Investment News & Analysis Für Finanzberater: Pensionierung 2018
Porträt eines Rookie
Pensionierung
Porträt eines Rookie

Porträt eines Rookie

Mit 23, Rookie Finanzberater Jonathan S. Israel hat bereits eine eigene Zweigstelle, einen Vollzeit-Assistenten, ein paar Boni in der Tasche und, vielleicht am wichtigsten für Edward Jones im zweiten Jahr, einen gesunden Fluss von Kundenempfehlungen. "Es ist so ein Kompliment zu hören, 'Mein Freund sagte mir, ich sollte dein Kunde sein....

30 Best Large 401 (k) Pläne für 2016: BrightScope

30 Best Large 401 (k) Pläne für 2016: BrightScope

BrightScope hat am Dienstag veröffentlicht Ranking der 30 besten 401 (k) -Pläne für 2016 mit sieben neuen Marktteilnehmern, einschließlich des NFL Player Annuity Program. BrightScope bewertete Pläne mit einem Vermögen von über 1 Milliarde US-Dollar unter Verwendung öffentlich zugänglicher Daten des Ministeriums für Arbeit und Wertpapiere Börsenkommission....

Altersvorsorgevermögen vieler Haushalte fiel zwischen 2013 und 2016: CRR

Altersvorsorgevermögen vieler Haushalte fiel zwischen 2013 und 2016: CRR

Trotz Die Verfügbarkeit von Pensionsplänen und die Rally an den Finanzmärkten, Vermögenswerte in 401 (k) und IRA-Pläne für viele Haushalte zwischen 2013 und 2016, nach einem neuen Bericht des Zentrums für Retirement Research (CRR) am Boston College, mit Daten zurückgegangen aus der Federal Reserve Umfrage der Verbraucher Finanzen....

Redefinition für den Ruhestand

Redefinition für den Ruhestand

Es gibt eine "andere Denkweise" "Das müssen Berater haben, wenn sie sich auf die Vertriebsphase des Lebens eines Kunden konzentrieren", sagt Scott Slater, und die Unternehmen, die sich auf den Ruhestand konzentrieren, werden besser ausgebildet, wenn es darum geht, herauszufinden, "welche Geldpools zuerst gezogen werden sollten"....

Crisis Hits Mittelklasse Rentner Hard

Crisis Hits Mittelklasse Rentner Hard

In der In den letzten sechs Monaten des Jahres 2008 hat die finanzielle Zukunft der Rentner und Rentner einen großen Schlag erlitten. Dies geht aus einem kürzlich veröffentlichten Bericht von Ernst & Young über die Retirement Vulnerability Study von Ernst & Young vom Juli 2008 hervor Mit der Wirtschaftskrise habe sich eine verheerende Wirkung auf die Altersvorsorge von Mittelklasse-Amerikanern gehabt, so der Bericht, und dies habe die Wahrscheinlichkeit verringert, dass Rentner mittleren Alters ...

Kleine Staaten führen bei LTCI-Policen zu einem Anstieg trotz Kürzungen der Versicherer

Kleine Staaten führen bei LTCI-Policen zu einem Anstieg trotz Kürzungen der Versicherer

Die Amerikanische Vereinigung für Pflegeversicherung meldete am 14. April, dass in 25 Bundesländern die Zahl der Einwohner, die eine Pflegeversicherung besitzen, insbesondere bei kleineren Staaten, zugenommen hat Alaska zum Beispiel erlebte eine Zunahme der Zahl der versicherten Einwohner um 130%. Versicherte Einwohner stiegen in Wyoming und Vermont um 62% bzw....

Größte LTC Claim übersteigt $ 1,8 Millionen

Größte LTC Claim übersteigt $ 1,8 Millionen

Der größte offene Anspruch auf eine Pflegeversicherung hat fast $ 2 Millionen an Leistungen gezahlt, berichtete die American Association for Long-Care Insurance am Dienstag. Die weibliche Versicherungsnehmerin erhält seit 15 Jahren Leistungen und neun Monate ab Ende 2012 fand die Organisation in einer Studie von LTC Ansprüchen....

Altersvorsorge: Renteneinkommen a Riddle

Altersvorsorge: Renteneinkommen a Riddle

Post the economic Abschwung, eine Sache ist sicher: Die Notwendigkeit der Altersvorsorgeplanung ist wichtiger denn je, aber der Aufbau von Renteneinkommensportfolios für Kunden bleibt eine der größten Herausforderungen der Berater. Ein kürzlich veröffentlichter Bericht von unabhängigen Beratungsunternehmen GDC Research and Practical Perspectives Der Titel "Update: Best Practices im Altersrentengeschäft" zeigt, dass die Berater zwar viel zuversichtlicher sind als vor sechs Monaten über ihre Fähig...

