Konversationsverpflichtung | Pensionierung | 2018

Konversationsverpflichtung

Finanzplaner wollen Produkte und Dienstleistungen, die dies erleichtern Diskussionen über die Renteneinkommensplanung mit ihren Kunden, laut einer neuen Studie der Financial Planning Association über die Einstellung von Planern zum Renteneinkommen.

Die Studie - Financial Planner Einstellungen und Wahrnehmungen über den Renteneinkommensverteilungsmarkt - wurde von Fidelity Investments gesponsert und produziert von der Diversified Services Group, Inc. im Juni 2007 und befragte über 750 FPA-Mitglieder. Die Umfrage ergab, dass Finanzplaner das Potenzial der Alterseinkünfteplanung für ihre Unternehmen verstehen, und fast die Hälfte (47%) der Befragten erwartet, dass zwischen 10% und 30% ihres Wachstums durch die Bereitstellung von Ruhestandseinkommen und Planungsbedarf erzielt werden. Im nächsten Jahr erwarten mehr als die Hälfte, dass mindestens 25% ihrer neuen Kunden und Vermögenswerte aus IRA-Rollover-Aktivitäten stammen.

Die Studie ergab auch, dass die meisten Kunden von Finanzplanern bereits im Ruhestand sind. Es wird erwartet, dass sich diese Zahl in den nächsten fünf Jahren beschleunigen wird, was sich erheblich auf die Zeit und die Ressourcen der Berater auswirken wird, da sich die Kunden auf die Einkommensverteilung konzentrieren. Vom Standpunkt der Einnahmen aus gesehen, werden Planer, die eine Gebühr auf der Grundlage des verwalteten oder verwahrten Vermögens berechnen, wahrscheinlich mehr Zeit für Kunden mit geringeren Einnahmen aufwenden. Dies könnte den Trend zu einem "Fee-for-Service" -basierten Modell begünstigen. Die Berater erwarten bereits diesen Trend, und mehr als 40% erwarten, dass ihre Gebühren für Dienstleistungen steigen werden, wenn die Kunden in den Ruhestand gehen.

"Die Ressourcen, die Finanzplaner am meisten schätzen, sind angesichts des gestiegenen Renteneinkommensgeschäfts erleichtern ihre Kommunikation und Gespräche mit Kunden ", sagte Nicholas Nicolette, Präsident der FPA, in einer Erklärung. "Die Planer sind sich bewusst, dass diese Ressourcen entscheidend sind, um die Gespräche zu erleichtern, die es ihnen ermöglichen, ihre Finanzplanungsdienstleistungen besser auf die Bedürfnisse ihrer Kunden abzustimmen und gleichzeitig den Anteil der betreuten Kundenvermögen zu erhöhen."

Die Konversation anregen

Apropos Englisch: bio-pro.de/en/region/stern/magazin/...2/index.html In der Kommunikation mit den Kunden zeigt die Studie auch, dass die "Konversation mit dem Kunden", die sich auf die Interaktionen des Finanzplaners bezieht, wenn sein Kunde sich voll und ganz mit dem Renteneinkommen und der Planungsdiskussion beschäftigt, ein wichtiger Schritt ist Planungsprozess.

86 Prozent der befragten Planer wählten "Financial Planning" (umfassende Überprüfung von Vermögen, Einkommensströmen, Zielen, Ausgaben usw.) als primären Weg, um ihre Kunden in die Planung der Ruhestandsplanung einzubeziehen. Dieser Prozess umfasst die Konsolidierung der im Laufe der Jahre angesammelten Vermögenswerte in übersichtlicher Form und bietet einen guten Überblick über die finanzielle Situation eines Kunden.

"Die Wirksamkeit dieser Finanzplanungsdiskussionen zeigt sich in ihren Auswirkungen auf die Kundenebene Investition ", heißt es in dem Bericht. In der Tat hat der Prozentsatz der Finanzplaner, die berichten, dass sie mehr als 75% der Kundenvermögen verwalten oder leiten, mehr als verdoppelt, von 32% auf 71%, als Ergebnis dieser Gespräche zur Ruhestandsplanung.

"Die einfache Tatsache ist, dass Millionen von Amerikanern verlassen sich auf Berater für die Ruhestandsplanung, und diese Zahl wird wahrscheinlich steigen, wenn die Babyboomer ihren Fokus von der Akkumulation auf die Verteilung im Ruhestand verlagern ", sagte Fidelity Senior VP Gary Gallagher in einer mit dem Bericht veröffentlichten Stellungnahme. "Diese Studie zeigt, dass die Planer die Welle des Renteneinkommensplanungsgeschäfts kommen sehen und sie suchen nach den Ressourcen, um ihnen zu helfen, die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen und eine wachsende und profitable Praxis aufzubauen, die auf die Renteneinkommensplanung ausgerichtet ist."

Die Studie fand heraus, dass ein hoher Prozentsatz der Planer eine selektive Erweiterung ihrer beruflichen Netzwerke erwägt. Buchhalter und andere Steuerfachleute, zusammen mit Rechtsanwälten, sind die wahrscheinlichsten Partnerschaftskandidaten, mit fast 50% der Finanzplaner entweder bereits in einer Partnerschaft oder sehr wahrscheinlich, mit diesen Fachleuten in den nächsten 12 Monaten zusammenzuarbeiten. Auch auf die Frage, was Planer als die größten Risiken ihrer Kunden ansehen, sind Gesundheitsausgaben (83%), überlebende Einsparungen (75%) und zu schnelle Einsparungen (74%) am höchsten.

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