Going Mobile | Praxis-management | 2018

Going Mobile

So wie jede Mode nach einer Saison alt auszusehen beginnt, so auch Technologie. Darüber hinaus können die ersten Adoptivberater, die sich beim Spielen mit den neuen Schnickschnackern ihrer Broker / Dealer freuen, ihre Blicke allmählich verlieren, wenn ein Konkurrent ein neueres Spielzeug hat, das nicht nur Spaß macht, sondern den Arbeitsablauf strafft und mehr lässt Zeit, sich mit aktuellen und potenziellen Kunden zu treffen.

Dieser Hunger nach der nächsten neuen Sache ist der Grund, warum unabhängige Broker / Händler ihre Plattformen oft aufrüsten. Aber in diesem Herbst sind viele dieser Firmen auf Hochtouren und eröffnen völlig neue Schnittstellen. Sie bieten echte Lösungen, um ein wirklich papierloses Büro zu schaffen und sogar mit der ultimativen Mobilität zu spielen - den Arbeitsplatz eines Beraters oder Teile davon in die Hand zu nehmen Seine Hand.

Vor einigen Jahren war die Bitte der Makler / Händler an ihre Vertreter, Plattformen ins Internet zu integrieren. Jetzt suchen unabhängige Berater nach einer nahtloseren Anwendung, die es ihnen ermöglicht, mit nur einem System zu handeln, Kundeninformationen abzurufen und sogar Dokumente zu übertragen und abzurufen. "Reps wollen jetzt alles zusammen und an einem Ort", sagt Michael Ford, Vice President für Kundenbeziehungen und Vertrieb bei der Software-Firma ADP in Wheat Ridge, Colorado.

Auch die Mobilität kommt wieder in Mode, und nicht nur die Art damit kann sich ein Berater von seinem Hotelzimmer aus anmelden, aber auch von seinem Auto oder während er am Strand faulenzt. Während die Liquidation des Rentenportfolios eines Kunden in Tahiti nicht in Sicht ist, testet derzeit zumindest ein Makler / Händler in Commonwealth Financial Network in Waltham, Massachusetts, eine Plattform, auf der seine Berater die Kundendaten und den Kontostatus prüfen können von einem PDA.

Während es Neinsager gibt, wie jene Berater, die glauben, dass der 12-Stunden-Arbeitstag nicht weiter in ihre Ausfallzeit eindringen muss, wenn ein Mitbewerber ein neues Spielzeug hat, möchte normalerweise jeder mit einem spielen , auch. Das bieten vier führende Mitglieder der unabhängigen Broker- / Dealer-Branche heute technisch. In Seitenleisten auf den folgenden Seiten werfen wir einen Blick darauf, was bei drei Technologieunternehmen, die Produkte an B / Ds liefern, in Entwicklung ist.

Commonwealth Financial: In den Händen der Berater

Commonwealth Financial Network lief Eine Umfrage vor neun Monaten unter seinen mehr als 1.000 Beratern, um jene Bereiche zu finden, die nach Ansicht der Befragten verbesserungsbedürftig waren. Das Unternehmen stellte fest, dass 10% -12% seiner Berater jetzt während ihres Arbeitstages regelmäßig PDA-Geräte verwenden, in den letzten Jahren nur 5% -6%. Vor diesem Sprung hatte die Firma die Idee vorgelegt, ihre Technologieplattform für ein mobiles Gerät anzupassen. "Aber jetzt ist es sinnvoll, Ressourcen für Handhelds bereitzustellen", sagt Darren Tedesco, Direktor für Geschäftssysteme und strategische Entwicklung bei Commonwealth.

Commonwealth hat sich in den 1990er Jahren schon lange auf ein webbasiertes System aufgerüstet zurück von der Migration seiner Plattform auf ein mobiles Gerät, weil es sah PDA-Adoption als mehr eine Modeerscheinung als ein hilfreiches Werkzeug für Berater.

