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Dan Skiles arbeitet seit 1994 mit Beratern , als er zu dem damaligen privaten Jack White & Co. in San Diego stieß. Das Muster seiner Karriere hat sich schnell durchgesetzt: Während er seine Brokerlizenz hatte und mit dem Handel vertraut war, half er wirklich seinen Beratern dabei, ihr Geschäft durch die intelligente Anwendung von Technologie zu erweitern. Die von Skiles realisierte Steigerung der Effizienz der Berater durch Technologie ermöglichte nicht nur einen besseren Kundenservice für die Kunden, sondern auch ein besseres Bild, wie Kundenportfolios strukturiert und überwacht werden können, um zu sehen, wie ihre Transaktionen abgewickelt werden Services, um die Präsenz von RIA-Alleinabnehmern zu vergrößern, damit sie ihre größeren Konkurrenten nachahmen und über diese besser überwachten Portfolios berichten kann. Mit anderen Worten, es erlaubte ihnen, ihre Geschäfte aufzubauen, was den Depotbanken und jetzt einem einzigartigen Broker / Dealer, wo Skiles seinen Tech-Handel führte, ermöglichte - Jack White (der durch Fusion und Übernahme in TD Waterhouse, dann TD Ameritrade verwandelte) ), Schwab Institutional, und jetzt als Executive VP bei Shareholders Services Group - auch um ihr Geschäft auszubauen.

"Ich hatte immer eine Leidenschaft für Technologie, ich war immer der Typ, der in der Schule und im Erwachsenwerden die Leute anlockt sagen und sagen "Ich habe dieses Problem mit meinem Commodore-Computer...", erinnert sich Skiles. Seine Leidenschaft sei jedoch nie "Kodieren", sagt er. Stattdessen war und ist er "viel leidenschaftlicher über die geschäftliche Anwendung der Technologie". So startete er Anfang der 90er Jahre bei Jack White Projekte, "die heute so einfach klingen", damit Berater "mit einigen Daten austauschen können von den Schlüsselprogrammen, die damals Advent und Centerpiece waren... so konnten die Berater ihre Konten ansehen und Berichte erstellen. "Als nächstes kamen Projekte, die versuchten, die Frage zu beantworten:" Wie verarbeiten wir ihre Managementgebühren? Gibt es noch eine andere Möglichkeit, wie wir ihnen helfen können, einige Informationen dafür hochzuladen? "Also haben Skiles und sein Team bei Jack White schließlich Desktop-Software entwickelt, die es Beratern ermöglicht, auf ihre Konten zuzugreifen, zu handeln und Nachforschungen über Investmentfonds anzustellen und berichtet über die Daten und hoffentlich so, dass sie Experten für die eigentliche Technologie werden können, um das Programm wirklich aufzunehmen."

In einer fortlaufenden Kolumne, die im Mai 2010 beginnt, wird Skiles genau das für Investment Advisor Leser: Verschaffen Sie sich einen Einblick in die wichtigsten Technologieprodukte, -konzepte und -trends, die die Berater derzeit betreffen, und werden sie in Zukunft beeinflussen. In der Rubrik "Technologietrainer" wird jedoch nicht nur die Information erläutert, sondern auch erläutert, wie und warum diese Technologien von Beratern in Anspruch genommen werden sollten, aber immer mit Blick auf die Geschäftsanwendungen dieser Technologien.

Ende Februar Englisch: www.mjfriendship.de/en/index.php?op...39&Itemid=32 In einem Telefongespräch sprachen wir mit Skiles über die Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft der Beratertechnologie und konzentrierten uns darauf, wie die Technologie den Beratern helfen kann, ihr Geschäft auszubauen.

Wenn wir über Ihre Anfänge sprechen, die institutionelle Seite (das heißt den Teil) von dem Geschäft, das Berater diente) bei Jack White war am Anfang klein, oder?

