Wie man eine Robo-Plattform hinzufügt und Ihr Ratgeberspiel | Andere | 2018

Wie man eine Robo-Plattform hinzufügt und Ihr Ratgeberspiel

An diesem Punkt in der Evolution der Robo-Advisor-Bewegung kann man sagen, dass Berater und die Industrie ziemlich genau eine 180-Grad-Drehung gemacht haben, als Robos zum ersten Mal ungefähr 10 Jahre alt waren Jahren.

Robos begann, von Beratern als interessante, aber unbedeutende Spielzeuge betrachtet zu werden, die kein ernsthafter Investor je in Erwägung ziehen würde. Aber als die Technologie immer ausgefeilter wurde und mit eleganten Schnittstellen und unwiderstehlichen Wealth-Aggregation-Fähigkeiten ausgestattet wurde, gingen die Berater schnell an einen unheimlichen Ort und dachten, dass sie das gleiche Schicksal erleiden würden wie Taxifahrer und Reisebüros aufgrund der Störungen dieser bösartigen Online-Plattformen.

Nachdem sich der Marketing-Hype jedoch gebessert hatte und alle großen Online-Marken wie Schwab, Fidelity, BlackRock und Merrill den gleichen, normalen Do-it-yourself-ROBO herausbrachten, überwanden die Berater ihre Ängste und waren bereit, weiterzumachen die nächste Phase. Der "ah ha" -Moment passierte vor ein paar Jahren, als Berater begannen, die vielen Vorteile zu sehen, die ihre Unternehmen aus dieser neuen Automatisierung und Technologie gegenüber dem von ihr bedrohten Gefühl ziehen können.

Letztendlich sind es die wertvollsten digitalen Beratungsplattformen Entwickelt für professionelle Berater, um ihr Spiel mit Produktivität und Kundenerfahrung zu verbessern.

Sehr ähnlich dem Kubler-Ross-Modell, das die Stadien der Trauer erklärt, die Menschen durchmachen müssen, um zu heilen, mussten Berater anscheinend einen ähnlichen Prozess durchlaufen Verleugnung, Wut, Verhandeln, Depression und schließlich die Akzeptanz, hierher zu kommen.

Wie können Sie jetzt, wo wir bei der Akzeptanz sind, Ihr Ratspiel mit automatisierten Investitionsplattformen verbessern? Wie fangen Sie an?

Im ersten Schritt definieren Sie Ihre Strategie und Ihren Zielmarkt. Was möchten Sie mit einer automatisierten Investitionsplattform erreichen? Möchten Sie Abläufe optimieren, Größenvorteile schaffen und effizienter werden? Möchten Sie mit einem automatisierten Dienstleistungsangebot wie "HENRYs" - High Earning, nicht Rich Yet-Profis - neue Märkte gewinnbringend anvisieren, die heute keine Assets haben, aber in Zukunft in ihrer Karriere die besten Kandidaten sein werden? Für viele Firmen ist es schwierig, diese Investoren wegen ihrer minimalen und hohen Kosten ihres Dienstleistungsangebots anzuziehen.

Kinder aktueller Kunden können auch ein großer Zielmarkt sein, da sie den Reichtum Ihrer alternden Kunden übernehmen werden. Untersuchungen zeigen, dass 90% der Leute den Rat ihrer Eltern ablehnen, wenn sie das Geld erhalten, daher ist dies ein kritischer Bereich.

Baue keinen 'Robo Sidecar'

Aus strategischer Sicht der letzte Was Sie tun möchten, ist ein Geschäftsmodell zu entwickeln, das von Ihrer aktuellen Marke und Geschäftslinie getrennt ist. Auf einer relativen Basis haben Berater extrem begrenzte Ressourcen. Das Eröffnen einer separaten Website als "Robo-Sidecar" erfordert daher umfangreiche Management-Zeit, Technologieressourcen und Marketing-Dollars.

