Eine neue Hoffnung | Praxis-management | 2018

Eine neue Hoffnung

In den einzelnen Videointerviews, die ich mit den Leitern der Broker-Dealer des Jahres 2014 durchgeführt habe, habe ich gefragt, welchen Ratschlag man einem College-Studenten gibt, der eine Karriere in der Finanzberatung in Betracht zieht. Ihre Antworten waren unterschiedlich, aber jeder enthielt dieses Duett an Ratschlägen für Studenten: Dies ist ein Beruf, bei dem Sie nicht nur einen signifikanten Unterschied im Leben der Menschen machen können, sondern dabei auch gesund leben können. (Einer der Präsidenten vertraute mir auch an, dass er stolz darauf war, dass eines seiner Kinder ins Geschäft gekommen war.)

Mark Tibergien von Pershing Advisor Solutions sagt gerne, dass Sie als Berater "tiefgreifende Auswirkungen auf das Leben anderer Menschen haben. Es ist finanziell lohnend. Es ist intellektuell anregend. Wir haben Spaziergänge am Strand gemacht und es ist eine ziemlich gute persönliche Werbung."

Wir wissen von Tibergiens jahrelangen Warnungen, die jetzt in den harten Zahlen bestätigt werden, die die Industrie auf einer menschlichen Kapitalzeitbombe sitzt. Kim Dellarocca von Pershing sagte letztes Jahr, dass "jedes Jahr für die nächsten 10 Jahre 12.000 bis 16.000 Berater in den Ruhestand gehen werden", während die steigende Nachfrage die Notwendigkeit von 237.000 neuen Beratern schaffen wird. Das Bureau of Labor Statistics prognostiziert in seinem "Occupational Outlook Handbook", dass die "persönlichen Finanzberater" zwischen 2012 und 2022 um 27% zunehmen werden (laut BLS beträgt der durchschnittliche Anstieg für diese 10 Jahre für alle Berufe 11%).

In dieser Ausgabe nimmt Veteran Recruiter Jon Henschen seine eigene Taktik für diese tickende Bombe und kommt zu dem Schluss, dass Frauen die Rettung der Branche sein werden.

Mehr Frauen, mehr Farbige, mehr Karrieremacher wären sicherlich willkommen, aber Nach einigen Diskussionen, die ich im Juli an der New Yorker Börse hatte, frage ich mich, ob junge Finanzplaner und Studenten nicht die beste Werbung für den Beruf sind.

Ich sprach ausführlich mit drei verschiedenen College-Senioren (und einem ihrer Ausbilder) ) an der Börse, die dort als Stipendiaten von TD Ameritrade Institutional NextGen tätig waren. Ich war beeindruckt. Sie waren höflich, klar und leidenschaftlich. Sie wussten alles über Social Media und Beratertechnologie, aber sie sprachen auch gut darüber, wie man mit Kunden spricht. Sie schienen sich in dem beeindruckenden Sitzungssaal der Börse vollkommen wohl zu fühlen und waren weit davon entfernt, sich mit einem manchmal verschrobenen Pressevertreter einzuschüchtern. Sie schienen der perfekte "Ersatz" für all jene Berater im Rentenalter zu sein.

Hier sind einige Beispiele für die Gründe für eine neue Hoffnung, dass die nächste Generation von Beratern gut und gut sein wird. Als Mariel Braun von Texas A & M gefragt wurde, warum sie sich für Finanzplanung entschied, sagte sie mir, sie interessiere sich für Wirtschaft und Finanzen, aber auch für "persönliche Beziehungen: Ich wollte Menschen helfen", sagte Timi Joy Jorgensen von der Utah Valley University Was das Beratungsgeschäft angeht, "gibt es nicht viele Berufe, in denen Sie beide Gehirnhälften nutzen können". Wie gut ist das?

Wir haben über Robo-Advisors, die T3-Technologie und FPA-Nationalkonferenzen (sie hatten beides besucht) und Praktika geplaudert. Im Rahmen ihrer "Capstone" -Kurse hatten sowohl Braun als auch Jorgensen mit echten Kunden bei Finanzplanungsunternehmen zusammengearbeitet. Braun sagte, "die Körpersprache der Klienten herauszufinden" war interessant, während beide sagten, ihre Interaktionen mit älteren Beratern hätten sich gelohnt - Jorgensen sagte, dass sie eher "aufgeregt" seien, wenn sie mit Schülern sprechen.

Es gibt einen guten Grund, warum du es sein solltest aufgeregt über diese Studenten, aber wie Tom Nally von TD Ameritrade zu mir an der Börse sagte: "Sind diese Kinder nicht großartig? Aber wir brauchen mehr davon."

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