Roth Umwandlung in 2010 | Investment portfolio | 2018

Roth Umwandlung in 2010

Am 1. Januar 2010 werden fast $ 1.4 Billionen Altersguthaben für eine Umwandlung in eine Roth IRA in Frage kommen. Der Tax Increase Prevention und Reconciliation Act von 2005 (TIPRA) ermöglicht es Personen mit höherem Einkommen, eine Conversion-Opportunity zu nutzen, sobald sie auf Steuerzahler mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von weniger als 100.000 US-Dollar beschränkt ist, notiert John Hancock Funds.

Dies bedeutet, dass finanzielle Berater können sowohl bestehenden als auch potenziellen Kunden helfen zu bestimmen, ob und wie viel des Altersguthabens einer Person umgerechnet werden sollte.

"Jetzt ist der perfekte Zeitpunkt, um mit der Planung für diese Gelegenheit zu beginnen", sagt die Fondsgruppe Berater sollten:

o Identifizieren Sie Kunden, die verfallene steuerliche Verluste oder Kredite haben, die Erträge aus der Umwandlung nutzen könnten;

o Bestimmen Sie, ob ihre Kunden berechtigt sind, eine Ausschüttung aus einem 401 (k) oder anderen qualifizierten Ruhestand zu nehmen Plan, der in eine Roth IRA gerollt werden könnte; und

o Identifizieren Sie Rentenkonten, insbesondere diejenigen, die vor kurzem an Wert verloren haben.

Nach Aussage von Brandon Buckingham, Vice President, Advanced Planning Attorney und National Manager of Special Markets für John Hancock, wurde der Betrag in eine Roth umgewandelt IRA wird als normales Einkommen für das Jahr, in dem das Konto umgewandelt wurde, einbezogen. Die Steuerzahler können jedoch nur für die Umrechnung im Jahr 2010 die Hälfte ihrer Steuerschuld auf 2011 und die andere Hälfte auf 2012 verschieben.

Im Allgemeinen kann die Roth IRA steuerfrei wachsen und verteilt werden, solange die Ausschüttungen nicht erfolgen innerhalb von fünf Jahren nach dem ersten Beitrag oder der Umwandlung, und nicht erst nach dem Alter 59 1/2. Weitere Informationen finden Sie unter www.jhfunds.com/iracenter.

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