Wie Berater vom Talentmangel profitieren können

Hohe Nachfrage Für neue Mitarbeiter und ein niedriges Angebot bieten sich Chancen für die Jugendlichen, aber auch für ihre Arbeitgeber. (Abbildung: James Steinberg / The Ispot.com)

Wie bei vielen Colleges und Universitätsprogrammen im ganzen Land ist es manchmal schwierig, Studenten für einen bestimmten Studiengang zu gewinnen. Es ist ein harter Job, weil Sie eine Gruppe von "Kindern" davon überzeugen müssen, dass sie sich auf einen bestimmten Bildungsweg festlegen sollten. Die Forschung zeigt, dass ein hoher Anteil der Studienanfänger an ihren wichtigsten und noch mehr Veränderung Majors während des College unschlüssig sind. Darüber hinaus, wie viele von Ihnen arbeiten tatsächlich innerhalb des Grades, den Sie erhalten?

Meine Alma Mater, Kansas State University, hat das gleiche Problem in ihrem CFP-registrierten Universitätsprogramm. Im Laufe der Jahre haben wir gesehen, wie das Programm Höhen und Tiefen bei der Anzahl der Studenten durchläuft, die an ihrem Finanzplanungsprogramm teilnehmen. K State stellte fest, dass die Schule für jeden Studenten des Programms etwa $ 2.000 pro Jahr kostet, um einen Abschluss in Finanzplanung zu erhalten. Daher besteht das Ziel darin, Studenten (die noch nicht wissen, was sie tun wollen) einen Anreiz zu geben, sich dem CFP-registrierten Programm anzuschließen, um ihnen zu helfen, sich zu entscheiden. Um ihre Einschulungsprognose zu erhöhen, entschied sich Kansas State, ein Industrieproblem zu lösen - den Talentmangel.

Obwohl dies nur ein kleiner Schritt ist, glauben wir, dass die Finanzplanungsgemeinschaft auch zusammen kommen könnte, um den Talentmangel in viel größerem Umfang zu lösen : Wenn jedes Planungsbüro des Landes jedes Jahr ein Stipendium von nur 2.000 Dollar für eines der vielen Finanzplanungsprogramme sponsern würde, würden wir den Talentmangel mehr als lösen.

Das ist nicht nur Wohltätigkeit. Wir betrachten es als aufgeklärtes Eigeninteresse. Der Talentmangel ist real, mit spürbaren Auswirkungen auf die Finanzplanungsbranche. Um zu wachsen, müssen die meisten Finanzplanungsunternehmen mehr Finanzplaner hinzufügen. Die Nachfrage nach jungen Planern erhöht jedoch ihre Bruttomargen.

Geringes Angebot, hohe Nachfrage schürt Kompost

Daten aus unserer laufenden Kaleido Scope-Unternehmensbewertung für Beratungsunternehmen zeigen, dass die Rekrutierung von Mitarbeitern eines der drei wichtigsten Themen in die Branche. Das Angebot an neuen Mitarbeitern ist so gering, dass die Nachfrage die Vergütung auf ein astronomisches Niveau treibt. Wir wissen, dass die Vergütung für assoziierte Berater und leitende Berater allein im letzten Jahr um über 20% gestiegen ist. Dies schafft ein ziemliches Dilemma für kleinere Beratungsunternehmen mit begrenzten Ressourcen, um in neue Finanzplaner zu investieren.

Das Problem ist jedoch nicht nur auf kleine Firmen mit kleineren Budgets beschränkt. Wir sehen, dass die Auswirkungen auf große Unternehmen genauso schädlich sind. Während die großen Firmen in der Lage sind, die hohen Vergütungen zu zahlen, können sie die Kundennachfrage nach ihren Dienstleistungen nicht erfüllen. Das Ergebnis: überlastete Lead Advisors. In der Vergangenheit haben sich Kunden-Berater-Verhältnisse zwischen 85 Kunden und einem Berater bewegt. Heute sehen wir, dass diese Quoten auf über 120 Kunden pro Berater steigen. Das Ergebnis sind sinkende Service-Levels.

