Investment News & Analysis Für Finanzberater: Pensionierung 2019
Arbeitnehmer, die wegen des Ruhestands nervös sind
Pensionierung
Arbeitnehmer, die wegen des Ruhestands nervös sind

Arbeitnehmer, die wegen des Ruhestands nervös sind

If Sie haben eine erhöhte Besorgnis über das Renteneinkommen Ihrer Kunden mittleren Alters gespürt. Sie haben recht, so die Ergebnisse einer Telefonumfrage, die die International Association of Retired Persons (AARP) von International Communications Research Anfang bis Mitte des Jahres durchgeführt hat....

NEWS & PRODUKTE, APRIL 2008

NEWS & PRODUKTE, APRIL 2008

Trotz der unsicheren Finanzlage Im letzten Jahr tragen die Amerikaner weiterhin zu ihren IRA bei, und jene Amerikaner, die mit Beratern arbeiten, öffnen, tragen oder denken lieber eine IRA, laut einer neuen Umfrage von Fidelity Investments und National Financial , Fidelitys Clearingarm. Die Umfrage ergab, dass sechs von zehn IRA-Eigentümern (60%) entweder bereits einen Beitrag zu ihrer IRA für 2007 geleistet haben oder dies vor dem 15....

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pioniere im Portfolio-Management

2008 ETF Advisor Hall of Fame: Pioniere im Portfolio-Management

Willkommen in der zweiten jährlichen ETF Hall of Fame des Magazins Research. In diesem Jahr ehren wir zwei alleinige Praktizierende und ein dreiköpfiges Team. Alle Berater waren hartnäckig auf der Suche nach spezifischen Anlagelösungen, und sie fanden sie tatsächlich in vielseitigen, überraschungsfreien börsengehandelten Fonds, die jetzt im Mittelpunkt ihres Geschäfts stehen....

Retirement News & Products März 2009

Retirement News & Products März 2009

Die Securities and Exchange Commission hat kürzlich Merrill Lynch und zwei seiner ehemaligen Investment-Berater mit Wertpapierbetrugsverletzungen betrogen, weil sie Kunden in der Vermögensberatung irregeführt haben und keine Interessenkonflikte offengelegt haben, als sie ihnen empfohlen haben, zwei der verbundenen Unternehmen zu nutzen Dienstleistungen....

Die IA / Cerulli-Einkommensstudie 2011

Die IA / Cerulli-Einkommensstudie 2011

Dies ist das Jahr, in dem die Baby-Boomer offiziell ihr "traditionelles" Rentenalter erreicht haben . Sie sind die erste Generation, die den Übergang von leistungsorientierten zu beitragsorientierten Plänen und allem, was dazu gehört, voll und ganz akzeptiert. Beispiellose Marktvolatilität, Abfolge von Renditechancen, angemessene Verteilung von Vermögenswerten und Umwandlung von Lebensversicherungen in einen stetigen Strom von Renteneinkommen - dies sind nur einige der Probleme, mit denen Ihre K...

Januar 2011: Anlageberater: Ben Warwick wird keine Kompromisse bei der Rückführung eingehen. Zeitraum

Januar 2011: Anlageberater: Ben Warwick wird keine Kompromisse bei der Rückführung eingehen. Zeitraum

Die Zeit heilt vielleicht nicht alle Wunden. Während der Aktienmarkt die Gewinne aus seinem Tief vom März 2009 weiter erhöht, bevorzugen einzelne Anleger nach wie vor festverzinsliche Anlagen. Nach Angaben des Investment Company Institute war der Oktober 2010 der siebte Monat in Folge von Abflüssen für Aktienfonds....

LTC-Versicherungs-Preis-Index für 2011 nach Industriegruppe

LTC-Versicherungs-Preis-Index für 2011 nach Industriegruppe

Gemäß einer neuen Pflegeversicherung (LTCI) Preisindex, der im April vom American veröffentlicht wird Verband für Langzeitpflegeversicherung (AALTCI) , Raten für vergleichbare Abdeckung von führenden Versicherern kann variieren um so viel wie 41% -48%. Der neue Leitfaden vergleicht auch den aktuellen Wert der Deckung zu zukünftigen Wert, enthüllt dass ein 55-jähriges Paar, das eine LTCI-Deckung im Wert von $ 338....

