Investment News & Analysis Für Finanzberater: Pensionierung 2019
Renteneinkommensreporter: Eine Uhr oder ein Garten?
Pensionierung
Renteneinkommensreporter: Eine Uhr oder ein Garten?

Renteneinkommensreporter: Eine Uhr oder ein Garten?

Wenn man sich umsieht, kann man eine alte Trennung der Wege sehen, die wieder relevant wird. Auf der einen Seite gibt es eine Sichtweise, die in der Physik des 19. Jahrhunderts aufblüht. Sie sieht die Welt als einen Mechanismus mit Ursachen und Wirkungen, die nach Belieben optimiert werden können. Plato hätte sich hier wohl gefühlt....

Ruhestandsnachrichten

Ruhestandsnachrichten

Kathryn Capage, Strategic Planungsdirektor für die Abteilung für Alters- und Steuervorteile von AIM Investments, kürzlich in einem aktualisierten Legislativ-Update des Centre for Due Diligence (CFDD) aufgeführt, o Offenlegung der Gebühren Die Offenlegung von Gebühren könnte 2010 zu einer vollständigen Abstimmung im Kongress führen; Die Vorschriften des Department of Labor (DOL) über die Offenlegung von Honoraren der Anbieter sind im Mai 2010 fällig....

Das Gesamtbild der Boomer sehen

Das Gesamtbild der Boomer sehen

Die Nachrichtenmedien vereinigen häufig Babyboomer, wenn sie über diese Altersgruppe sprechen. Diese Verallgemeinerung kann inkorrekt sein, insbesondere wenn es darum geht, die Einstellung der Boomer zu ihrem Ruhestand zu verstehen. "Es wurde viel über Baby Boomers und die riesige Demografie geschrieben, die den Hecht in den Ruhestand zieht", sagt Will Prst, Chief Marketing Offizier bei Transamerica Retirement Services in St....

These. Antithese. Synthese.

These. Antithese. Synthese.

Der Berater: John Carl Die Firma: Retirement Learning Center LLC, und das PlanSponsor Institute Die Website: www.retirementlc.com Der Ansatz: Bereitstellung von Inhalten in der Ruhestandsplanung für Berater und die Firmen, die ihnen dienen. John Carl ist der Master-Synthesizer in einer Welt der Ruhestandsplanung, in der Informationen wichtig sind....

VAs: Was ist neu?

VAs: Was ist neu?

Variable Annuitäten wurden und werden immer noch verbessert, sagen Experten, und mehr Berater als zuvor sind bereit, sie für Kunden in Betracht zu ziehen. John McCarthy und Kevin Loffredi von Advanced Sales Corporation (www .advsales.com), Herausgeber des Annuity Intelligence Reports, für ihre Gedanken zum VA-Marktplatz....

10 Tipps zum Gewinnen in schwierigen Zeiten

10 Tipps zum Gewinnen in schwierigen Zeiten

Die Kunden waren noch nie so erschöpft wie die Berater. Und kein Wunder. Matt Oechsli, der das Oechsli-Institut in Greensboro, N.C., leitet, sagt als Berater: "Momentan befinden wir uns in einem finanziellen Tsunami der Kategorie Fünf. Der Vertrauensfaktor, den die Wohlhabenden mit der Wall Street haben, ist erschüttert, und es ist unwahrscheinlich, dass sie auf dem Niveau wieder aufgebaut wird, wie wir es in unserem Leben kennen....

Ein Boom in finanziellen Selbsthilfebüchern

Ein Boom in finanziellen Selbsthilfebüchern

Nicht, was die meisten Berater hören wollen, aber offenbar geht es Suze Orman gut. Das Wall Street Journal berichtet über einen Sektor der Wirtschaft, der das nicht ist 't stotternd - finanzielle Themen-Selbsthilfebücher. Sie könnten Ihre Arbeit viel einfacher oder viel schwieriger machen, je nachdem, welchen Rat sie geben....