Wenn ein Service-fokussiertes Unternehmen wie ein unabhängiges Beratungsunternehmen die Kombination aus steigenden Betriebskosten (aufgrund von Talentmangel und höherer Vergütung für dieses Talent) sowie sinkenden Service-Levels hat, Wir haben einen Sturm von Problemen, die die Rentabilität verändern, einschließlich fallender Referenzquoten von Kunden.

Die andere Seite dieser Medaille ist natürlich, dass sie eine Chance für Finanzplanungsschulen (wie K-State) und für junge Menschen schafft Finanzplaner, die an diesen Schulen ihren Abschluss machen oder derzeit bei Beratungsfirmen beschäftigt sind, aber mit ihrer besonderen Situation unzufrieden sind.

Tatsächlich ist dies die beste Zeit, die wir je für jüngere Planer gesehen haben, um ihren Arbeitsplatz zu wechseln: von ein Karriere Standpunkt, es ist fabelhaft. Für diejenigen, die Firmen besitzen, ist es schmerzhaft, manchmal sogar tödlich.

Wenn Sie ein Angestellter sind...

Beginnen wir mit der Situation von Mitarbeitern von Beratungsunternehmen.

Ich glaube, jeder Lead Advisor und Associate Advisor, der nicht glücklich ist, sollte jetzt nach einem Job suchen. Jeder heute in einer Firma tätige Berater hat Verhandlungsmacht. Unternehmen wachsen schneller als je zuvor mit sinkenden Gewinnmargen. Es gibt wenige Beratungsunternehmen, die ihr Wachstum zugunsten ihrer Margen aufgeben werden. Was das bedeutet ist, dass sie viel Geld für wirklich großes Talent bezahlen werden.

So finden Sie einen neuen Job:

• Wenn Sie nicht direkt mit Kunden arbeiten, schauen Sie zuerst in Ihrem eigenen Unternehmen nach. Die Chancen stehen gut, dass Ihre Firma wie jede andere Beratungsfirma zusätzliche Finanzplaner braucht, um ihre Wachstumsziele zu erreichen. Dazu benötigen die meisten Firmen neue Berater, die mit neuen Kunden arbeiten können.

Wenn das Ihr Ziel ist, ist der einfachste Weg, einen Job zu bekommen, den Sie mögen, bei Ihrem bestehenden Unternehmen: Sie können den Eigentümer davon überzeugen, dass Sie bereit sind, mit ihm zu arbeiten Kunden. Um dies zu erreichen, müssen die meisten Berater ihre Fähigkeiten verbessern und demonstrieren, was bedeutet, dass sie lernen, bessere Zuhörer zu sein. Eine gute Faustregel ist, nur dann zu sprechen, wenn es notwendig ist, das Gespräch am Laufen zu halten oder den Standpunkt der anderen Person zu klären.

Dann lernen Sie, die richtigen Fragen zu stellen. Die besten Kommunikatoren reden nicht viel: Sie hören viel zu. Und für einen Eigentümer-Berater, der Ihnen die Kunden Ihrer Firma anvertraut, müssen Sie Ihre Kommunikationsfähigkeit demonstrieren.

• Wenn Sie bereits mit Kunden in Ihrer Firma arbeiten, aber nicht glücklich sind, erstellen Sie eine Liste der Dinge, die Sie tun in einen neuen Job wollen. Wenn Sie sich entscheiden, nicht in Ihrer jetzigen Firma zu bleiben, haben Sie einen großen Vorteil auf dem heutigen Arbeitsmarkt: Ihre Erfahrung und Ihre Ausbildung, wenn Sie ein CFP-registriertes Programm absolviert haben.

Nicht nur dieser Stammbaum Sie haben einen Überblick über Bewerber ohne Erfahrung, Sie haben auch eine viel bessere Vorstellung davon, was Sie wollen - und nicht wollen - in einem neuen Job.

Nehmen Sie sich etwas Zeit und überlegen Sie, was Sie gelernt haben, Was möchten Sie beim nächsten Mal anders machen und was Sie in einem Job brauchen, um herausgefordert, motiviert und glücklich zu sein.