Wenn Sie rechnen, beträgt das durchschnittliche direkte Robo-Konto ungefähr $ 30.000. Bei 20 Basispunkten würden Ihre Einnahmen nur 60 US-Dollar pro Jahr betragen, doch die Kosten für die Kundenakquise und den Overhead allein betragen das Zehnfache. Dies wirft eine sehr interessante Frage über die Zukunft der VC-gestützten Direktroboter auf - wie können sie mit solch einer umgedrehten P & L überleben? Wie die frühen Goldgräber sagten, gibt es in ihnen kein Gold, also geh nicht hin!

Der nächste Schritt ist, die richtige Plattform für dich zu finden. Aufgrund des Wachstums im Bereich der digitalen Beratung ist es eine gute Nachricht, dass Beratern nun viele Möglichkeiten und Optionen zur Verfügung stehen.

Zu ​​berücksichtigen ist, dass die Plattform ausgeklügeltere Anlagestrategien bietet über einfache passive Investitionen hinausgehen? Eine andere schlechte Praxis ist es, einfach ein Logo auf die Robo-Plattform eines Discount-Brokers zu klopfen, die Ihr Angebot nicht von den vielen großen Online-Marken unterscheidet. Suchen Sie nach Plattformen, die anpassbar und intuitiv sind und mit mehreren Investitionsmodellen und -strategien umgehen können.

Von da an besteht der nächste Schritt darin, das Angebot zu entwerfen und zu bewerten. Welchen Grad an menschlicher Unterstützung bieten Sie? Was sind Ihre Break-even-Kennzahlen in Bezug auf minimale Kontogrößen und angebotene Dienste? Was wird der Onboarding-Prozess sein und wie können Sie dies als Client-Self-Service so gut wie möglich machen?

Sobald dies abgeschlossen ist, müssen Sie einen Kommunikationsplan entwickeln, um das neue Angebot an Ihre verschiedenen Zielkunden- und Interessentensegmente zu senden . Führende Berater empfehlen oft, zuerst mit neuen Kunden zu beginnen und dann langsam die entsprechenden bestehenden Kunden auf das neue Angebot umzustellen, wenn es reift. Wenn Sie aus Ihren Erfahrungen lernen, können Sie Ihren Ansatz verfeinern, aktualisieren und verbessern.

Die Vorteile digitaler Investment-Management-Plattformen für Berater sind überzeugend. Sie erhalten die benötigte Effizienz und Skalierung, um den Sturm der Gebührenkomprimierung zu überstehen, Sie verbessern die Online-Erfahrung Ihrer Kunden und schaffen eine Wachstums-Pipeline von Investoren der nächsten Generation, um die Nachhaltigkeit Ihres Unternehmens sicherzustellen.

Also, was hält Sie? aus dem Einstieg in das digitale Beratungsspiel?

- Lesen Sie Fintech Innovation nimmt den Schritt auf .

Laden Sie mehr

Vorheriger Artikel

LTCI Watch: Medicaid

LTCI Watch: Medicaid

Die Zeit vergeht. In meiner Gegend haben die von Medicaid verwalteten Pflegepläne und Medicare Advantage-Sonderplanungen im Radio offen kommuniziert, dass sie Langzeitpflege (LTC) anbieten. Private Versicherer bekommen durchqueren Sie jetzt die Wall Street Wringer , um Rückstellungen für private Pflegeversicherungsverpflichtungen zu erhöhen....

Nächster Artikel

In Energie-ETPs investieren: Die Wirkung von Contango & Backwardation

In Energie-ETPs investieren: Die Wirkung von Contango & Backwardation

In den vergangenen Monaten haben wir über verschiedene Aspekte und Möglichkeiten der Investition in den Energiesektor diskutiert. Letzten Monat haben wir die Ölnachverfolgungsfähigkeit von vier verschiedenen börsengehandelten Produkten untersucht (siehe Investieren in Öl-ETPs: Sollten Sie die Chance nutzen?...

Senden Sie Ihren Kommentar