Wiederaufbereitung des Kernportfolios

] Professionelle Stock Picker haben es (wieder) schwer, den Markt zu schlagen. Lipper schätzt, dass 85% der Large-Cap-Fondsmanager ihre Benchmark im vergangenen Jahr nicht erfüllt haben. Das ist das schlimmste Ergebnis seit drei Jahrzehnten!

Diese Art von erbärmlicher Performance, insbesondere während einer günstigen Performance-Periode für Aktien, wird immer mehr dazu führen, dass Berater überdenken, wie sie Kunden-Investment-Portfolios aufbauen. Insbesondere treibt es die Berater in Richtung einer Core / Satellite-Strategie, deren Kern über kostengünstige ETFs indexiert wird.

Das Kernportfolio besteht immer aus breit diversifizierten Fonds, die große Anlageklassen wie Aktien in Industrie- und Schwellenländern, Anleihen, betreffen , Waren und Immobilien. Denken Sie über den Kern als Grundlage eines Portfolios nach. Und diese Stiftung sollte, genau wie eine, die ein Gebäude stützt, solide genug sein, um den Stürmen standzuhalten.

Nicht-Kern-Anlageklassen wie Einzelaktien, aktiv gemanagte Fonds, Private Equity, Risikokapital, Managed Futures, Derivate und Sammlerstücke in einem Kern-Portfolio ist wie Eis in den Ofen zu setzen. Es gehört nicht dorthin! Diese Arten von nicht zum Kerngeschäft gehörenden Vermögenswerten ergänzen das Kernportfolio einer Person und werden am besten in einem Satelliten- oder Nicht-Kernportfolio gehalten.

Hier ist ein anderer Weg, über die Beziehung zwischen einem Kernportfolio und einem Satellitenportfolio nachzudenken: Der Satellit ist der Vorspeise, der Kern ist der Hauptgang. Aus diesem Grund wird der Großteil des Vermögens und des Vermögens einer Person immer in ihrem Kernportfolio enthalten sein.

In extremen Fällen, wenn eine vermögende Privatperson einen wesentlichen Teil ihrer Vermögenswerte in einer einzigen Aktie gebunden hat oder Unternehmen oder einem anderen Vermögenswert, ist es die Pflicht des Beraters, dieser Person zu helfen, das Risiko und das Engagement in diesem einzelnen Vermögenswert zu reduzieren, indem sie Geld in ein breit diversifiziertes Kernportfolio umdiversifizieren. Es ist Ihre Aufgabe, das Risiko zu identifizieren und anzugehen.

Die Core / Satellite-Portfolio-Strategie hilft Beratern, einen logischen und konsistenten Ansatz für das Portfoliokonstruieren zu entwickeln. Es geht nicht anders. Warum? Denn eine unendliche Anzahl von Anlagestrategien führt unweigerlich zu einer unendlichen Anzahl von schlechten Entscheidungen. Das lässt dem anspruchsvollen Berater keine andere Wahl, als Portfolios mit einem robusten Framework zu konstruieren. Und darum geht es bei der Kernportfolio-Strategie:

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