Der Baby Boomer Bust-Up: Beratung 'Gray Divorcees'

Der Baby Boomer Bust-Up: Beratung 'Gray Divorcees'

Eine beunruhigende Tatsache ist inmitten der Medien Faszination mit alternden Baby-Boomer aufgetaucht, und es geht nicht um die Anzahl der Knie Ersatz oder Verkauf von Tourenmotorrädern (obwohl beide oben sind). Sie werden geschieden. Im Jahr 2009 war die Scheidungsrate für Personen in der Altersgruppe 50 und älter doppelt so hoch wie 1990 (10 geschiedene Personen pro 1....

Inflation oder Deflation? Auf der Suche nach Anzeichen für zukünftige Preise

Inflation oder Deflation? Auf der Suche nach Anzeichen für zukünftige Preise

Mitglieder der Retirement Income Industry Association gefährdet? und Freunde stellen mir immer wieder eine schwierige Frage: Sind Rentenportfolios durch Inflation oder Deflation stärker gefährdet? Schauen Sie sich um, sind Ihre Kunden besorgt über Inflation oder suchen sie Schutz vor Deflation? Manche fürchten Weimar-ähnliche Hyperinflation durch überhöhte Staatsausgaben....

Ironischerweise, vielleicht die beste Zeit

Ironischerweise, vielleicht die beste Zeit

In einer Ära wäre Wenn die meisten Beratungsunternehmen einen Umsatzrückgang von 20% oder mehr gegenüber dem Vorjahr erleiden, könnten Sie denken, dass dies ein schlechter Zeitpunkt wäre, um Ihr Unternehmen aus Bewertungsgründen allein zu verkaufen. Tim Welsh ist jedoch anderer Meinung. Welsh, der frühere leitende Angestellte von Merrill Lynch und Schwab Institutional, der jetzt die Beratungsfirma Nexus Strategy leitet, sagt, dass dies eine ausgezeichnete Zeit ist, um Ihre Praxis zu verkaufen, o...

Verlieren kann einen Umstieg bedeuten

Verlieren kann einen Umstieg bedeuten

" The current Finanzielle Krise hat dramatische Auswirkungen auf Amerikas Millionäre gehabt, ihr Nettovermögen beträchtlich verringert und ihre Fähigkeit bedroht, sowohl Lebensstile als auch Pensionspläne beizubehalten ", sagte Catherine McBreen, Geschäftsführerin der Spectrem Group bei der Bekanntgabe der Ergebnisse zu Spectrems letztem Bericht , Einstellungen wohlhabender Anleger zur Überwindung der Wirtschaftskrise Laut der Studie, die auf der Online-Befragung von 750 Haushalten mit einem Net...

Obamas Ruhestandsagenda

Obamas Ruhestandsagenda

Seit der Zeit naht Obama-Administration wird offiziell getauft werden, es ist wichtig, unsere Erinnerungen darüber aufzufrischen, wie die neue Regierung vorsieht, mit Fragen der Ruhestandsplanung umzugehen. Mit seinem Übergangsteam und einer demokratischen Mehrheit im Kongress sagen Experten aus Washington voraus, dass Barack Obama treffen wird der Boden rennt, sobald er der nächste Präsident wird....

Die Psychologie der Beratung: Macht-Paar

Die Psychologie der Beratung: Macht-Paar

Viel hat gemacht worden, dass Baby-Boomer sich dem Rentenalter nähern, aber das bedeutet nicht, dass die Boomer und ihre Ehegatten notwendigerweise miteinander synchronisiert sind. Zum Beispiel Schauspieler Michael Douglas. Wenn er im nächsten Jahr in den Ruhestand geht, wenn er Anspruch auf volle Sozialleistungen hat, muss er 26 Jahre auf Catherine Zeta-Jones warten, um sich für einen vollständigen Ruhestandscheck zu qualifizieren....

Umsetzung in die Praxis: Roadmap für Langlebigkeit

Umsetzung in die Praxis: Roadmap für Langlebigkeit

Von Dennis Gallant und Howard Schneider Die zunehmende Verlagerung auf das Renteneinkommen wirft für die meisten Berater wichtige Fragen auf. Was bedeutet der Übergang zur Unterstützung von RentnerInnen wirklich? Wie treffen Best Practices tatsächlich auf das Geschäftsmodell eines Beraters zu? Und wann und wie sollten die Berater beginnen, den Fokus ihrer Praxis aggressiv auf das Ruhestandseinkommen zu verlagern?...