Aber sobald es seine Umfrageergebnisse bekam, bewegte sich das Unternehmen schnell, um die neue mobile Schnittstelle zu erstellen, und hatte eine Beta-Version im Bereich zu einigen Beratern in diesem Sommer. Commonwealth hofft, dass das System bis Anfang des vierten Quartals 2006 für Treos und Blackberries vollständig einsatzbereit sein wird. Die Mitarbeiter werden in der Lage sein, Provisionen zu überprüfen, sich an ihrer Workflow-Engine anzumelden und Dokumente aus Kundenportfolios zu ziehen. Was nicht im Plan ist, zumindest jetzt oder sogar in naher Zukunft, sagt Tedesco, erlaubt Beratern, Geschäfte zu führen. "Es gibt offensichtliche Sicherheitsprobleme", sagt er. "Wir haben darüber diskutiert, und wir können damit umgehen. Aber zur gleichen Zeit fragen unsere Berater nicht nach diesem Stück. Während sie reisen, können ihre Assistenten normalerweise Geschäfte machen."

Obwohl einige der Commonwealth-Programme angepasste Versionen von Standardprodukten sind, baute die Firma ihre PDA-Anwendung von Grund auf neu auf. "Wir haben tatsächlich einige interne Entwickler, die Handheld-Experten sind", rühmt sich Tedesco ruhig.

Selbst mit dem geplanten mobilen Upgrade fanden die Techniker des Unternehmens die Zeit, ihr Standard-Desktop-Array zu erweitern. Zu den Verbesserungen auf seiner Plattform gehört EasyFill, das die erforderlichen Daten in ein Brokerage-Formular eingibt, indem die Informationen von bereits bestehenden, bereits im System gespeicherten Anwendungen übernommen werden. Jetzt, nach ein paar Klicks, ist nur noch die Unterschrift des Kunden erforderlich.

Es gibt auch den passenden Namen Work in Progress, der mehr als 250 Aktionen eines Replays verfolgt und die Aufgaben, die besondere Aufmerksamkeit erfordern, in einen neuen Online-Ordner verschiebt , die dann jedes Mal, wenn sie sich am System anmeldet, an den Bildschirm eines Beraters springt. Dies ist gekoppelt mit einer E-Mail oder einem Telefonanruf vom Servicezentrum des Commonwealth. "Wenn ihnen der Papierkram fehlt, können wir sie anrufen", sagt Tedesco. "Der Berater hatte diese Notizen in der gleichen Datei wie seine normale Arbeit und muss sie finden. Wir machen es wie ein FYI."

LPL:

Straffung der Operationen Die in San Diego ansässige LPL befragt regelmäßig ihre 9.000 Berater, um zu sehen, was ihre Vertreter glauben, dass das Unternehmen in seinem Technologie-Lager fehlt und was möglich ist

Innovation ist für das Unternehmen kein Fremdwort, aber das Verschieben seines Systems auf ein PDA-ähnliches Gerät ist vorerst nicht in Sicht, vor allem weil seine Vertreter, so die Firma, nicht interessiert sind. "Unsere Berater mögen die Idee, sie auf einem PDA zu haben", sagt Jen Bergman-Gloss, Vice President Technology Marketing bei LPL. "Aber wenn sie erkennen, dass es nicht so einfach ist, nur auf eine E-Mail zuzugreifen, sind sie nicht interessiert."

LPL erhielt im letzten Jahr 1.500 Vorschläge zu Technologieverbesserungen von seinen Vertretern. Während Neugierde, wie sie einige Funktionen auf ihren PDA verschieben könnte, gelegentlich auftritt, bleibt das Problem auf der Prioritätenliste der Wiederholer niedrig. "Wenn Sie sie fragen, wie wichtig ist Mobilität für Sie?", Sagt Andrew Duggan, Chief Information Officer von LPL. "Sie sagen: 'Nicht sehr viel.'"

Troy Miller, ein LPL-Berater mit Sitz in Gold River, Kalifornien, stimmt diesem Gefühl zu. "An dem Tag, an dem sie meinen Handheld zu meinem Büro machen, steige ich aus, weil ich aus meinem Büro aussteigen muss", sagt er. "Ich denke, der Tag wird kommen, an dem wir verschlüsselte Geräte bekommen und unsere ganze Arbeit von unserem Palm aus erledigen können. Aber persönlich freue ich mich nicht darauf, mein Büro in der Hand zu haben."

