Aufholen mit... Dick Averitt

Raymond James Financial Services (RJFS), eine nationale Konferenz, die Ende August in Washington stattfand, zog beeindruckende 968 Berater an. Eines der Top-Themen auf der Konferenz war Raymond James 'neue Initiative für Beziehungsverpackungen, die die Art und Weise verbessern soll, wie Berater mit dem Home-Office interagieren und Kundenprobleme von bestimmten Produkten und Dienstleistungen auf die gesamte Kundenbeziehung fokussieren. Ein Teil dieser Initiative sagt Dick Averitt, Chairman und CEO von RJFS, die neue Freedom Retirement Income Solution von RJFS, die es Beratern ermöglicht, drei separate Einkommensmodelle zu entwerfen und anzubieten: eine auf Frühverrentung, eine auf Altersruhegeld und eine Dritter für den Ruhestand. Jedes Szenario verwendet Monte-Carlo-Simulationen auf der Grundlage von Langlebigkeitsrisiko, Inflation und Verteilungsbeträgen. Spätere Initiativen werden wahrscheinlich Cash Management, Small Business und Legacy-Lösungen umfassen. Washington Bureau Chief Melanie Waddell plauderte mit Averitt auf der Konferenz über die Ausgabe von Einfluss auf unabhängige Berater.

Was halten Sie für die größte Herausforderung für unabhängige Berater?

Kontinuierlich Rückgang der Provision Einnahmen. Es gibt mehr Geld zum Anfassen, aber Sie werden weniger dafür bezahlt, es zu berühren. Das ist eine langfristige [Herausforderung].

Was ist die kurzfristige Herausforderung?

Ich würde sagen, eines der Probleme, das unabhängige Berater betrifft, ist, dass viele ihre Praktiken mit C-Shares aufgebaut haben. Es wird viel darüber geredet, sie zu eliminieren, zu reduzieren oder anzuzapfen. So fragen sich Berater, die mit C-Shares eine Praxis aufgebaut haben, um ihre Kunden zu bedienen, ob sie RIA-Accounts - also keine Lastkonten - aufsuchen müssen, um ihre eigenen Gebühren zu erheben. Das ist ein Übergang für die Kunden, für den Berater und wahrscheinlich für den Kunden teurer. Dieser Punkt wird von den Aufsichtsbehörden nicht gut verstanden.

Was halten Sie von Treasury's Blueprint für die Reform der Finanzdienstleistungen?

Es ist brillant. Wir brauchen eine bessere Integration der Regulierungsbehörden.

Ich glaube, dass der Blueprint drei wesentliche, durchdachte Stoßrichtungen aufweist: Ein besser koordinierter und konsequenterer Regulierungsansatz, der durch eine erweiterte Arbeitsgruppe des Präsidenten entwickelt wurde; eine Forderung nach einer prinzipienbasierten Regulierung - dies bedeutet, dass ein regulatorischer Fokus auf den Ergebnissen gegenüber den Regeln und einem Fokus auf den allgemeinen Verbraucherschutz gegenüber der Ausübung der Befugnisse, die in den einzelnen Regelungsbereichen verankert sind, geschaffen wird; und eine Hinwendung zur aufsichtsrechtlichen Aufsicht - dies ist ein Aufruf an ein System, das von allen Finanzregulierungsbehörden angenommen und umgesetzt wird, um einen kontinuierlichen, konstruktiven Dialog zu gewährleisten, um Probleme anzugehen, bevor sie ernst werden. Sie sollte sich in Abstimmung mit unseren Aufsichtsbehörden auf die Selbstidentifizierung von Problemen und auf Selbstkorrektur stützen, im Gegensatz zu einem Strafverfolgungskonzept, bei dem Verstöße gegen Regeln oder Gesetze Gegenstand sofortiger Durchsetzungsmaßnahmen sind.

Ich glaube Wir haben in den letzten Jahren eine Verlagerung hin zu einer stärker kollaborativen Voreingenommenheit bei der Aufsicht und Durchsetzung festgestellt, aber es gibt noch Spielraum für eine weitere Verbesserung des Vertrauens, das die Aufsichtsbehörden in die Motive von Wertpapierfirmen haben könnten. Und die Forderung nach verbraucherorientierten, ergebnisbasierten Regulierungen könnte nicht klarer sein als bei der aktuellen Verschmelzung der alten NASD- und NYSE-Regelwerke.

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