Glaubst du deiner eigenen Rhetorik? | Andere | 2018

Glaubst du deiner eigenen Rhetorik?

Die meisten von Ihnen können leicht eine Abwandlung dieser Geschichte erzählen: Ein Berater trifft sich mit einem Kunden oder Interessenten, der für die meisten Amerikaner kurz vor dem Tag der Unabhängigkeit steht - aber er hat nicht genug Geld gespart und sucht nach "geheimen" Strategien, um sich einen Weg zu bahnen Erfolgreiche Pensionierung.

Unsere Firma hilft Abhakmaklern, sich einzurichten, und wir erhalten wöchentlich analoge Anrufe von schlecht vorbereiteten Brokern. Sie sind Berater, die ihre Wirehouse-Brokerfirma auf der Suche nach grüneren Weiden verlassen haben... ihrem eigenen Unabhängigkeitstag. Aber jetzt befindet sich der Makler in einer schlimmen Lage.

Ich kann nicht nachvollziehen, warum so viele Broker auf den Planungsprozess verzichten, bevor sie sich trennen. Viele Aushilfsmakler verbringen mehr Zeit mit der Gestaltung eines Logos und der Auswahl von Büromöbeln als mit der Planung ihrer Ausstiegsstrategie.

Als kürzlich ein solcher unvorbereiteter Makler sich selbständig machte, teilte er ein Szenario, das den Punkt nach oben brachte. Einer seiner Kunden rief ihn an, kurz nachdem er aufgrund einer vorzeitigen Enthüllung seiner Absichten aufgefordert wurde, seine Maklerfirma zu verlassen. "Sie haben die letzten 20 Jahre damit verbracht, die Vorzüge einer guten Planung zu preisen", sagte der Kunde, "und Sie gehen dieses Geschäft so, dass Sie Ihrer eigenen Rhetorik nicht glauben."

Egal wie automatisiert ein Finanzplanungsprozess ist, kommt es nie aus einer Box, und Broker-Übergänge sind nicht anders. Ein Übergangsplan, wie ein Finanzplan, hängt von den Bedürfnissen, Zielen, Präferenzen und Ressourcen der Probanden sowie von ihrem Risiko ab. Ohne persönliche Planung kann ein Übergang von einer Zeit, in der man sich liebevoll erinnert, zu einer gehen, die mit Bedauern gefärbt ist. Obwohl jeder Übergangsplan anders ist, gibt es einige "gotcha" -Kategorien, die diesen Prozess anders machen als das Öffnen eines Restaurants oder eines Floristen; namentlich Makler- und Verwahrungsdienstleistungen, Technologielösungen, rechtliche Beschäftigungsfragen und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Makler müssen zunächst ihre Beschäftigungssituation beurteilen - haben sie vor 14 Jahren einen Arbeitsvertrag oder eine jährliche Zertifizierung ohne gründliche Prüfung abgeschlossen? Als Nächstes sollte der Broker alle anwendbaren Branchenregeln berücksichtigen, die auf seiner Registrierung basieren, einschließlich Beschränkungen für externe Geschäftsaktivitäten, private Wertpapiertransaktionen und den Verkauf, um nur einige zu nennen. Darüber hinaus müssen auch die Richtlinien und Verfahren von Maklern / Händlern, die Büropolitik und der allgemeine Ruf berücksichtigt werden. Schließlich müssen scheidende Makler eine starke Vertrautheit mit anwendbaren arbeitsrechtlichen Konzepten haben.

Sobald diese Fragen auf dem Whiteboard festgelegt sind, kann ein Makler die Projektanforderungen prüfen und einen Zeitplan und eine Koordinierung der Projektergebnisse entwickeln.

Wenn vorsichtige Planung eine Seite der Gleichung ist, ist die disziplinierte Ausführung die andere. Die Ausführung eines Plans erfordert oft die strikte Einhaltung der Strategie, auch wenn es in der Zwischenzeit scheinbar unnötige oder unangenehme Geschäftspraktiken bedeutet. Mit einem soliden Plan ist der häufigste vermeidbare Grund für das Scheitern die Früherkennung der Absicht des Maklers, unabhängig zu werden. Früherkennung kommt von vielen Quellen, einschließlich Kunden, Kollegen, die ihr Eigeninteresse wahren müssen, und gemeinsamen Freunden, die es durch die Weinrebe gehört haben. Der andere Hauptgrund für die Früherkennung kommt von Einreichungen - wie Firmen- oder Regulierungseinreichungen bis hin zur Registrierung von Domain-Namen -, die Broker möglicherweise nicht realisieren und die für ihre Arbeitgeber und die Öffentlichkeit transparent sind.

Der Übergang zur Unabhängigkeit sollte reichlich Gelegenheit zum Feiern beinhalten. Eine methodische und disziplinierte Einhaltung des Projektplans ist jedoch die einzige Garantie für messbaren Erfolg. Ohne es ist der Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg Glück; und jeder gute Berater weiß, dass sie auf lange Sicht einen glücklichen schlagen werden.

Brian S. Hamburger, JD, CRCP, AIFA

Geschäftsführer

MarketCounsel, LLC

Englewood, New Jersey

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