Ist es nur meine Vorstellungskraft, oder wird es schwieriger, neue Anlageberatung Beziehungen mit neuen Kunden zu öffnen? Mit der Börse in der Nähe von Allzeithochs und Zinsen auf Rekordtiefs, Anlageberatung Aussichten sind nicht leicht zu finden. Und sie sind noch schwerer zu bewegen. Ich habe einen einfachen Weg gefunden, dieses aktuelle Prospektionsproblem zu lösen: Ich sehe einzelne Unternehmen aus, die bei den gleichen Firmen arbeiten wie meine derzeitigen Kunden....
Der IRIRC (Institutional Retirement Income Research Council) hat mit seiner ersten Veröffentlichung "A Call to Action" eine Reihe von geplanten White Papers gestartet. Die IRIRC besteht aus einem Dutzend Planberatern und Beratern, die arbeiten direkt mit Plan Sponsoren und ihre Anbieter, stellt fest, dass "nach dem Center for Retirement Research, mehr als $ 2 Billionen von 401 (k) und IRA Vermögenswerte in der ein Jahr bis zum 9....
Jeffrey Fishman hat einige Kunden, die in diesem Jahr vielleicht gar kein Einkommen haben. Oder als nächstes, wenn es hart wird. Fishman ist ein Berater der Talente von Hollywood und der Unterhaltungsindustrie und ihres Managements, Menschen, die gelernt haben, dass es auch in guten Zeiten einige Jahre des Überflusses geben kann, gefolgt von ein paar Jahren mageren Zeiten....
Was wäre, wenn Sie einem Kunden sagen könnten, dass er früh in Rente gehen kann und immer noch seine vollen Ruhestandsleistungen bekommt? Nun, tatsächlich können Sie." Es ist kein neues Konzept, aber viele Leute wissen es nicht "Sie können es tun", bemerkt Pam Villarreal, leitende Policy-Analystin beim National Center for Policy Analysis (NCPA)....
J. Michael Martins Ziel für seine Kunden, von denen etwa 80% Rentner sind oder sich in den Ruhestand versetzen, soll keine negative Rendite haben oder die Inflation handgreiflich überflügeln, und das macht er durch die Volatilität zu seinem Freund. Seine erste Regel bei Financial Advantage, Inc., eine gebührenbasierte Columbia, Maryland-basierte Firma, die er im Jahr 1987 gegründet, ist es, "keinen Schaden zu tun" bei der Verwaltung der Nest Eier der Kunden....
Inzwischen sollten wir es alle wissen Angesichts der Presseberichterstattung zu diesem Thema wurde die erste unserer 76 Millionen Babyboomer-Generation am 1. Januar 2006 vor zwei Jahren 60 Jahre alt. 60 Jahre alt zu werden ist ein wichtiger Meilenstein in unserem Leben, da wir uns immer mehr der Realität zuwenden von unserem Ruhestand....
Im Bemühen, die finanzielle Bildung von Babyboomern zu verbessern, haben 11 gemeinnützige Finanzverbände, die mehr als 200.000 Finanzdienstleister auf der ganzen Welt vertreten, eine neue Partnerschaft namens "Partnership for Retirement Education and Planning" gegründet. Die PREP-Verbände werden arbeiten, um die Mitglieder besser über die Herausforderungen der Boomer-Generation aufzuklären....
"Ich denke, das Reale Die Chance für Berater ist eine Brücke zwischen den Generationen ", argumentiert Dave Welling, Vice President of Advisor Practice Management bei Schwab Institutional, bei der Veröffentlichung der Ergebnisse der Schwab and Age Wave Studie - Rethinking Retirement: Vier amerikanische Generationen teilen ihre Ansichten Life's Third Act - der die Einstellungen und Meinungen von 3....
Die Kosten für Langzeitpflege steigen weiter. Laut einer aktuellen Studie der Langzeitpflege-Abteilung der New York Life Insurance Company stiegen die durchschnittlichen Kosten für Pflege- und häusliche Pflege im Jahr 2007 deutlich an. Kosten für private und Private Pflegeheim Pflege sprang fast 3% von 2006, die Studie gefunden....
Die Abteilung Labor (DOL) hat kürzlich endgültige Regeln für die Anforderungen des Rentenschutzgesetzes (PPA) herausgegeben, die sich auf die Verteilung von 401 (k) Leistungen für vermisste Nicht-Leistungsempfänger in gekündigten Plänen und die Auswahl der Rente beziehen Anbieter und Cross-Trading von Wertpapieren durch Pläne, die dem Employee Retirement Income Security Act (ERISA) unterliegen....
Geld ist knapp, die Zeiten sind hart, und es ist Zeit, auszusteigen... die Kreditkarte? Obwohl das das letzte sein könnte, was manche Berater ihren Kunden sagen würden Während eines wirtschaftlichen Abschwungs könnte die Fidelity Retirement Rewards American Express-Karte einige FAs dazu bringen, ihre Meinung zu ändern....
Kathryn Capage, Strategic Planungsdirektor für die Abteilung für Alters- und Steuervorteile von AIM Investments, kürzlich in einem aktualisierten Legislativ-Update des Centre for Due Diligence (CFDD) aufgeführt, o Offenlegung der Gebühren Die Offenlegung von Gebühren könnte 2010 zu einer vollständigen Abstimmung im Kongress führen; Die Vorschriften des Department of Labor (DOL) über die Offenlegung von Honoraren der Anbieter sind im Mai 2010 fällig....
Die Nachrichtenmedien vereinigen häufig Babyboomer, wenn sie über diese Altersgruppe sprechen. Diese Verallgemeinerung kann inkorrekt sein, insbesondere wenn es darum geht, die Einstellung der Boomer zu ihrem Ruhestand zu verstehen. "Es wurde viel über Baby Boomers und die riesige Demografie geschrieben, die den Hecht in den Ruhestand zieht", sagt Will Prst, Chief Marketing Offizier bei Transamerica Retirement Services in St....
Der Berater: John Carl Die Firma: Retirement Learning Center LLC, und das PlanSponsor Institute Die Website: www.retirementlc.com Der Ansatz: Bereitstellung von Inhalten in der Ruhestandsplanung für Berater und die Firmen, die ihnen dienen. John Carl ist der Master-Synthesizer in einer Welt der Ruhestandsplanung, in der Informationen wichtig sind....
Variable Annuitäten wurden und werden immer noch verbessert, sagen Experten, und mehr Berater als zuvor sind bereit, sie für Kunden in Betracht zu ziehen. John McCarthy und Kevin Loffredi von Advanced Sales Corporation (www .advsales.com), Herausgeber des Annuity Intelligence Reports, für ihre Gedanken zum VA-Marktplatz....
Die Kunden waren noch nie so erschöpft wie die Berater. Und kein Wunder. Matt Oechsli, der das Oechsli-Institut in Greensboro, N.C., leitet, sagt als Berater: "Momentan befinden wir uns in einem finanziellen Tsunami der Kategorie Fünf. Der Vertrauensfaktor, den die Wohlhabenden mit der Wall Street haben, ist erschüttert, und es ist unwahrscheinlich, dass sie auf dem Niveau wieder aufgebaut wird, wie wir es in unserem Leben kennen....
