The Green Advisor: Die Welle steigt | Investment portfolio | 2018

The Green Advisor: Die Welle steigt

Umweltbewusstes Investieren ist immer noch ein winziger Teil des gesamten Finanzdienstleistungs-Universums, aber es ist ein Segment, das jedes Jahr näher an den Mainstream rückt. Nachhaltigkeit und andere grüne Themen sind in den letzten Jahren zu einem viel größeren Teil der sozial verantwortlichen Investmentbewegung (SRI) geworden, insbesondere weil das "E" bei ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales und Governance) stärker berücksichtigt wurde von Investoren.

Ein neues Whitepaper, "Responsible Investing: A Paradigm Shift", von Robeco, dem in Rotterdam ansässigen Finanzdienstleistungsunternehmen und Booz & Company, dem in London ansässigen globalen Beratungsunternehmen, prognostiziert, dass bis 2015 die Verantwortlichen Der Investment- (RI-) Markt, der sowohl SRI als auch SI (Sustainable Investing) umfasst, wird 15% bis 20% des weltweit verwalteten Vermögens (26,5 Billionen USD) ausmachen. ( Hier können Sie eine Kopie der Studie herunterladen .)

Bisher waren große Institutionen und Pensionsfonds die größten Akteure in diesem Anlagebereich, aber die Studie geht davon aus, dass mehr Einzelanleger von Bedenken angezogen werden über Klimawandel, alternative Energien und sauberes Wasser. Die Autoren des Papiers wiesen auf ein erhöhtes soziales Bewusstsein bei Investoren, höhere Preise für Energie und Rohstoffe, veränderte Gesetzgebung, technologische Innovation und "die nachgewiesene Erfolgsbilanz der RI-Performance" als eine der treibenden Faktoren hinter dem erwarteten Mainstreaming dieser Investition hin Philosophie.

Ein nachhaltiger Knotenpunkt

Wenn Investoren gefragt werden, ob ihre Anlagen ihre persönlichen Überzeugungen widerspiegeln sollen, lautet die Antwort normalerweise ja, aber wenn Berater gefragt werden, ob sie ihren Kunden diese Option anbieten, mehr oft lautet die Antwort: "Wenn der Kunde danach fragt." Abgesehen von gut etablierten Fondsfamilien wie Calvert oder Pax World sind viele Berater nicht sicher, was sie sonst noch bieten können.

"Wie ich gesehen habe Der Markt und ich recherchierten ein wenig über SRI-Investments. Ich erkannte, dass es für Berater keinen zentralen Anlaufpunkt für den Zugang zu Anlageprodukten, Insights oder Strategien gab ", sagt Bill Crager, Präsident von Envestnet, dem Chicag o-basierter Anbieter von Wealth-Management-Lösungen. Zumindest gab es das erst letztes Jahr, als seine Firma ihre Nachhaltigkeitsplattform auf den Markt brachte.

Die Idee des nachhaltigen Investierens hatte Crager schon lange angesprochen und nach langen Gesprächen mit mehreren Beratern kam er zu dem Schluss, dass es eine ausgezeichnete Gelegenheit bieten könnte um das Angebot von Envestnet an Berater zu erweitern und "am Ende des Tages etwas Gutes zu tun".

Er wusste, dass die anfängliche Nutzung auf der Plattform nicht so hoch sein würde wie bei anderen Envestnet-Angeboten. Bis jetzt hat es nur ein paar hundert von den ungefähr 13.000 Beratern angezogen, die die Plattformen der Firma benutzen, aber das Niveau der Anlagen, die durch die Plattform investiert werden, ist ungefähr $ 400 Million. "Das ist die alte Henne oder die Eifrage", sagt er mit einem leichten Lachen. "Wenn Sie es bauen, werden sie kommen? Ich denke, weil wir die Zugänglichkeit gestrafft und geschaffen haben, haben wir Berater gesehen [die das Angebot annehmen], die darüber nicht nachgedacht hätten. Sie durchlaufen den normalen Prozess der Bereitstellung einer UMA-Lösung für einen Investor. Am Ende dieses Prozesses wird eine Frage gestellt. "Will Ihr Kunde dieses Portfolio mit irgendwelchen Einschränkungen verwalten?" Es ist ein Klick-Klick-Klick und Sie können dieses Portfolio implementieren. Ich denke, dass Zugänglichkeit die Zahl der Berater erweitert, die die Idee ihren Kunden vorstellen."

Crager sagt, dass er auch mit einer Reihe von Beratern gesprochen hat, die von der Plattform angezogen wurden, weil sie ihnen einen Unterschied im Vergleich zu andere Berater in ihren Märkten.

Schlüsselfertige SRI

Berater, die Kunden haben, die eine SRI-Philosophie verfolgen, können die Plattform nutzen, um maßgeschneiderte Portfolios zu erstellen, je nachdem, ob die Person eine eher ökologische oder soziale Perspektive hat. Crager sagt, seine Firma habe mit KLD Research and Analytics zusammengearbeitet, um einige fortschrittliche Screening-Tools zu entwickeln, die die Arbeit erleichtern.