• Beginnen Sie, Ihren Lebenslauf aktiv auf Branchen- und nicht-industriellen Jobbörsen zu veröffentlichen. Dank des Internets ist es heute einfacher als heute, einen neuen Job zu finden. In der Beratungsbranche gibt es Verbandsstandorte sowie Broker-Dealer- und Custodian-Standorte. Nach meiner Erfahrung produzieren die allgemeinen Job-Sites - Career Builder, Craigslist, Monster, Yahoo und LinkedIn - die besten Ergebnisse bei Job-Placements.

• Beginnen Sie mit Interviews. Im heutigen beratenden Arbeitsmarkt sollten Sie ziemlich schnell viele Interviews bekommen. Wenn nicht, stimmt etwas nicht mit Ihrem Lebenslauf.

• Korrigieren Sie Ihren Lebenslauf. So empfehlen wir Ihnen, sich selbst in das bestmögliche Licht zu rücken:

  1. Finden Sie einen Profi, der es für Sie schreibt. Ich habe festgestellt, dass die meisten Menschen es sehr schwer haben, über sich selbst zu schreiben. Fortsetzungen sind so konzipiert, dass Sie alle Ihre Stärken nutzen und auf einer Seite hervorheben.
  2. Verwenden Sie Zahlen, wenn sie zu Ihrem Vorteil sind. Menschen reagieren auf Zahlen, da sie leicht zu verstehen sind. Jahre im Job und die Anzahl der Kunden, Fälle, Portfolios oder Finanzpläne, an denen Sie gearbeitet haben - all das sind konkrete Gründe, die den Leser beeindrucken sollten.
  3. Haben Sie ein gutes Foto. Das ist einfach, aber auch der erste Eindruck ist wichtig. Probieren Sie es aus - das ist nicht der richtige Ort für ein iPhone-Foto - und kleiden Sie sich angemessen: Es könnte nicht schaden, einige andere Lebenslauf-Fotos zu sehen, um zu sehen, was die Leute tragen und was Ihnen am besten gefällt.
  4. Zögern Sie nicht, Ihre Erfahrungen im Detail zu erzählen. Die Leute können Ihre Jobbeschreibung oder Ihren Titel erkennen, aber das bedeutet nicht, dass sie wirklich verstehen, was Sie in einem früheren Job getan haben. Also sag ihnen: nicht in schmerzhaften Details, aber deutlich genug, dass sie die Tiefe deiner Erfahrung verstehen. Dies ist besonders wichtig, wenn es um den Kundenkontakt geht. Sie waren vielleicht kein Lead Advisor, aber wenn Sie in Kundenmeetings saßen oder mit Kunden über ihre Finanzpläne oder Portfolios sprachen oder halfen, ihre Probleme zu lösen, wird es potenziellen Arbeitgebern helfen, Ihre Leute und Kommunikationsfähigkeiten und Erfahrungen besser zu verstehen.

• Nachdem Sie Ihren Lebenslauf korrigiert haben, sollten Sie keine Angst mehr haben, im Interview visuelle Hilfsmittel zu verwenden. Scheuen Sie sich nicht, wenn Sie Dokumente, Broschüren, Berichte, Artikel usw. beifügen, die Ihre Leistungen zeigen. Es ist eine Sache für die Leute, über die Dinge zu lesen, die du getan hast; es ist ziemlich anders, sie wirklich zu sehen.

• Kompensierung aushandeln. Sobald Sie ein solides Jobangebot bekommen haben, oder drei, ist es an der Zeit, Ihrem Arbeitgeber zu sagen, dass sie die Möglichkeit haben, die Angebote zu vergleichen. Wir sehen heutzutage lächerliche Comp-Verpackungen. Zum Beispiel werden Werber in der Industrie nicht einmal in der San Francisco Bay Area arbeiten: Die Bezahlung ist auf diesem Markt einfach zu hoch. Associate Advisor Jobs zahlen mehr als $ 95.000 pro Jahr, Comp und Vorteile - ohne Erfahrung! (Der landesweite Durchschnitt liegt bei $ 60.000.)

