Numerologie: Kein Weg | Investment portfolio | 2018

Numerologie: Kein Weg

DC Research and Practical Perspectives, zwei Forschungsunternehmen, angeführt von Dennis Gallant und Howard Schneider, veröffentlichten im April ihre jüngsten Ergebnisse - "Best Practices bei der Erstellung von Renteneinkommensportfolios" - darüber, wie Berater in der realen Welt Vorsorgepläne erstellen Nach einem Bericht aus dem Jahr 2008, "Best Practices für Berater: Bereitstellung von Ruhestandseinkommen und Unterstützung bei der Übergangsphase", haben die Forscher, die einige dieser Ergebnisse in der Workshopreihe "Zukunftsberater für die Altersvorsorge" vorgestellt haben, eine Reihe von Kernthemen erkannt die entstanden sind inmitten der aktuellen Wirtschafts- und Marktkrise, darunter:

o Es gibt kein allgemein akzeptiertes Methodik für den Aufbau von Renteneinkommensportfolios oder die Aufrechterhaltung von Einkommen, obwohl es zwei primäre Methoden gibt: einen traditionellen risikoadjustierten Total Return Ansatz und einen eher einkommensorientierten gepoolten oder Bucket-Prozess.

o Der Aufbau von Renteneinkommensportfolios ist sehr hoch komplexe, zeitraubende und individuelle Bemühungen, da die Berater die Bereitstellung an die spezifischen Bedürfnisse und Umstände jedes Kunden anpassen

o Beim Aufbau von Altersvorsorgeportfolios konzentrieren sich Berater mehr auf Prozesse als auf Produkte, da sie mehrere Lösungen integrieren Kundenbedürfnisse

o Die Berater verfolgen beim Aufbau von Renteneinkommensportfolios eine Reihe von Schritten, von der Kundenermittlung über die Anlageplanung bis zur Implementierung bis hin zu Überwachung und Anpassung.

o Renteneinkommensportfolios erfordern kontinuierliche Unterstützung und Wartung mit Änderungen der persönlichen Umstände und das allgemeine Marktumfeld, das laufende Überprüfung und periodische Änderungen antreibt

Die Forscher schlagen vor, dass Im Allgemeinen betrachten Berater Gebäude-Rentnerportfolios sowohl als Kunst als auch als Wissenschaft.

Weitere Informationen erhalten Sie von Gallant, dem ehemaligen Cerulli-Forscher, unter gallant@gdcresearch.com .

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