Fonds, denen Sie vertrauen können

Fonds, denen Sie vertrauen können

Fall Sie haben nicht bemerkt, dass Morningstar die Investmentfonds, die Sie auf seinen Seiten (oder über seine elektronischen Dienste) recherchieren, für ihre "Treuhandschaft" charakterisiert, dh wie ernst die Manager dieser Fonds ihre Verantwortung für die Verwaltung der Vermögenswerte Ihrer Kunden übernehmen ....

Kampf gegen den guten Kampf über 401 (k) s

Kampf gegen den guten Kampf über 401 (k) s

David Loepers MISSION ist es, 401 (k) -Plan-Teilnehmer davon abzuhalten, abgezockt zu werden. In seinem neuen Buch Stop the 401 (k) Abzocke, (Bridgeway Books, 2007), klagt Loeper gegen die versteckten Gebühren in 401 (k) -Plänen und versucht den Teilnehmern die Möglichkeit zu geben, die Gebühren aufzudecken und sich an ihren Arbeitgeber zu wenden Sie bieten weniger teure Mittel in ihren Plänen....

Lektion 6: Langlebigkeitsrisiko

Lektion 6: Langlebigkeitsrisiko

Erreichte Ende des 20. Jahrhunderts erreichte die Lebenserwartung in den USA ein Rekordhoch von etwa 73,6 Jahren für Männer und 79,2 Jahren für Frauen. Diese Statistiken stammen von der Social Security Administration (SSA) und gelten für die gesamte US-Bevölkerung. Und obwohl diese Zahlen im Laufe der Zeit stetig gestiegen sind - im Jahr 1950 waren die entsprechenden Werte 65,6 für Männer und 71,1 für Frauen - kann man sich nicht wundern, warum es so viel Aufhebens um die Finanzierung einer lang...

401 (K) s Fortschritte erzielen

401 (K) s Fortschritte erzielen

Sagte Fidelity Investments Anfang Mai Der durchschnittliche Saldo von 401 (k) stieg zum Ende des ersten Quartals auf 74.600 US-Dollar, ein Anstieg um 8% gegenüber dem Ende des vierten Quartals 2011. Der Saldo des ersten Quartals entspricht ebenfalls einem Anstieg von 62% seit dem Ende des ersten Quartals von 2009, oft als das Tief des Marktabschwungs 2008-2009 betrachtet, als der durchschnittliche Saldo 46....

Kauf-Binge

Kauf-Binge

The Hartford ist auf Einkaufstour. Im Dezember erwarb die The Hartford Financial Services Group mit Sitz in Simsbury, Connecticut, drei Unternehmen - TopNoggin, Sun Life Retirement Services und Princeton Retirement Group -, um das Geschäft mit Altersvorsorgeservices zu verstärken. Jim Davey, Senior VP und Managing Director von Die Hartford Retirement Plans Group, sagt, dass, während The Hartford sein Ruhestandsgeschäft in den letzten fünf oder sechs Jahren schnell organisch gewachsen ist, die Fi...

Capital Control

Capital Control

Es ist kein Geheimnis, dass nicht alle Paare gleich sind. Wenn es darum geht, Familien aufzuziehen, einen Haushalt zu führen oder eine Entscheidung darüber zu treffen, was man zum Abendessen isst, funktionieren und kommunizieren Paare auf unterschiedliche Weise. Es scheint, dass diese Unterschiede auch in die Finanzwelt eindringen....

Deckung der Kosten für Langzeitpflege

Deckung der Kosten für Langzeitpflege

Eine aktuelle Umfrage des Lincoln Retirement Institute (oder LRI) weist auf eine Langzeitexposition unter den Boomern hin. Die Ergebnisse zeigten, dass viele Boomer die potenziellen Auswirkungen von Langzeitpflege auf ihre Finanzen absichtlich ignorierten, ein Ergebnis, das LRI als "übertriebenen Selbstvertrauen" bezeichnet....

Offenbarungszeitraum

Offenbarungszeitraum

Das Department of Labor begrüßt wird (DOL) Kürzlich vorgeschlagene Regelung zur 401 (k) -Plan-Offenlegung wird von Branchenvertretern als ein Schritt in die richtige Richtung gepriesen, weil sie einfache Regeln für die Offenlegung von Beitragsprimat-Gebühreninformationen vorsieht, die die Teilnehmer benötigen, um ihren Ruhestands-Dollar angemessen anzulegen....