerald Tamayo, die in Florida ansässige Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsfirma, fragen immer mehr Kunden und Interessenten nach einer "Treuepflicht". "Und noch besser", berichtet Moisand, diese Kunden und Interessenten "verstehen, was es bedeutet: Finanzberatung in ihrem besten Interesse."

Das sind zwar gute Nachrichten für unabhängige RIA-Firmen, aber sie stehen vor der Herausforderung, ihre treuhänderische Verantwortung zu erklären in nicht-legalesisch, das mit Klienten mitschwingt. Als Teil ihrer Strategie, sich dieser Herausforderung zu stellen, hat die in Winter Park, Florida, ansässige MFT als eines der ersten Unternehmen am Institut für das neue Best Practices Affirmation Program des Instituts für Treuhänder unterschrieben, zwölf Praxisstandards für Treuhand-Finanzberatung.

"Es ist ziemlich klar, dass die Dinge für die Öffentlichkeit nicht weniger verwirrend werden und dass die Regierung nichts dagegen unternimmt", sagte Moisand. "Die Best Practice Standards machen es einfach zu demonstrieren, worum es in unserer Firma geht. Wir sagen nur öffentlich, dass wir Dinge tun, die wir bereits tun. Es ist ein guter Schritt in Richtung eines wahren Berufes der Finanzberater."

Um die Best Practices und die Vorgehensweise seines Unternehmens bei der Betreuung seiner Kunden zu erläutern, hat Moisand ein Video für die Website der Firma erstellt, das als" Wie wir zeigen unsere uneingeschränkte Loyalität gegenüber unseren Kunden. "Der Titel des Videos sagt alles:" Der Schlüssel zu Professionalität: Investoren, Märkte und Berater benötigen Best Practices, um ein treuhänderisches Versprechen zu erfüllen: Ein Versprechen, die Investoren zuerst zu verteidigen, zu schützen und zu bedienen."

Es ist das beste Beispiel, das ich gesehen habe, um eine Treuepflichten gegenüber den Kunden zu erklären und zu "verkaufen". Hier ist eine Abschrift des Videos:

"Eine der Konsequenzen des jüngsten Kampagnenlärms der Präsidentschaft ist ein erneutes Interesse an Vertrauenswürdigkeit. In diesem Jahr hat das Arbeitsministerium eine neue "Interessenkonflikt" -Regel festgelegt: Ab April müssen Personen, die den Rentenplan-Teilnehmern und den IRA-Eigentümern Ratschläge erteilen, die Interessen derjenigen, die sie beraten, in den Vordergrund stellen.

"Every Eine glaubwürdige Studie, die zu diesem Thema durchgeführt wurde, zeigt, dass die Öffentlichkeit nicht weiß, dass die meisten Berater damit davonkommen können, dass sie nicht zuerst die Interessen ihrer Kunden vertreten. Leider wurde diese neue Regel politisiert und ihre Zukunft ist in Zweifel. Aber selbst wenn es in den Büchern steht, gilt es nicht für Konten ohne Altersvorsorge. Es ist also nur ein Teilschritt in eine gute Richtung.

"Vor langer Zeit haben wir beschlossen, nicht darauf zu warten, dass Washington sein Verbraucherschutzgesetz zusammenbekommt. Wir sind ausschließlich als Treuhänder tätig - gesetzlich verpflichtet, die Interessen unserer Kunden seit mehr als einem Jahrzehnt an erster Stelle zu stellen. Wir arbeiten nur in einer treuhänderischen Funktion, und wir wechseln nie Hüte, um Verkäufern zu werden. Niemand bezahlt uns, sondern unsere Kunden - direkt und transparent. Wenn wir sagen, dass wir für Sie arbeiten, ist das kein Slogan, es ist eine legale Tatsache.

"Wie zeigen wir unsere ungeteilte Loyalität gegenüber unseren Kunden? Ein Weg ist, dass wir Verpflichtungen eingehen, die andere nicht einhalten - und wir schreiben diese Verpflichtungen schriftlich nieder, damit alle sehen können. Um uns weiterhin unserer ungeteilten Loyalität gegenüber unseren Kunden zu verpflichten, freuen wir uns, Ihnen mitteilen zu können, dass wir eine der ersten Firmen des Landes sind, die das Best Practices Affirmation Program des Institute for the Fiduciary Standard unterzeichnet hat. Die vollständige Liste und Erläuterung der zwölf Praktiken finden Sie auf der Blog-Seite unserer Website: Unter dem Titel "Wie wir unsere ungeteilte Loyalität gegenüber unseren Kunden zeigen."

"Aber die erste Übung schafft wirklich die Bühne für den Rest : Es besagt, dass der treuhänderische Standard für alle unsere professionellen beratenden Kundenbeziehungen zu jeder Zeit gilt. Das Wort "alles" ist ein Hauptunterschied zwischen der Art und Weise, wie wir unseren Kunden dienen und wie der Rest der Finanzdienstleistungsbranche seine Geschäfte abwickelt. Es ist ein weiterer Weg, den wir vor dem Lärm schützen."

Moisands Video trifft meines Erachtens alle Höhepunkte:

    1. Manche Berater müssen nicht zuerst die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund stellen.
    2. Washington scheint nicht viel zu tun, um den Anlegerschutz zu erhöhen.
    3. Wir sind nur treuhänderisch: Wir wechseln nicht. "
    4. " Wir werden direkt - und nur - von unseren Kunden bezahlt. "
    5. Wir erfüllen die höchsten treuhänderischen Standards in der Branche: Das IFFS Best Practices Affirmation Program.
    6. Falls Kunden oder Interessenten dies verpasst haben, "ist das wichtigste Unterscheidungsmerkmal zwischen unserer Firma und den meisten anderen, dass der Treuhandstandard jederzeit alle unsere professionellen Beratungskundenbeziehungen regelt."

Dieses Video ist ein Prototyp für die Beratung Unternehmen, die ihre treuhänderische Kundenbetreuung verkaufen.

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