Sind Sie ein RIA, IAR, FA, Rep, Indie-Berater oder Broker? Wir haben Sie abgedeckt | Praxis-management | 2018

Sind Sie ein RIA, IAR, FA, Rep, Indie-Berater oder Broker? Wir haben Sie abgedeckt

Bei der Morningstar Investment Konferenz im Juni habe ich mich zum Mittagessen zusammengesetzt ein Kollege, der schnell zeigte, dass er ein Berater aus Florida und ein häufiger Teilnehmer der Morningstar-Konferenz war. Wir unterhielten uns darüber, wofür er sich interessierte, vor allem über die neueste Forschung zum Thema Investieren, die manchmal arkanen Einsichten von Cliff Asness und Rob Arnott und wie Robo-Advisors die Beratungsbranche verändern könnten. Er erzählte mir, dass seine Firma eigene Modellportfolios baute, aber er suchte immer nach Wegen, diese Modelle besser oder billiger zu machen. Er erzählte mir, wie er sich geehrt fühlte, seinen Kunden zu dienen, von denen viele seit Jahrzehnten Kunden waren. Ich nahm zu diesem Zeitpunkt an, dass er deine typische RIA war - schließlich war er auch gekleidet wie eine typische RIA, in Khakis und einem konservativen Polo-Shirt. Meine Annahme war so lange, bis ich bei der Besprechung der Beraterkosten und -gebühren sagte: "Ich weiß nicht, wie Merrill Lynch seine Gebühren erhöhen kann", um die Kunden zu beenden, während die Konkurrenz von Robos und anderen Druck auf Berater ausübt niedriger ihre Gebühren an Kunden. Ja, gab er fröhlich zu, er war ein Merrill-Makler.

Dieses Klischee, in dem wir in interessanten Zeiten leben, stimmt jetzt genau für die Beratergemeinschaft. Der Stift kann mächtiger sein als das Schwert: Die Worte, mit denen wir uns beschreiben, können entlarvend oder verstümmelnd sein.

Deshalb irgendwo im Nebel der Zeit - zumindest seit 1999> , als ich dieser Zeitschrift beitrat - Anlageberater hat sich nicht nur dazu entschieden, Berater mit einem "oder", sondern einem "äh" zu buchstabieren, aber wir haben den allgemeinen Ausdruck "Berater" verwendet, um Sie, unsere Leser, in gedruckter Form und auf zu beschreiben .

Als wir unsere Portal-Website für Berater im Jahr 2010 auf den Markt brachten, entschieden wir, dass die Architektur von - wie sie intern erstellt wird und wie sie Ihnen sowohl auf der Startseite als auch auf jeder Artikelseite präsentiert wird - ein Geschäftsmodell ist und Kompensationsmodell Agnostiker. Das heißt, wir würden alle unsere Inhalte in eine von vier großen Themenkategorien unterteilen: Portfolio, Vermögen, Ruhestand und Praxis. Warum? Weil wir der Meinung waren, dass dies die vier Hauptthemen waren, an denen alle Berater interessiert sind, unabhängig davon, ob sie ein registrierter Anlageberater oder ein unabhängiger BD-Vertreter oder ein Mitarbeitervermittler sind, wie mein Freund von Merrill.

Außerdem währenddessen Unterschiede zwischen den Beratern der Mitarbeiter und den RIAs bestehen bleiben - nicht zuletzt, dass die AUM-Gebühren unseres Merrill-Brokers von Mutter Merrill diktiert wurden, nicht vom Berater selbst -, die Zeilen verschwimmen auch. Denken Sie, die Drähte sind transaktional? Nein, sie bekommen einen Großteil ihrer Einnahmen durch die Erhebung einer Gebühr für die Verwaltung von Vermögenswerten. Genau wie im unabhängigen Broker-Dealer-Markt hat sich die große Mehrheit der Einnahmen von BDs vom Verkauf von Produkten mit Provisionen zu einem kostenpflichtigen Geschäft entwickelt. Und Artikel, die wir auf über die Wirehouses und regionalen BDs veröffentlichen, erzielen einen sehr guten Traffic über die Bandbreite der Vergütungs- und Geschäftsmodeleser unserer Website.

Ab sofort erweitern wir unsere Reichweite des Mitarbeiterberatermodells in Dieses Magazin, über eine Kolumne von Research Magazin-Chefredakteurin Janet Levaux, über eine vierteljährliche Beilage, die aufgerufen wird Research on Wealth (erste Sichtung: Oktober 2016) und über erhöht Neuigkeiten und Analysen auf .

Nein, wir verlassen uns nicht auf Investment Advisors traditioneller Fokus auf RIAs und unabhängige Berater. Nein, wir sind nicht so naiv zu denken, dass es keine großen Unterschiede zwischen Beratern mit unterschiedlichen Geschäftsmodellen gibt. Ja, wir werden weiterhin die Berater dazu auffordern, die Interessen ihrer Kunden vor ihre eigenen Interessen zu stellen. Und schließlich, ja, wir werden weiterhin die Nachrichten, Analysen, Daten und Kommentare zur Verfügung stellen, die Sie brauchen, um Ihre Geschäfte besser zu führen und Ihre Kunden in der Investitionsarena und darüber hinaus zu bedienen, unabhängig davon, wie Sie bezahlt werden.

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