Weihnachten im Sommer | Investment portfolio | 2018

Weihnachten im Sommer

Jahre in der Wirtschaftskrise geschlagen, bleibt das Geschäftsumfeld eine herausfordernde. Die Deflation der US-Immobilienpreise, die die Krise ausgelöst hat, hat mehr als 57 Monate in Folge gekostet. Die Arbeitslosenquote ist beängstigend. Der Börsenboom hat weder die Ökonomie verändert noch die Psychologie verändert, die benötigt wird, um chillige Investoren aufzutauen.

Und so bleibt der Druck auf die Berater, irgendwie zu wachsen, neue Kunden zu gewinnen und die Einnahmen zu steigern. Unsere Titelgeschichte befasst sich mit dieser Herausforderung und stellt fest, dass das effektive Bedienen von Kunden einen enormen Zeit-, Aufwands- und Geldaufwand erfordert.

Vor nicht allzu langer Zeit, nach dem Dot-Com-Crash, waren die Zeitungen voller Geschichten von Hochfliegen Berater, deren Geschäfte, Karrieren und sogar Leben in Freiheit lebten (einige gingen ins Gefängnis), stürzten in Flammen zusammen. In den boomenden 90ern schien es weniger herausfordernd zu sein, Kunden anzuziehen und sehr gut zu leben. Doch viele der Unternehmen, die wir heute kennen, wurden auf sehr schwachen Grundlagen aufgebaut. Es war keine gute langfristige Strategie, das Geld all Ihrer Kunden auf scotchtape.com zu legen.

Aus dieser Perspektive können wir die allgemeine Weisheit erkennen, dass in den Rezessionen große Vermögen gemacht werden. Die gute Nachricht ist also, dass jemand, der in dieser Umgebung noch immer als Finanzberater tätig ist, etwas festeres und dauerhafteres als die vor etwas mehr als einem Jahrzehnt vorherrschenden flauschigen Luftgeschäfte ergreift. Die bessere Nachricht ist, dass dies eine einmalig gute Zeit für Expansion bleibt.

Ein gefeierter Top-Produzent fragte, was das Geheimnis seines Erfolges sei, einmal bemerkte, dass er bereit sei, in Marketing zu investieren und seine Konkurrenten nicht. Er "besass" seinen Markt, sagte er. Aber auch Berater, denen es an materiellen Ressourcen mangelt, um aggressiv zu vermarkten, können dennoch eine Großzügigkeit aufbringen. In einer Zeit dumpfer Untätigkeit der Investoren würden Sie überrascht sein, wie weit eine optimistische Haltung und Bereitschaft, von Zeit und Rat, Sorge und Sorge zu geben, gehen kann.

Wenn der geizige Scrooge Jacob zum ersten Mal begegnet Marleys Geist in Dickens 'Klassiker A Christmas Carol - ein Buch, das wegen seines Reichtums an Geschäftsklugheit gewonnen werden kann - er sagt: "Aber du warst immer ein guter Geschäftsmann, Jacob."

Scrooge's Der ehemalige Geschäftspartner, der jetzt sein scroogeartiges Verhalten im Leben bedauert, erklärt:

"Die Menschheit war meine Sache. Das Gemeinwohl war mein Geschäft; Nächstenliebe, Barmherzigkeit, Nachsicht und Wohlwollen waren meine Sache. Die Geschäfte meines Handels waren nur ein Tropfen Wasser in dem umfassenden Ozean meiner Geschäfte!"

Und so ist es mit Finanzberatern. Das meiste, was Sie tun, kümmert sich um Ihre Kunden - die technischen Aspekte des Jobs sind nur ein kleiner Teil Ihrer täglichen Aktivitäten. Was Berater brauchen, ist, ein bisschen Weihnachtsstimmung das ganze Jahr über zu behalten.

Durch die Verbesserung der Bedingungen für Bob Cratchit und die Pflege von Tiny Tim hat Scrooge vielleicht ein wenig Umsatz verloren, aber die verbesserte Einstellung brachte wahrscheinlich viele neue Geschäfte .

Robert Tyndall
Herausgeber Emeritus

rtyndall@researchmag.com

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