Investment News & Analysis Für Finanzberater: Pensionierung 2019
DOL Floats Advice Vorschläge
Pensionierung
DOL Floats Advice Vorschläge

DOL Floats Advice Vorschläge

Das Ministerium für Labour (DOL) kündigte vor kurzem zwei vorgeschlagene Regeln im Rahmen des Pensions Protection Act (PPA) an, die die Anlageberatung für Millionen von Amerikanern in 401 (k) -Plänen und individuellen Rentenkonten (IRAs) leichter zugänglich machen sollen. Kommentare zu den Vorschlägen sind am 6....

Größte LTC Claim übersteigt $ 1,8 Millionen

Größte LTC Claim übersteigt $ 1,8 Millionen

Der größte offene Anspruch auf eine Pflegeversicherung hat fast $ 2 Millionen an Leistungen gezahlt, berichtete die American Association for Long-Care Insurance am Dienstag. Die weibliche Versicherungsnehmerin erhält seit 15 Jahren Leistungen und neun Monate ab Ende 2012 fand die Organisation in einer Studie von LTC Ansprüchen....

Altersvorsorge: Renteneinkommen a Riddle

Altersvorsorge: Renteneinkommen a Riddle

Post the economic Abschwung, eine Sache ist sicher: Die Notwendigkeit der Altersvorsorgeplanung ist wichtiger denn je, aber der Aufbau von Renteneinkommensportfolios für Kunden bleibt eine der größten Herausforderungen der Berater. Ein kürzlich veröffentlichter Bericht von unabhängigen Beratungsunternehmen GDC Research and Practical Perspectives Der Titel "Update: Best Practices im Altersrentengeschäft" zeigt, dass die Berater zwar viel zuversichtlicher sind als vor sechs Monaten über ihre Fähig...

Fonds, denen Sie vertrauen können

Fonds, denen Sie vertrauen können

Fall Sie haben nicht bemerkt, dass Morningstar die Investmentfonds, die Sie auf seinen Seiten (oder über seine elektronischen Dienste) recherchieren, für ihre "Treuhandschaft" charakterisiert, dh wie ernst die Manager dieser Fonds ihre Verantwortung für die Verwaltung der Vermögenswerte Ihrer Kunden übernehmen ....

Kampf gegen den guten Kampf über 401 (k) s

Kampf gegen den guten Kampf über 401 (k) s

David Loepers MISSION ist es, 401 (k) -Plan-Teilnehmer davon abzuhalten, abgezockt zu werden. In seinem neuen Buch Stop the 401 (k) Abzocke, (Bridgeway Books, 2007), klagt Loeper gegen die versteckten Gebühren in 401 (k) -Plänen und versucht den Teilnehmern die Möglichkeit zu geben, die Gebühren aufzudecken und sich an ihren Arbeitgeber zu wenden Sie bieten weniger teure Mittel in ihren Plänen....

Lektion 6: Langlebigkeitsrisiko

Lektion 6: Langlebigkeitsrisiko

Erreichte Ende des 20. Jahrhunderts erreichte die Lebenserwartung in den USA ein Rekordhoch von etwa 73,6 Jahren für Männer und 79,2 Jahren für Frauen. Diese Statistiken stammen von der Social Security Administration (SSA) und gelten für die gesamte US-Bevölkerung. Und obwohl diese Zahlen im Laufe der Zeit stetig gestiegen sind - im Jahr 1950 waren die entsprechenden Werte 65,6 für Männer und 71,1 für Frauen - kann man sich nicht wundern, warum es so viel Aufhebens um die Finanzierung einer lang...

401 (K) s Fortschritte erzielen

401 (K) s Fortschritte erzielen

Sagte Fidelity Investments Anfang Mai Der durchschnittliche Saldo von 401 (k) stieg zum Ende des ersten Quartals auf 74.600 US-Dollar, ein Anstieg um 8% gegenüber dem Ende des vierten Quartals 2011. Der Saldo des ersten Quartals entspricht ebenfalls einem Anstieg von 62% seit dem Ende des ersten Quartals von 2009, oft als das Tief des Marktabschwungs 2008-2009 betrachtet, als der durchschnittliche Saldo 46....

Kauf-Binge

Kauf-Binge

The Hartford ist auf Einkaufstour. Im Dezember erwarb die The Hartford Financial Services Group mit Sitz in Simsbury, Connecticut, drei Unternehmen - TopNoggin, Sun Life Retirement Services und Princeton Retirement Group -, um das Geschäft mit Altersvorsorgeservices zu verstärken. Jim Davey, Senior VP und Managing Director von Die Hartford Retirement Plans Group, sagt, dass, während The Hartford sein Ruhestandsgeschäft in den letzten fünf oder sechs Jahren schnell organisch gewachsen ist, die Fi...

Capital Control

Capital Control

Es ist kein Geheimnis, dass nicht alle Paare gleich sind. Wenn es darum geht, Familien aufzuziehen, einen Haushalt zu führen oder eine Entscheidung darüber zu treffen, was man zum Abendessen isst, funktionieren und kommunizieren Paare auf unterschiedliche Weise. Es scheint, dass diese Unterschiede auch in die Finanzwelt eindringen....

Deckung der Kosten für Langzeitpflege

Deckung der Kosten für Langzeitpflege

Eine aktuelle Umfrage des Lincoln Retirement Institute (oder LRI) weist auf eine Langzeitexposition unter den Boomern hin. Die Ergebnisse zeigten, dass viele Boomer die potenziellen Auswirkungen von Langzeitpflege auf ihre Finanzen absichtlich ignorierten, ein Ergebnis, das LRI als "übertriebenen Selbstvertrauen" bezeichnet....