An dieser Stelle sagt Crager, dass es rund 75 Anlagelösungen - SMAs, Investmentfonds und ETFs - auf der Plattform gibt. "Wir haben ein sehr vollständiges Produktuniversum aufgebaut, das ich integrierte SRI nennen würde, was bedeutet, dass sie mit einer Perspektive beginnen. Sie wollen einen umweltfreundlichen Fonds verwalten oder einen sozialbewussten Fonds oder einen religiös bewussten Fonds verwalten ", stellt er fest.

Das letzte Stück, was Envestnet auf der Produktseite anbietet, sind laut Crager komplette Portfolios B. ein umweltfreundliches Portfolio mit einem moderaten Risiko.

"Wir bauen nicht nur die Vermögensallokation auf, sondern wir wählen die risikoadäquaten Investmentfonds oder ETFs in diesem Portfolio aus und wir verwalten sie fortlaufend ", erklärt er.

" Wir lassen den Manager das machen, was er tut, und dann werden wir nach den Kriterien aussortieren ", fährt Crager fort. "Wir werden es nicht nur zu Beginn des Portfolios schaffen, sondern kontinuierlich. Wenn also ein Manager ein Wertpapier kauft, das nicht passt, dann passt das nicht zum Portfolio."

Envestnet hat sich auch mit Veris Wealth Partners zusammengetan, um eine Reihe schlüsselfertiger Lösungen zu entwickeln "Umbrella- Fondsfonds wickeln Portfolios für verschiedene Ebenen umweltbewusster Anleger ab", so Crager. "Wir sehen, dass diese Arten von Lösungen in Ihrer typischen Broker- / Dealer-Umgebung stark eingesetzt werden."

Ob sie nun Berater oder Investment-Provider sind, die Plattform ist nur der Anfang dessen, was Crager sicher ist der Möglichkeit für Berater. Das wirkliche Mainstreaming dieses Konzepts wird Zeit brauchen. Crager sagt, dass Menschen seiner Generation - Mitte der 40er Jahre und jünger - "eine andere Sensibilität für die Welt haben, in der sie leben und mit einigen entmutigenden Herausforderungen konfrontiert sind". Sie denken eher über Investitionen nach, um diesen Herausforderungen zu begegnen. Er denkt auch, dass diese Art von Investitionen eine größere Anziehungskraft auf diejenigen hat, die bereits eine beträchtliche Menge an Vermögen angesammelt haben. "Die sehr Wohlhabenden neigen dazu, sich tieferes Interesse leisten zu können", stellt er fest. "Große Family Offices, große Vermögensverwaltungsfirmen beschäftigen sich mit der Art von Kunden, die sich für diese Art von Lösungen interessieren. Und es tendiert dazu, nicht der Patriarch und Matriarch der Familie zu sein, es sind eher ihre Kinder oder die Kinder ihrer Kinder, die interessiert sind und ihre Berater fragen danach fragen."

Mit Vorsicht fortfahren

Crager ist aufgeregt über die Investitionsmöglichkeiten, die eine grüne Energiewende bieten könnte, aber er schlägt vor, dass die Berater und ihre Kunden vorsichtig vorgehen. "Es ist vergleichbar mit dem Boom von dot.com, denn es gibt eine enorme Menge an Innovationen, um große Herausforderungen zu bewältigen. Und es wird einen gewissen Boom / Bust geben, weil einige Technologien Mainstream werden und andere nicht. All das ist sehr aufregend und es schafft enorme Investitionsmöglichkeiten, aber es birgt auch ein Investitionsrisiko. Deshalb denke ich, dass Sie diese Spezialisten brauchen, die sich auf den Platz konzentrieren, um gute Arbeit zu leisten."

Das ist einer der Vorteile dass er sagt, dass die professionellen Geldmanager auf der Envestnet-Plattform zu Tisch bringen können. "Es sind Ihre institutionellen Vermögensverwalter, die sehr gut abschneiden und die Chancen vor dem durchschnittlichen Anleger finden, und das kommt auf den Wert der Anlageberatung an und hängt von einem Finanzberater ab, der mit Unternehmen arbeitet, die diese Möglichkeiten suchen können." "Notizen Crager.

Für Berater, die sich unsicher sind, eine SRI-Option, was sie ihren Kunden anbieten hinzufügen, hat Crager ein Wort Demographie. "Denken Sie über diese nächste Generation nach und wie Sie ihnen dienen", schlägt er vor. "Die Bereitstellung einer breiten Palette von Lösungen, einschließlich SRI, verleiht Ihrer Anlagepraxis Glaubwürdigkeit. Ich denke, der einfachste Weg ist es, Ihre Kunden zu fragen, ob sie interessiert sind. Das mag nicht sein, aber nur durch das Angebot dieser Möglichkeit kann es interessante Diskussionen anregen und vielleicht zu Dollars führen, die nachhaltig investieren. "Auch wenn es nicht zu dieser Entscheidung führt, sagt Crager immer noch:" Es beschäftigt Sie Client in einer Weise, die einzigartig ist."

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