Fitch: Robo-Advice ein Netto-Positiv für Vermögensverwalter | Praxis-management | 2018

Fitch: Robo-Advice ein Netto-Positiv für Vermögensverwalter

Automatisierte Anlageberatung, im Volksmund genannt Robo-Beratung , hat das Potenzial, "signifikante langfristige Veränderung" für Retail-Wealth-Manager-Plattformen zu treiben, und kann wahrscheinlich helfen, Vermögensverwalter bei der Umsetzung neuer erforderlicher Treuhand-Standards für Ruhestandskonten, nach Fitch Ratings.

"Wir glauben, dass die Vermögensverwaltung Divisionen großer Banken werden diese Technologie zunehmend übernehmen, ähnlich wie traditionelle Investmentgesellschaften wie Vanguard, Broker wie Charles Schwab und Internet-basierte Unternehmen wie Betterment ", erklärte Fitch kürzlich in einem Kommentar von Senior Director Justin Fuller und Justin Patrie, ein leitender Analyst.

Morgan Stanley hat kürzlich auch eine Robo-Advisor-Plattform angekündigt, die im Herbst auf den Markt kommen soll, bec "Fuller sagte gegenüber in einer E-Mail, dass er den Robo-Advice-Trend als ein Netto-Plus für Vermögensverwalter sieht, wie der automatisierte Rat" erlauben sollte bessere Kundeninteraktionen und bessere Kundensegmentierung."

Robo-Berater werden in den kommenden Jahren voraussichtlich weiterhin ein zweistelliges Wachstum der verwalteten Vermögen verzeichnen, wenngleich" von einer niedrigen Basis von weniger als 100 Milliarden US-Dollar im Jahr 2016 ".

Fitch verweist auf eine KPMG-Studie von 2016, die schätzt, dass das AUM von Robo-Advisors bis Ende 2020 $ 2 Billionen übersteigen wird. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 68% in den fünf Jahren ab 2016.

"Solange Die Anlageperformance und die angebotenen Dienstleistungen entsprechen den Kundenerwartungen. Robo-Advisors bieten erhebliche Skalierbarkeit und Kosteneffizienz, ermöglichen eine bessere Segmentierung bestehender Kundenbasen und passen zu der zunehmenden Beliebtheit passiver Anlagestrategien bei Privatanlegern ", so Fitch ma erhalten.

Firmen werden Robo-Advisors einsetzen, "um selbstgesteuerte Investoren mit niedrigeren Vermögensbilanzen anzusprechen, Beziehungen, die zuvor durch Human Investment Advisors unwirtschaftlich gewesen sein könnten."

Neu eingeführte Produkte von großen Vermögensverwaltern "Wesentlich niedrigere Mindestinvestitionsniveaus als existierende Produkte", was "verbesserte Wirtschaftlichkeit" widerspiegelt.

Fuller wies auf ein Beispiel für eine solche verbesserte Wirtschaftlichkeit hin: "Schwab hat kein Minimum für sein Schwab Intelligent Portfolios-Produkt."

Firmen haben auch begonnen, Robo-Berater als Teil ihrer Antwort auf die Treuhandregel des Department of Labor anzubieten. "Robo-Berater wären keinen Interessenkonflikten ausgesetzt, wenn ihre Algorithmen für Handel und Anlageverwaltung richtig entworfen und definiert würden", schreiben die Analysten.

Fuller und Patrie sehen in Robo-Advisors auch eine zunehmend relevante Technologieanforderung für Vermögen Manager, um Marktpositionen zu verteidigen. Unternehmen, die Robo-Advisors auf den Weg bringen, "werden wahrscheinlich einige ihrer bestehenden Beratungsdienste, die sie ihren Kunden anbieten, ausschlachten. Angesichts des schnellen Wachstums und der Beliebtheit von automatisierten Beratungsprodukten riskieren Unternehmen jedoch den Verlust von Kunden an andere Firmen oder behindern ihre Fähigkeit, Marktanteile zu gewinnen, wenn sie keine eigenen Robo-Advisors auf den Markt bringen."

Aber die beiden warnen davor Produkte "beinhalten Betriebs- und Implementierungsrisiken", mit Herausforderungen wie "Aufrechterhaltung von Portfolios innerhalb der angegebenen Risikotoleranzen, Kommunikation mit Kunden, Gewährleistung der Eignung von Investitionen (dh Einhaltung des Treuhandstandards für Ruhestandskonten) und Aufrechterhaltung einer strengen Cybersicherheit."

Die Performance automatischer Asset Allocation- und Anlagestrategien unter Marktabschwüngen und starker Volatilität bleibt ebenfalls ungeprüft, so die Fitch-Analysten.

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