401 (K) s Überholen von Renten als primäres Retirement Vehicle im Jahr 2012

401 (K) s Überholen von Renten als primäres Retirement Vehicle im Jahr 2012

Illustration von Ellen Weinstein Zum ersten Mal im Jahr 2012 werden mehr Menschen für den Ruhestand im 401 (k) -Typ sparen Pläne als in traditionellen Renten, und das bedeutet, dass die Mitarbeiter besser beraten von Plan Sponsoren, State Street Global Advisors Ende Januar gemeldet werden. "Im Jahr 2012 wird defined-contribution definiert als das vorherrschende Ruhestand Fahrzeug weltweit überschreiten", sagte Kristi Mitchem, Senior Managing Director und Leiter des Global Defined Contribution be...

LTCI Benefits überschreiten $ 6B im Jahr 2012

LTCI Benefits überschreiten $ 6B im Jahr 2012

Versicherer zahlten $ 6,6 Milliarden an Long Pflegeversicherungsleistungen im Jahr 2012, nach der American Association for Long-Care Care Insurance. Rund 264.000 Menschen erhielten Sozialleistungen. "In einer Zeit, in der so viel über Zinserhöhungen und Marktveränderungen geschrieben wird, gibt es keine wichtigere Geschichte als die Tatsache, dass die Pflegeversicherer des Landes Ansprüche zahlen und eine Menge Sie ", sagte Jesse Slome, Direktor von AALTCI, in einer Erklärung....

LTCI Auszahlungen Rose 13% im Jahr 2013

LTCI Auszahlungen Rose 13% im Jahr 2013

Im Jahr 2013 gaben die Versicherer fast $ 7,5 Milliarden aus Langzeitpflege, eine Steigerung von 13% gegenüber 2012, laut der American Association for Long Term Care Insurance. Auch die Zahl der anspruchsbegründenden Personen erhöhte sich um mehr als 3% auf 273.000 Kläger. Mehr als 7 Millionen Menschen sind laut AALTCI allein oder über einen Arbeitgeber oder eine Mitgliedsorganisation an einer Langzeitpflegeversicherung beteiligt....

Top 5 Probleme Umgestaltung der Altersvorsorge im Jahr 2014

Top 5 Probleme Umgestaltung der Altersvorsorge im Jahr 2014

Die Unterstützung von Kunden beim Ruhestand ist eine der wichtigsten Aufgaben für Berater. Bei dieser Aufgabe helfen Pensionsplanungsrechner, Theorien und Vehikel zu investieren und Strategien der sozialen Sicherheit. Berater und ihre Kunden müssen jedoch in der realen Welt leben, und all diese Werkzeuge müssen das beinhalten, was wir über die Psychologie wissen und lernen , die Märkte, Regulierung und Gesetzgebung und demographische Trends....

8 Oddest Enforcement Cases of 2014

8 Oddest Enforcement Cases of 2014

Manchmal kann man das einfach nicht machen stuff up. Jede Woche bei haben wir Dutzende von Vollstreckungsfällen von der Securities and Exchange Commission, der Financial Industry Regulatory Authority und anderen Aufsichtsbehörden. Einige sind kleine Geldstrafen für kleinere Buchhaltungsangelegenheiten....

8 Oddest Enforcement Cases of 2014

8 Oddest Enforcement Cases of 2014

Manchmal kann man das einfach nicht machen stuff up. Jede Woche bei haben wir Dutzende von Vollstreckungsfällen von der Securities and Exchange Commission, der Financial Industry Regulatory Authority und anderen Aufsichtsbehörden. Einige sind kleine Geldstrafen für kleinere Buchhaltungsangelegenheiten....

Broker-Bewegung Mai haben ein Banner-Jahr in 2015

Broker-Bewegung Mai haben ein Banner-Jahr in 2015

Berater sind in Bewegung . Die Bedingungen sind perfekt - und das ist eine andere Art zu sagen, dass die seit sechs Jahren andauernde Rekordgewinne an der Börse zu Ende gehen. Trotz der jahrelangen hohen Rekrutierungspakete zögerten Berater zögerlich . Geld verdienen in einem Markt, der seit den Tiefs von 2009 fast 200% zurückgekehrt ist, war relativ einfach....