Ja, es war für alle. Ich meine, schau dir Schwab an, sie waren offensichtlich viel größer (auf der institutionellen Seite als Jack White), aber klein im Vergleich zur Retail-Seite. Während ich auf die Retail-Seite von Jack White und die institutionelle Seite schaue, war die Retail-Seite sechsmal siebenmal größer als die institutionelle Seite. Ich wette, wenn Sie Schwabs Zahlen betrachteten, war dieses Verhältnis für Schwab noch höher und dasselbe für Fidelity.

Gab es für die Depotbanken eine Verbindung zwischen der verbesserten Technologie und dem Wachstum der institutionellen Geschäfte in Orten wie Jack White und Schwab?

In der Anfangszeit ja, die Retail-Seite hat sicher mehr Dollars wegen der Kundenbasis geboten, aber es war nicht schwer für uns, die Gelegenheit mit Beratern früh zu sehen. Es war ein so schnell wachsender Bereich des Geschäfts, obwohl es immer noch viel kleiner war als der Einzelhandel. Und die Skalierbarkeit des Geschäfts! Ich meine, hier sprechen Sie mit einer Person, die 100 Accounts oder 200 Accounts darstellt, und den Unterschied zwischen Business und Retail, bei dem Sie 200 Kundenkonten mit mehr Personen betreuen müssen als ein Berater mit 200 Accounts Konten! Obwohl das Beratergeschäft zu dieser Zeit noch viel kleiner war, konnte unser Management sehr deutlich sehen: "Oh Gott, wenn das so weitergeht, ist das kein schlechtes Geschäft." Es hat sich auch gegenseitig ergänzt: Sie hatten eine große Infrastruktur, von der beide Unternehmen profitierten. es ist mehr das Frontend, das für Berater geändert werden musste.

Nach dem Jahr 2000 - und ich behaupte hier das Offensichtliche - spürten alle die Verlangsamung. Es gab all diesen Fokus auf Y2K - alle kauften neue PCs - dann musste die Tech-Büste auftreten, und dann waren die Dollars einfach nicht verfügbar, die du vorher hattetest, aber bis zu diesem Punkt war es ziemlich viel: "Du hast ein Projekt, dass war der Dollar wert? Du wirst es bekommen - du musstest nur einen guten, starken Geschäftsfall haben und dafür Unterstützung geben. Nach Y2K ging es 2002, 2003 mehr darum: "Okay, wir haben sehr begrenzte Dollars, wähle weise."

Es war so ein anderes Spiel aus der Technologieperspektive und auch für Berater. Sie hatten bereits alle neuen PCs gekauft, sie hatten sich bereits auf ihre eigene Art auf Y2K vorbereitet, und dann änderten sich auch ihre wirtschaftlichen Verhältnisse in diesem Zeitraum ein wenig, wenn auch nicht so dramatisch, wie wir es in den letzten 18 Jahren gesehen haben Monate. In diesen Jahren, in den Jahren '02 und '03, wurde jeder auf das Bewusstsein aufmerksam gemacht: "Wir müssen in diesem Jahr einige wirklich kluge Kaufentscheidungen treffen, weil wir nicht alles können, was wir tun wollen, und wir tun es nicht haben Sie nicht die Dollars, die wir vielleicht vor zwei oder drei Jahren hatten."

Das ist irgendwie eine gute Entwicklung, in gewisser Weise, oder? Es ist eine Sache zu sagen: "Komm, wenn wir auf dem neuesten Stand sein werden, brauchen wir neue Computer, und wir brauchen große Pipes, um zu diesen Online-Datenbanken zu gelangen!" Aber Sie mussten darüber nachdenken, was Sie tun würden mit dieser Ausrüstung und diesen Dienstleistungen. "Gibt es einen Geschäftsfall für diese Dinge?"

