Noch keine Regeln, aber jetzt vorbereiten | Praxis-management | 2018

Noch keine Regeln, aber jetzt vorbereiten

Regulatoren, einschließlich der SEC, haben mehr Regeln angegeben die Arbeiten für Berater. (Foto: AP)

Regulatorische Probleme, die nicht die Aufmerksamkeit bekommen, die sie brauchen, "aber Berater setzen sie trotzdem fort, weil sie kluge Geschäftsentscheidungen sind", umfassen Cybersicherheit, Geschäftskontinuität, Nachfolgeplanung und Disaster Recovery, argumentiert MarketCounsel CEO Brian Hamburger.

Zwar haben sowohl die SEC als auch die FINRA formelle Regeln zur Cybersicherheit noch nicht veröffentlicht, beide haben jedoch Leitlinien veröffentlicht.

Mitte September hat die SEC ihre zuvor veröffentlichten Leitlinien durch die Veröffentlichung eines Sets erweitert Fragen, die Berater und Broker-Dealer in Bezug auf ihre Cybersicherheitsvorbereitung beantworten sollten, da die Agentur in diesem Monat ihre zweite Runde von Cyber-bezogenen Prüfungen beginnt.

OCIE hat die Fragen im Rahmen seiner Risikowarnung mit zusätzlichen Informationen zu den Bereichen veröffentlicht der Fokus für die zweite Runde der Cybersicherheitsprüfungen der Prüfungsabteilung, die laut der Agentur "mehr Tests beinhalten wird, um die Implementierung von Firmenprozeduren und -kontrollen zu bewerten".

Die SECs Die Division of Investment Management veröffentlichte im April eine Cybersicherheitsberatung, um Beratern und Fonds bei der Bewältigung ihrer Cyberrisiken zu helfen.

Brian Rubin, Partner der Anwaltskanzlei Sutherland Asbill & Brennan in Washington, sagt, dass "alle Firmen die Warnung der SEC sorgfältig überprüfen sollten" Sehen Sie, wie sie diese Fragen beantworten würden, auch wenn sie denken, dass die SEC sie in naher Zukunft nicht untersuchen wird.

Die SEC, sagt er, "ist nicht daran interessiert," Gotcha-Spiele "zu spielen. Sie wollen, dass die Unternehmen die richtigen Schritte unternehmen."

Die Warnung weist die Unternehmen darauf hin, dass sie Cybersicherheitsmaßnahmen in den folgenden Bereichen angemessen behandeln: Governance und Risikobewertung; Zugriffsrechte und Kontrollen; Verhinderung von Datenverlust; Lieferantenmanagement; Ausbildung; und Reaktion auf Vorfälle.

Die SEC arbeitet auch an verpflichtenden Nachfolgeplanungsregeln für Berater, die bis zum Jahresende auslaufen sollten.

Weitere Beraterprüfungen Loom

Während die Aufsicht über Beratergebühren durch Benutzergebühren verstärkt wird, Parteiprüfer oder eine separate Selbstregulierungsorganisation war dieses Jahr politisch tot, nichts davon ist weg, sagt Brian Hamburger, CEO von MarketCounsel, und weitere Beraterprüfungen sind wahrscheinlich am Horizont.

Alle drei dieser Themen " "Wie die RIA-Kontrolle erhöht werden kann", sagt Hamburger.

Aber er argumentiert, dass die "Quantifizierung" des Prüfungsproblems zuerst stattfinden müsse. "Es scheint einige grundlose Annahmen zu geben, dass Berater so häufig wie Broker-Dealer untersucht werden müssen. Niemand hat wirklich analysiert, was die richtige Häufigkeit von [Berater] Prüfungen ist ", sagt er. "Wir sind bereits in einem Dialog darüber, wie Berater am besten untersucht werden können, ohne das Problem zu quantifizieren. Es ist irgendwie gefährlich, wie wir einen wichtigen Teil dieses Dialogs ausgelassen haben."

Außerdem hat der Dodd-Frank Act die Schwelle für die Registrierung von SEC-Beratern auf 100 Millionen US-Dollar angehoben, was" ein guter Ausgangspunkt "ist. Hamburger sagt: "Die Aufsichtsbehörden müssen erneut einen Blick auf diese Schwelle werfen und diese erhöhen."

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