Stattdessen versucht LPL, die Ladung eines Beraters auf eine andere Art und Weise zu entlasten - indem die Stapel und Schränke voller Formulare und Verträge, die derzeit überladen und verwogen sind, entfernt werden in ihren Büros. Dieses neueste Add-on zur B / D-Plattform ist ein Service, der als BranchNet-iDOC gekennzeichnet ist. Er ermöglicht es Beratern, alle mit ihren Kunden verbundenen Dokumente zu faxen, sie direkt auf den LPL-Server zu projizieren und dann ihre Aktenschränke wegzuwerfen die Tür.

Die Berater des Unternehmens müssen bereits Dokumente faxen, die zum Öffnen von Konten verwendet werden, die dann in das System gescannt werden. LPL schätzt, dass Berater online 7.000 Dokumente pro Tag abrufen, wenn sie auf Informationen zu diesen Formularen zurückgreifen müssen. Da nichts in den Dokumenten geändert oder gelöscht werden kann, sobald sie sich im LPL-System befinden, sagt Duggan, dass sie die Compliance-Anforderungen erfüllen und es einem Berater erlauben, die Papierkopie zu werfen.

Mit dem neuen System glaubt Duggan an die Berater von LPL wird in der Lage sein, 30% ihrer Büroräume zurückzugewinnen, indem sie die Papierkopien der Dokumente faxen, scannen und zerkleinern. "Darüber hinaus" sagt Bergman-Gloss "aus der Sicht des Beraters gibt es keine Lernkurve. Sie werden nur das Papier los."

Während einige Module, wie das, das die Firma für die Finanzplanung anbietet, eine Gebühr von A-Karte tragen, wird dieser neue Dienst den Beratern der Firma frei sein, und gefaltet in die B (

) Berater erhalten außerdem kostenlosen technischen Support und werden ermutigt, an mehreren Treffen teilzunehmen, die LPL jährlich durchführt, einschließlich seiner jährlichen nationalen Verkaufskonferenz, an der rund 6.000 Berater teilnehmen, sagt Bergman-Gloss. Dort können Vertriebsmitarbeiter praktische Übungen absolvieren, üben, wie man neue Upgrades einsetzt, oder sich in Tutorials über die Anpassung ihrer Workstations einschreiben, so dass Supportmitarbeiter beispielsweise aus Bereichen wie dem Handel ausgesperrt werden können, wenn sie nicht lizenziert sind. oder aus Dateien, die Details zu den Provisionen eines Beraters enthalten.

Der technische Support und die Plattform von LPL haben eindeutig Unterstützer in der Basis. "Sie versuchen sich jedes Jahr neu zu erfinden", sagt Miller. "Alles ist auf dem Server gespeichert und die Daten sind für immer da. Ich muss mir keine Gedanken über die Sicherung von Software machen. Ich muss eine IRA öffnen? Ich ziehe das Formular hoch, [das System] gibt die Daten ein, ich lasse meinen Kunden unterschreiben, und ich bin fertig. So schnell geht es. Jeder denkt, dass seine Technologie stark ist. [LPLs] Technologie ist wirklich da draußen."

Duggan glaubt jedoch, dass der Kern des 17-jährigen Erfolgs des Unternehmens nicht nur in seiner Technologie liegt, sondern auch in der Verbindung zwischen der Firma und ihren Beratern. "So ist die Technologie in unseren Service integriert", sagt er.

Cambridge:

Die menschliche Berührung Amy Webber ist ein weiterer Fan, der Ressourcen in die menschliche Seite eines Unternehmens bringt, ebenso in eine Firmen-Technologie. "Wir sind ziemlich technisch versiert, aber am Ende des Tages habe ich immer noch große Ressourcen in die Mitarbeiter unseres Service Centers", sagt der COO von Cambridge Investment Research mit Sitz in Iowa, Fairfield. "Unsere Empfangsdame antwortet immer noch auf das Telefon und vermittelt die Leute. Letztendlich befinden wir uns immer noch in einer Serviceumgebung. Es geht darum, sich mit dem Kunden zu beschäftigen und eine Unterschrift auf ein Dokument zu bekommen. Technologie verbessert die Beziehung, kann sie aber nicht ersetzen."