Es hat Sie dazu gebracht, sich auf die Details jedes Projekts und die Würdigkeit dieses Projekts zu konzentrieren. So waren 2002 und 2003 wegen der verpassten Dollars und Tech-Büsten schwierig, [aber] es war besser, weil die Projekte, die wir auswählten, wir viel sicherer in ihrer Nachhaltigkeit und ihrer Anwendung in der Industrie waren.

Aber dann haben sich die Dinge in den letzten fünf oder sechs Jahren immer schneller entwickelt. Sie hatten immer mehr Berater, die sich für Breitbandanwendungen entschieden haben. Sie hatten immer mehr Berater, die Web-Anwendungen nutzten. Obwohl Sie und ich hier sitzen, gibt es immer noch viele Desktop-Programme, die von den Betreuern angeboten werden und die für die Berater wichtig sind. Aber es gibt andere Anwendungen, die nicht webbasiert sind... aber es sind eher die verarbeitungsintensiven Systeme, die sich noch auf dem Desktop befinden.

Wenn man [das nächste] im Web betrachtet, sieht man einige frühe Unternehmen diese ganze Cloud-Sache, über die alle reden.

Ich mag den Ausdruck "in einer Wolke sein", ich stimme dem zu, aber ich kitze auch, wenn ich es höre, weil ich an einige meiner Freunde denke, die es sind Piloten und sie wollen nie in einer Cloud sein, wenn sie keine großartigen Instrumente haben.

Es ist also eines dieser Dinge, dass Cloud Computing für ein Geschäft eine großartige Sache sein kann, aber Sie müssen wissen, warum Sie es sind Dort musst du wissen, wohin du gehst, und du wirst diese Instrumente haben, die dir beim Navigieren helfen. Ohne diejenigen, die du nicht sehen kannst, wirst du verwirrt, du bist nicht sicher, was los ist und was nicht, was übrig ist und was richtig ist.

Also denke ich, dass es wichtig ist, dass Leute über dieses Konzept des Seins nachdenken In einer Cloud, die mehr auf dem Internet basiert, müssen sie verstehen, warum sie es tun, und sich die Instrumente ansehen, wie sie sie leiten. [ Die erste Technology Coach-Kolumne im Mai 2010 wird sich auf Cloud Computing und dessen Anwendbarkeit auf die Unternehmen von Beratern konzentrieren.-Ed. ]

Rede von Ihrer Zeit bei Schwab

Ich entschied mich, Charles Schwab beizutreten im Jahr 2001. Sie waren Marktführer und so war es eine aufregende Gelegenheit, ihre Technologiestrategie voranzutreiben. Ein großer Teil meiner Rolle dort, vor allem am Anfang, war alles über Technologieberatung, Beratung mit Beratern, um ihnen zu helfen, Technologie hilft. Oft war die Technologiekomponente ihres Geschäfts, der kleine Aspekt, der sie war, nur ein Portfolio-Management-System und vielleicht ein Programm, das sie von der Depotbank verwendeten. Aber sie begannen, Microsoft-Austausch-Server und Microsoft Office und vielleicht eine CRM-Anwendung und vielleicht ein Handelsprodukt zu haben. Oh, und übrigens, sie haben immer noch ihr Portfolio-Management-System, und jetzt hatte es zwölf Jahre im Wert von Daten, so dass sie es besser sichern.

Plötzlich gibt es das alles für Berater, finanziell denkende Menschen, die auch diese riesige Technologie [Komponente für ihr Geschäft] hatten, die sie sicherlich interessierte, aber ein Teil ihrer DNA war nie "Hey, ich kann es kaum erwarten, das alles zu haben Technologie in meinem Büro, "ihr Ziel war es, ihre Kunden besser zu bedienen.