15 Die teuersten Staaten für die Langzeitpflege: 2017

15 Die teuersten Staaten für die Langzeitpflege: 2017

(Inner Harbour in Baltimore) 15. Maryland - Durchschnittliche jährliche LTC Kosten: $ 60.305 // Erwachsene Tagespflege: $ 2.150 // Lizenzierte häusliche Pflege: $ 52.281 // Betreutes Wohnen: $ 49.800 // Pflegeheim (privates Zimmer): $ 118.990 (Prospect Terrace Park in Providence, RI) 14. Rhode Island - Durchschnittliche jährliche LTC-Kosten: $ 60....

15 Worst States for Military Rentner: 2017

15 Worst States for Military Rentner: 2017

"Aus Gründen der Fairness gibt es ein gutes Argument für Militär Rentner sollten staatliche Steuern auf dem gleichen Niveau zahlen wie Personen, die andere Arten von Ruhestandsbezügen erhalten ", sagte Caleb Stone, Equal Justice Works AmeriCorps Legal Fellow in der Jr. Veterans Benefits Clinic an der William & Mary Law School im Ranking von WalletHub 2017 der Besten und schlimmste Zustände für Veteranen....

30 Best Large 401 (k) Pläne für 2016: BrightScope

30 Best Large 401 (k) Pläne für 2016: BrightScope

BrightScope hat am Dienstag veröffentlicht Ranking der 30 besten 401 (k) -Pläne für 2016 mit sieben neuen Marktteilnehmern, einschließlich des NFL Player Annuity Program. BrightScope bewertete Pläne mit einem Vermögen von über 1 Milliarde US-Dollar unter Verwendung öffentlich zugänglicher Daten des Ministeriums für Arbeit und Wertpapiere Börsenkommission....

Altersvorsorgevermögen vieler Haushalte fiel zwischen 2013 und 2016: CRR

Altersvorsorgevermögen vieler Haushalte fiel zwischen 2013 und 2016: CRR

Trotz Die Verfügbarkeit von Pensionsplänen und die Rally an den Finanzmärkten, Vermögenswerte in 401 (k) und IRA-Pläne für viele Haushalte zwischen 2013 und 2016, nach einem neuen Bericht des Zentrums für Retirement Research (CRR) am Boston College, mit Daten zurückgegangen aus der Federal Reserve Umfrage der Verbraucher Finanzen....

Redefinition für den Ruhestand

Redefinition für den Ruhestand

Es gibt eine "andere Denkweise" "Das müssen Berater haben, wenn sie sich auf die Vertriebsphase des Lebens eines Kunden konzentrieren", sagt Scott Slater, und die Unternehmen, die sich auf den Ruhestand konzentrieren, werden besser ausgebildet, wenn es darum geht, herauszufinden, "welche Geldpools zuerst gezogen werden sollten"....

Crisis Hits Mittelklasse Rentner Hard

Crisis Hits Mittelklasse Rentner Hard

In der In den letzten sechs Monaten des Jahres 2008 hat die finanzielle Zukunft der Rentner und Rentner einen großen Schlag erlitten. Dies geht aus einem kürzlich veröffentlichten Bericht von Ernst & Young über die Retirement Vulnerability Study von Ernst & Young vom Juli 2008 hervor Mit der Wirtschaftskrise habe sich eine verheerende Wirkung auf die Altersvorsorge von Mittelklasse-Amerikanern gehabt, so der Bericht, und dies habe die Wahrscheinlichkeit verringert, dass Rentner mittleren Alters ...

Kleine Staaten führen bei LTCI-Policen zu einem Anstieg trotz Kürzungen der Versicherer

Kleine Staaten führen bei LTCI-Policen zu einem Anstieg trotz Kürzungen der Versicherer

Die Amerikanische Vereinigung für Pflegeversicherung meldete am 14. April, dass in 25 Bundesländern die Zahl der Einwohner, die eine Pflegeversicherung besitzen, insbesondere bei kleineren Staaten, zugenommen hat Alaska zum Beispiel erlebte eine Zunahme der Zahl der versicherten Einwohner um 130%. Versicherte Einwohner stiegen in Wyoming und Vermont um 62% bzw....