Dennoch hat Cambridge stark in seine neue Plattform investiert, die das Unternehmen vorerst mit dem" Dashboard "gekennzeichnet hat, das sich derzeit in der ersten Phase des Betatests befindet Die Firma hofft, dass sie spätestens im ersten Quartal 2007 in der Lage sein wird. Zuvor pendelten die 950 Berater zwischen drei verschiedenen Systemen. Es gab einen für die Überprüfung von persönlichen Daten wie Provisionen, einen für die Durchführung von Transaktionen und einen dritten für das Hochladen von elektronischen Dokumenten in Bezug auf Kundenkonten. Webber erklärt, dass das Kaufen und Anpassen von Standardprodukten das Kaninchengehege verursacht hat, durch das seine Berater in den letzten Jahren navigiert sind. "Aber jetzt sind wir direkt am Rande eines echten Point-and-Click, One-Stop-Shop", sagt sie aufgeregt.

Das neue System wird es Beratern ermöglichen, alles zu tun, von Produktlisten herunterladen, um Compliance-Probleme zu überprüfen, vom Öffnen neuer Konten bis zum Übertragen von Dokumenten, alles von einer Plattform aus.

Andere Fortschritte, wie das Verschieben seiner Plattform, so dass sie auf PDA-Geräten verwendet werden können, oder sogar das Aktualisieren ihres E-Mail-Aufbewahrungsprogramms stehen nicht auf dem Plan. "Es ist nicht so, dass unsere Vertreter aus Taxis handeln müssen", sagt Eric Schwartz, President und CEO von Cambridge. "Sie können bereits auf einem Boot sein und an einem Finanzplan für ihren Kunden arbeiten. Unsere Berater leben auf ihren Laptops."

Webber stimmt zu und stellt fest, dass das Zögern, diese Verbesserungen zu erstellen, nicht auftritt, weil die Firma denkt, dass die Erstellung einer PDA-basierten Plattform schwierig wäre. Cambridge ermögliche es bereits, dass Mitarbeiter von mobilen Geräten aus Daten einchecken, die gelöscht werden, aber nur sehr wenige Leute fragen danach, weist sie darauf hin. Dito für die Bereitstellung elektronischer Signaturen für ihre Vertreter oder sogar Kunden, die wenige Berater wie eine mobile Plattform zu haben scheinen. "Es ist nicht schwer, das zu tun", sagt sie. "Aber auf unserer nationalen Konferenz hat nur ein Berater von 350 Teilnehmern uns gebeten, [eine PDA-freundliche Plattform zu erstellen], daher scheint es keine große Nachfrage zu geben."

Stattdessen ist Webber mehr aufgeregt, über das Thema zu sprechen Compliance-Teil des neuen Dashboards von Cambridge, bei dem die Transaktion eines Beraters automatisch von einer sogenannten Compliance-Engine ausgeführt wird. Wenn Regeln verletzt werden, löst das Programm eine automatische Reaktion auf den Berater und auf Cambridge aus. Webber warnt jedoch davor, dass niemand gemahnt wird, ohne dass eine reale Person in die Situation eintritt. "Der Computer weiß nicht alles", sagt sie. "Wir glauben, dass dies unseren Betrieb effizienter machen wird. Aber wir werden auch die Leute ermutigen, das Telefon zu holen und mit uns zu reden."

Wie immer besteht das Versprechen von Technologie und ihrer Ironie darin, Berater so effizient zu machen, dass sie mehr Zeit mit Reden verbringen können den Kunden auf eine weniger tech- nische Art und Weise, wie zum Beispiel persönliche Treffen. Schließlich kann die mobile Technologie die Berater-Kunden-Beziehung noch weiter verbessern und nicht voneinander distanzieren.

Lauren Barack ist eine in New York ansässige freiberufliche Wirtschaftsjury, die sich auf Geschichten über Technologie, Finanzen und Elternschaft spezialisiert hat. Sie kann unter

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