Zunehmende Automatisierung in Büros zahlt sich für Beratungsfirmen aus | Technikcenter | 2018

Zunehmende Automatisierung in Büros zahlt sich für Beratungsfirmen aus

Viele Finanzberatungsfirmen sehen mehr Automatisierung "Der zunehmende Automatisierungsprozess wird voraussichtlich 2018 fortgesetzt und führt zu Einsparungen, verbesserter Effizienz und erhöhter Genauigkeit.

" Ich glaube, Back-Office-Betrieb für Die meisten professionellen Dienstleistungen, einschließlich Finanzberatungsfirmen, werden entweder automatisierter oder werden in andere Länder ausgelagert ", sagte Mark M. Davis, Professor für Betriebsmanagement an der Bentley University, gegenüber . "Der Hauptgrund für die Automatisierung ist meines Erachtens, dass sie weniger kostet und schneller ist, um besser auf die Endkunden reagieren zu können."

Die Automatisierung könnte durch den Einsatz künstlicher Intelligenz, maschinelles Lernen, erfolgen oder sogar ältere Formen der Technologie.

"Automatisierung, auch ohne künstliche Intelligenz in Betracht zu ziehen, liefert schnellere, genauere Informationen zu wesentlich niedrigeren Kosten", sagte Davis. "Ich glaube nicht, dass es irgendwelche Nachteile in Bezug auf Back-Office-Operationen gibt."

Vasant Dhar, Professor für Informationssysteme an der New York University, sieht auch, dass einige Back- und Middle-Office-Operationen automatisiert werden.

"Es ist schwer zu sagen, ob KI dazu verwendet wird oder ob es einfach nur alte Technologie ist, aber am Ende des Tages ist es eine erhöhte Automatisierung", sagte Dhar.

"Wenn es gemacht wird [ vielleicht durch AI], würde der "wie" -Teil durch Daten geschehen, die von maschinellen Lernalgorithmen aufgenommen werden, die lernen, ungewöhnliche oder riskante Gegenstände zu markieren ", erklärte er. "Die Art und Weise, wie solche Systeme erstellt werden, besteht darin, historische Daten zu erfassen, solche Daten als" gut "oder" nicht gut "zu kennzeichnen und einen maschinellen Lernalgorithmus zu entwickeln, um herauszufinden, was zwischen beiden unterscheidet."

Wenn es darum geht Laut Dhar ist die Automatisierung von Back- und Middle-Office-Funktionen "die am wenigsten hängenden Früchte - Operationen, die sicherstellen müssen, dass die Dinge zusammenpassen und sich summieren, so dass der Abgleich von weniger Menschen reibungsloser durchgeführt werden kann."

Außerdem "Es gibt auch einen zunehmenden regulatorischen Druck", so Lex Sokolin, Global Director der Fintech-Strategie bei Autonomous Research, "dass Beratungsunternehmen zunehmend dazu aufgefordert werden, Dinge über ihren Betrieb zu zertifizieren, die laut Dhar eine größere Sorgfalt erfordern." Online-Kontoeröffnung, automatisierte Geldbewegungen, Handel und Neugewichtung - gehören zu den Funktionen, die "regelbasierte Automatisierung in den letzten zehn Jahren gesehen haben."

Automatisierung findet sich auch bei anderen Funktionen wie: s Erfarschung und Überwachung, Datenaggregation und Finanzplanung, sagt Molly Pandya, Senior Vice President für Produktmanagement bei Envestnet.

Finanzberater nutzen zunehmend Technologie-Tools, um manuelle Prozesse in ihren Back-Offices zu ersetzen, fügt Pandya hinzu. "Was früher auf Papier basierte, mit Wet-Signed versehene Kontoformulare waren, wurden zu Online-Kontoeröffnungsformularen und elektronischen Signaturen", erklärte sie. "Drehstühle zwischen unterschiedlichen Systemen, um Konten zu eröffnen, Geldbewegungen anzufordern, und andere Aufgaben zur Kontoerhaltung wurden durch auf Anwendungsprogrammschnittstellen (API) basierende Integrationen ersetzt, um Daten direkt zwischen Technologiesystemen zu übertragen und zu verarbeiten.

" Auch zunehmend automatisiert wird die Überwachung von Konten. Berater können mithilfe von Tools eine verbesserte Überwachung der Kontobedingungen bereitstellen, die eine Aktion oder Nachverfolgung erfordern. Und wo der Investor früher im Büro des Beraters mit einem Schuhkarton voller Quittungen und Anweisungen für die Mitarbeiter des Beraters auftauchte, stellt der Berater zunehmend ein Online-Datenaggregationstool zur Verfügung, das die Finanzdaten des Anlegers einliest und automatisiert aufhält miteinander ausgehen. Finanzpläne, bei denen statische Daten früher manuell eingegeben wurden, um einen papierbasierten Plan zu erstellen, wurden nun digitalisiert."

Darüber hinaus, in der Middle-Office, Know-Your-Kunden-und Anti-Geldwäsche-Operationen können durch automatisierte Überprüfung der Fotos in einem Pass durchgeführt werden, sagte Sokolin. "Oder die Transaktionsüberwachung kann verdächtiges Verhalten in Echtzeit aufspüren und Compliance warnen. Die interne Kommunikation kann auch auf Probleme mit AI statt auf einfache Schlüsselwortsuche überwacht werden ", fügt er hinzu.

Ein weiterer Grund für die zunehmende Automatisierung ist, dass jüngere Investoren die Automatisierung bevorzugen, wie die wachsende Zahl von Apps zeigt, so Davis.

Sridhar Rajan, einer der Leiter von Deloitte Consulting, sagte außerdem, dass Technologie die schnelle Automatisierung von drei Arten von Funktionen für Finanzberatungsunternehmen vorantreibt. Dazu gehören:

Prozesse, bei denen Daten aus mehreren Quellen aggregiert werden müssen.

Prozesse, die mehrere manuelle Schritte erfordern.

  • Prozesse, die eine schnelle Analyse der gesammelten Daten erfordern, um Aktionen zu ermöglichen oder zu generieren
  • Er fügte hinzu, dass es eine "beträchtliche Automatisierung" in Bezug auf Handelsabwicklung und Handelsbestätigung, Abgleich von Positionen und Bargeld, Post-Trade-Compliance sowie Kunden- und Meldewesen gibt.
  • Auch Technologien für künstliche Intelligenz werden bei Englisch: www.germnews.de/archive/dn/1996/02/15.html "Aber die künstliche Intelligenz und insbesondere das maschinelle Lernen fuer die Vermögensverwaltung und Finanzberatung befinden sich immer noch in einem relativ frühen Stadium", sagte Sokolin Die menschliche Beziehung im Kundenservice bleibt der nachhaltigste Wert bei der Bereitstellung von Finanzberatung ", fügte Sokolin hinzu. "Die Grundlagen der Praxis sollten jedoch nur von Robotern erledigt werden.... Der Großteil des digitalen Reichtums besteht eigentlich darin, das Back- und Middle-Office zu automatisieren, nicht nur das Front-Office. "

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