Offenbarungszeitraum

Offenbarungszeitraum

Das Department of Labor begrüßt wird (DOL) Kürzlich vorgeschlagene Regelung zur 401 (k) -Plan-Offenlegung wird von Branchenvertretern als ein Schritt in die richtige Richtung gepriesen, weil sie einfache Regeln für die Offenlegung von Beitragsprimat-Gebühreninformationen vorsieht, die die Teilnehmer benötigen, um ihren Ruhestands-Dollar angemessen anzulegen....

Ein wachsender DC-Plan Fokus: Ruhestandseinkommen

Ein wachsender DC-Plan Fokus: Ruhestandseinkommen

Der IRIRC (Institutional Retirement Income Research Council) hat mit seiner ersten Veröffentlichung "A Call to Action" eine Reihe von geplanten White Papers gestartet. Die IRIRC besteht aus einem Dutzend Planberatern und Beratern, die arbeiten direkt mit Plan Sponsoren und ihre Anbieter, stellt fest, dass "nach dem Center for Retirement Research, mehr als $ 2 Billionen von 401 (k) und IRA Vermögenswerte in der ein Jahr bis zum 9....

Hollywood-Typen helfen, voraus zu planen

Hollywood-Typen helfen, voraus zu planen

Jeffrey Fishman hat einige Kunden, die in diesem Jahr vielleicht gar kein Einkommen haben. Oder als nächstes, wenn es hart wird. Fishman ist ein Berater der Talente von Hollywood und der Unterhaltungsindustrie und ihres Managements, Menschen, die gelernt haben, dass es auch in guten Zeiten einige Jahre des Überflusses geben kann, gefolgt von ein paar Jahren mageren Zeiten....

Legal Double Diving

Legal Double Diving

Was wäre, wenn Sie einem Kunden sagen könnten, dass er früh in Rente gehen kann und immer noch seine vollen Ruhestandsleistungen bekommt? Nun, tatsächlich können Sie." Es ist kein neues Konzept, aber viele Leute wissen es nicht "Sie können es tun", bemerkt Pam Villarreal, leitende Policy-Analystin beim National Center for Policy Analysis (NCPA)....

Volatilität zum Freund eines Rentners machen

Volatilität zum Freund eines Rentners machen

J. Michael Martins Ziel für seine Kunden, von denen etwa 80% Rentner sind oder sich in den Ruhestand versetzen, soll keine negative Rendite haben oder die Inflation handgreiflich überflügeln, und das macht er durch die Volatilität zu seinem Freund. Seine erste Regel bei Financial Advantage, Inc., eine gebührenbasierte Columbia, Maryland-basierte Firma, die er im Jahr 1987 gegründet, ist es, "keinen Schaden zu tun" bei der Verwaltung der Nest Eier der Kunden....

Neues und verbessertes Risiko-Profiling

Neues und verbessertes Risiko-Profiling

Inzwischen sollten wir es alle wissen Angesichts der Presseberichterstattung zu diesem Thema wurde die erste unserer 76 Millionen Babyboomer-Generation am 1. Januar 2006 vor zwei Jahren 60 Jahre alt. 60 Jahre alt zu werden ist ein wichtiger Meilenstein in unserem Leben, da wir uns immer mehr der Realität zuwenden von unserem Ruhestand....

Gemeinnützige Organisationen zielen darauf ab, die finanzielle Kompetenz von Boomer zu verbessern

Gemeinnützige Organisationen zielen darauf ab, die finanzielle Kompetenz von Boomer zu verbessern

Im Bemühen, die finanzielle Bildung von Babyboomern zu verbessern, haben 11 gemeinnützige Finanzverbände, die mehr als 200.000 Finanzdienstleister auf der ganzen Welt vertreten, eine neue Partnerschaft namens "Partnership for Retirement Education and Planning" gegründet. Die PREP-Verbände werden arbeiten, um die Mitglieder besser über die Herausforderungen der Boomer-Generation aufzuklären....

Vorbereitung auf die Generation Y

Vorbereitung auf die Generation Y

"Ich denke, das Reale Die Chance für Berater ist eine Brücke zwischen den Generationen ", argumentiert Dave Welling, Vice President of Advisor Practice Management bei Schwab Institutional, bei der Veröffentlichung der Ergebnisse der Schwab and Age Wave Studie - Rethinking Retirement: Vier amerikanische Generationen teilen ihre Ansichten Life's Third Act - der die Einstellungen und Meinungen von 3....

Rentennews und Produkte

Rentennews und Produkte

Die Kosten für Langzeitpflege steigen weiter. Laut einer aktuellen Studie der Langzeitpflege-Abteilung der New York Life Insurance Company stiegen die durchschnittlichen Kosten für Pflege- und häusliche Pflege im Jahr 2007 deutlich an. Kosten für private und Private Pflegeheim Pflege sprang fast 3% von 2006, die Studie gefunden....

Retirement News & Products

Retirement News & Products

Die Abteilung Labor (DOL) hat kürzlich endgültige Regeln für die Anforderungen des Rentenschutzgesetzes (PPA) herausgegeben, die sich auf die Verteilung von 401 (k) Leistungen für vermisste Nicht-Leistungsempfänger in gekündigten Plänen und die Auswahl der Rente beziehen Anbieter und Cross-Trading von Wertpapieren durch Pläne, die dem Employee Retirement Income Security Act (ERISA) unterliegen....

Retirement Rewards Karten: Ja oder Nein?

Retirement Rewards Karten: Ja oder Nein?

Geld ist knapp, die Zeiten sind hart, und es ist Zeit, auszusteigen... die Kreditkarte? Obwohl das das letzte sein könnte, was manche Berater ihren Kunden sagen würden Während eines wirtschaftlichen Abschwungs könnte die Fidelity Retirement Rewards American Express-Karte einige FAs dazu bringen, ihre Meinung zu ändern....