Ruhestand hinter den Zahlen: Mehr Amerikaner planen

Ruhestand hinter den Zahlen: Mehr Amerikaner planen "Unrentabilität"

" Der Unerstützungsindex, nachdem er im August 2008 amerikanische Arbeiter befragt hatte, befragte sie im Dezember erneut ", sagte David Jacobson, Associate Director von Sun Life Financial." Die neuesten Ergebnisse sind die ersten, die gemessen werden Wie sich amerikanische Einstellungen und Erwartungen an den Ruhestand seit der Wirtschaftskrise im vergangenen Herbst verändert haben....

Renteneinkommensreporter: Eine Uhr oder ein Garten?

Renteneinkommensreporter: Eine Uhr oder ein Garten?

Wenn man sich umsieht, kann man eine alte Trennung der Wege sehen, die wieder relevant wird. Auf der einen Seite gibt es eine Sichtweise, die in der Physik des 19. Jahrhunderts aufblüht. Sie sieht die Welt als einen Mechanismus mit Ursachen und Wirkungen, die nach Belieben optimiert werden können. Plato hätte sich hier wohl gefühlt....

Wahrscheinlichkeitsproblem der Ruhestandsplanung

Wahrscheinlichkeitsproblem der Ruhestandsplanung

Probabilistische Renteneinkommensstrategien - wie die so genannte "4% -Regel" - werden von Beratern mehr als jeder andere Typ genutzt. In einem typischen Beispiel wird eine Entnahmerate typischerweise als "sicher" angesehen, wenn eine Reihe von Monte-Carlo-Simulationen eine Erfolgsquote von 90-95% über 30 Jahre vorschlägt....

Temperament & Tools

Temperament & Tools

Wenn Sie die Finanzplanungsindustrie als einen Beruf betrachten, ist die Zukunft sehr gut. Dies liegt zum Teil daran, dass der Finanzplaner der einzige Berater ist, der eine so umfassende Menge an Kundeninformationen sammeln kann und muss. Die Einwilligung in solch eine breite Palette von persönlichen und vertraulichen Daten bringt eine wesentliche Verantwortung mit sich, im besten Interesse des Kunden zu handeln oder, ich sage es, treuhänderisch zu handeln....

Führende Versicherer bezahlten $ 10,8 Millionen an täglichen LTC-Ansprüchen

Führende Versicherer bezahlten $ 10,8 Millionen an täglichen LTC-Ansprüchen

Ein am Montag von der American Association for Long-Care Insurance veröffentlichter Bericht ergab, dass die 10 führenden LTCI-Unternehmen im Jahr 2010 10,8 Millionen US-Dollar an Tagessicherheitsleistungen bezahlten. Gesamtleistungen dieser Versicherer für das Jahr waren fast 4 Milliarden Dollar. AALTCI schätzt, dass im Jahr 2010 branchenweit zahlbare Leistungen in Höhe von 6 Milliarden US-Dollar gezahlt wurden....

Lebensunterhalt bei indexierten Rentenversicherungen: Versicherung für Versicherungen

Lebensunterhalt bei indexierten Rentenversicherungen: Versicherung für Versicherungen

Trotz des anhaltenden Niedrigzinsumfelds setzt sich der indexierte Rentenumsatz fort in der Nähe von Rekordhöhen. Laut Jeremy Alexander, CEO von Beacon Research, ist dies zumindest zum Teil auf die "lebenslangen Rücktrittsleistungen der meisten indexierten Annuitäten zurückzuführen". Wenn Lebensversicherungen für Variable Annuities eingeführt wurden, bestand die Idee darin, das zukünftige Renteneinkommen des Kunden zu schützen ein vorzeitigen Bärenmarkt....

Reverse Mortgages Revanche

Reverse Mortgages Revanche

Zeiten waren hart für Dorothy Ariail im Jahr 1977, als sie eine junge Witwe wurde mit drei Kindern. Als Schullehrerin mit knappem Budget hat sie ihre Kinder mit einer Kreditlinie in ihrem Haus in Charleston, SC, ins College geschickt. Jetzt ist sie 80 Jahre alt, halb Rentnerin mit zwei Söhnen und einer Tochter, die Fachhochschulabsolventen sind - und sie benutzt immer noch Immobilien, um ihre Finanzen zu verwalten....