Wenn Sie Berater sind...

Der Talentmangel in der Beratungswelt ist sehr real. Während die Arbeitnehmer davon profitieren, sollten die Arbeitgeber sehr besorgt sein. Aber es gibt auch Schritte, die Sie ergreifen können. Zum einen wollen die meisten Mitarbeiter ihren Arbeitsplatz nicht wechseln. Und diejenigen, die es tun, geben ihren Arbeitgebern normalerweise viele Möglichkeiten, ihre Einstellung zu ändern.

Wir finden, dass der Schlüssel zum Halten und Anziehen von Mitarbeitern einfach ist: Machen Sie ein Pitchbook. Ein Pitchbook ist einfach ein Ausdruck Ihrer Kultur und Ihrer Werte. Es beschreibt, was Sie als Unternehmen sind und wofür Sie stehen. Das Pitchbook sollte vier Teile enthalten:

1. Definieren Sie Ihre Kultur. Schaffen und illustrieren Sie eine Kultur, die Mitarbeiter dazu bringt, sich als Teil von etwas Wichtigem zu fühlen und ihre Beiträge zu wissen, die für die Mission und den Erfolg des Unternehmens wichtig sind. Zeigen Sie ihnen, dass Sie ihren Job ernst nehmen, indem Sie ihren Trainingsprozess, ihre Karriere und die Werkzeuge, die Sie zur Verfügung stellen, um eine gute Arbeit zu leisten, umreißen.

2. Definieren Sie Ihre Client-Servicemodelle. Mitarbeiter möchten heute wissen, wie Sie den Kundenservice erhalten möchten. In unserem Whitepaper "X-Cell: Die neue Grenze des Client Service" skizzieren wir einen Prozess dafür. Dies hilft Ihnen nicht nur, Menschen für Ihr Unternehmen zu interessieren, sondern hilft Ihnen auch, ein wachsendes Rentabilitätsproblem zu lösen.

3. Definieren Sie Ihre Anreizstruktur. Vor über sieben Jahren haben wir eine branchenweite Umfrage durchgeführt, die gezeigt hat, warum einkommensbasierte Boni der effektivste Weg sind, um Ihre Finanzberater dazu zu motivieren, zum Gewinn beizutragen. Ihr Pitchbook soll Ihnen zeigen, wie die Kombination aus Grundgehalt und Incentive in Ihrem Unternehmen funktioniert. Die Mitarbeiter der Finanzberatungsunternehmen werden die besten Preise aushandeln, und wir empfehlen ihnen, dies zu tun. Aber wenn Sie ein voreingestelltes Anreizprogramm haben, das genau beschreibt, wie ein Mitarbeiter in Ihrem Unternehmen wächst, und wenn es richtig erstellt wird, können die Kompensationsverhandlungen fast eliminiert werden, während Sie Ihr Unternehmen vor außer Kontrolle geratenen steigenden Vergütungssätzen schützen.

Zusätzlich schützt es Ihr Unternehmen vor Finanzberatern, die nur für das Geld arbeiten.

4. Veranschaulichen Sie Ihr Vorteilspaket. Es gibt keinen Grund, warum ein Beratungsunternehmen kein erstklassiges Leistungspaket haben sollte. Es gibt professionelle Arbeitgeberorganisationen (PEOs) im ganzen Land, die diese Pakete für Beratungsunternehmen zu geringen Kosten anbieten, verglichen mit dem, was Sie verlieren, wenn Sie sie nicht haben.

Kurz gesagt, schaffen Sie eine Firma, die Menschen dazu bringen will sei ein Teil davon. Es ist wirklich nicht schwer zu tun, wenn Sie sich mehr Mühe geben, es zu realisieren.

Zu ​​dieser Zeit in der Branche haben Firmenbesitzer wirklich keine Wahl. Und vergessen Sie nicht, einen oder zwei Finanzplanungsstudenten zu sponsern, um auf dem Arbeitsmarkt für Beratern wieder gesund zu werden.

- Prüfen Sie, ob Sie der Eigentümer sind, also denken Sie an .

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