Sie haben diese wunderbare Finanzplanung für Kunden geliefert, aber Technologie war so ein großer Bestandteil von ihnen erfolgreich zu sein. Also haben wir diesen ganzen Beratungsarm mit Charles Schwab aufgebaut, um ihnen bei all diesen Entscheidungen zu helfen, weil Sie als Verwahrer nicht möchten, dass Ihr Berater einen halben oder mehr Tage für diese Technologieprobleme aufwendet, weil sie dann nicht wachsen können; dann können sie sich nicht um ihre Kunden kümmern.

Der Berater hat ihnen also geholfen, schnellere und bessere Entscheidungen mit viel weniger Ressourcen auf ihrer Seite zu treffen. Dann hatte ich Schwab's Performance Technologies [Einheit], also hatte ich das gesamte PortfolioCenter-Geschäft und das Performance-Reporting; Ich hatte die Hauptverantwortung dafür, die Strategie von Charles Schwab Institutional aus technologischer Sicht zu unterstützen. Es gab eine Reihe von uns an diesem Tisch, aber meine Aufgabe am Tisch war es, die Kunden zu vertreten, ähnlich wie früher bei Jack White and Co., um sicherzustellen, dass alles, was von Charles Schwab veröffentlicht wurde, wertvoll war zu den Beratern vom ersten Tag an.

Ich war nur ungefähr acht Jahre bei Schwab. Mein Freund und Kollege Peter Mangan, der seit dem Tag, an dem er die Shareholder Service Group 2003 gegründet hat, mich immer gebeten hat, Teil seines Teams zu sein. Er ist einer der klügsten Menschen, die ich kenne, aber ich war wirklich nie so interessiert, weil ich einfach wirklich liebte, was ich bei Schwab machte. Peters Firma wuchs weiter und es kam im Grunde vor ungefähr einem Jahr zu einem Kopf, wo seine Firma noch mehr Hilfe auf der Führungsebene brauchte, und er gab mir eine Gelegenheit, die ich zu diesem Zeitpunkt in meinem Leben einfach nicht ablehnen konnte, das war als Teilhaber, ein Sitz am Tisch, um die Firma zu leiten, so genieße ich es jetzt, Geschäftsbereiche zu berühren, die ich noch nie zuvor berührt habe; es ist viel mehr als nur Technologie.

Es war die härteste Entscheidung meiner Karriere bei weitem, aber ich bin begeistert, es war großartig, hier zu sein, natürlich vermisse ich meine Freunde bei Schwab und die Berater, die ich bekommen habe rede regelmäßig, aber ich habe so viel gewonnen; es war sehr herausfordernd und gleichzeitig sehr aufregend.

Was sind die häufigsten Frustrationen, die Berater mit Technologie haben? Es gibt viele, die gerne mit Standardsoftware basteln, aber welchen Prozess müssen sie durchlaufen, um zu bestimmen, welche Technologie sie benötigen?

Es gibt so viele Fälle, in denen Berater Geld für Technologie ausgeben, und das sind sie auch einfach nicht zufrieden mit den Ergebnissen.

Manche Berater lieben es zu basteln - weil die Technologie Spaß machen und aufregend sein kann. Jede Art von Lösung, auf die sich Berater konzentrieren, ist vielversprechend. Aber Unternehmen vergessen, ihre eigene Strategie und Geschichte bei der Entscheidung für den Kauf neuer Technologien anzuwenden.

Sie sprechen davon, wie sie Kunden einen persönlichen Service bieten, aber nur, weil ihr Kollege auf der Straße oder auf einer Konferenz einige Produkte lobt. "Es ist toll für mich!" - das sind gute Informationen, aber keine Kaufentscheidung; es ist nur ein Grund, sich darum zu kümmern. Berater müssen sich die Zeit nehmen, investieren, um herauszufinden, ob dies für ihr spezifisches Unternehmen richtig ist, genauso, wie sie ihren Kunden spezifische Anleitungen geben. Firmen vergessen, ihre eigenen Strategien anzuwenden, wenn sie Technologie kaufen, und sie werden zu sehr von Anbietern und anderen Beratern beeinflusst.

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