Rückläufige Kostenquote | Investment portfolio | 2018

Rückläufige Kostenquote

Es ist leicht anzunehmen, dass die zunehmende Verbreitung von Low-Cost-ETFs die Haupttriebfeder für Anlageprodukte sein könnte, oder vielleicht ist es der Drang nach weiterer Offenheit, der den Rückgang verursacht in Fondsgebühren und -ausgaben. Denk nochmal. Das Investment Company Institute zitiert in seiner April Research Perspective eine Reihe anderer Gründe und stellt harte Zahlen hinter den Trend.

ICI berichtet, dass die von Investoren in langfristigen Investmentfonds angefallenen Kostenquoten in der letztes Jahr. Aktienfondsanleger zahlten im Durchschnitt 77 Basispunkte (0,77%) an Aufwendungen, 2 Basispunkte weniger als 2011. Die Aufwendungen für Rentenfonds sanken um 1 Basispunkt auf 61 Basispunkte.

  • Die Ausgabenquote der Geldmarktfonds fiel 2012 betrug die vermögensgewichtete durchschnittliche Kostenquote der Geldmarktfonds 17 Basispunkte, 4 Basispunkte weniger als 2011. Die Ausgabenquoten für Geldmarktfonds sind in den letzten Jahren stark gefallen, da die große Mehrheit der Fonds auf Aufwendungen verzichtet hat um sicherzustellen, dass die Nettoerträge der Anleger im derzeitigen Niedrigzinsumfeld positiv blieben.
  • Im Jahr 2012 sank die durchschnittliche Kostenquote der Anleger in Dachfonds - Investmentfonds, die in andere Investmentfonds investieren - um 3 Basispunkte auf 81 Basispunkte. Die Gesamtkostenquote der Dachfonds beinhaltet die Kosten, die ein Fonds direkt aus seinen Vermögenswerten bezahlt, sowie die Kostenquoten der zugrunde liegenden Fonds, in die er investiert. Seit 2005 ist die durchschnittliche Kostenquote für die Anlage in Dachfonds um 20 Basispunkte gefallen.
  • Die Ausgabenquote der Zielfonds lag 2012 bei 58 Basispunkten, gegenüber 67 Basispunkten im Jahr 2008. Zwei Faktoren spielten eine Rolle Rolle. Erstens haben sich die Vermögenswerte in Ziel-Tages-Investmentfonds seit 2008 verdreifacht, was zu einer Senkung der Fondsaufwandsquoten durch Skaleneffekte geführt hat. Zweitens drückte eine größere Konzentration von Vermögenswerten in günstigere Anlagefonds mit Zieldatum die durchschnittlichen Ausgaben dieser Fonds.
  • Im Jahr 2012 fielen die durchschnittlichen Kostenquoten für aktiv gemanagte Rentenfonds, Index-Rentenfonds und Index-Aktienfonds. Die durchschnittliche Kostenquote der aktiv gemanagten Aktienfonds lag 2011 unverändert bei 4 Basispunkten. Seit 1998 ist die durchschnittliche Kostenquote der aktiv verwalteten Aktienfonds um 10 Basispunkte gesunken, während die der Aktienindexfonds um 12 Basispunkte gesunken ist.
  • Die Gebührenzahlungen sind gesunken. Im Jahr 2012 betrug die durchschnittliche maximale Verkaufsbelastung der Aktienfonds für Anleger 5,3%. Aber die durchschnittliche Verkaufsbelastung, die Anleger tatsächlich zahlten, betrug nur 1%, aufgrund von Nachlassgebühren bei großen Käufen und Gebührenverzichten, wie sie bei Käufen über 401 (k) -Pläne zu verzeichnen waren. Die von den Anlegern gezahlten durchschnittlichen Gebühren belaufen sich seit 1990 auf fast 75%.

Die Fondskosten umfassen das Portfoliomanagement, die Fondsverwaltung und Compliance, Aktionärsdienste, Aufzeichnungen, bestimmte Arten von Vertriebsgebühren (so genannte 12b-1-Gebühren) und sonstige Betriebskosten . Die Kostenquote eines Fonds, die im Fondsprospekt und in den Aktionärsberichten angegeben ist, entspricht den jährlichen Gesamtausgaben des Fonds, ausgedrückt als Prozentsatz des Nettovermögens des Fonds. Im Gegensatz zu den Verkaufsbelastungen werden die Fondskosten aus dem Fondsvermögen bezahlt.

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