Berater haben eine große Gebühr Offenlegung Problem: CFA Institute | Praxis-management | 2018

Berater haben eine große Gebühr Offenlegung Problem: CFA Institute

Mein Berater hat mich beauftragt, WAS? (Foto: Thinkstock)

Laut einer am Montag vom CFA Institute veröffentlichten Studie besteht eine große Kluft zwischen dem, was Privatanleger von ihren Finanzberatern erwarten und wie zufrieden sie mit der Beziehung sind.

Achtundvierzig Prozent des Einzelhandels Investoren gaben an, dass die vollständige Offenlegung von Gebühren der Schlüssel zu ihrem Vertrauen in Berater sei, während nur 48% sagten, Berater hätten diese Priorität erfüllt.

Gleichermaßen erklärten 80% der Befragten die Offenlegung und Behandlung von Interessenkonflikten, und 78% sagten, dass sie Erträge erwirtschaften Eine Outperformance gegenüber einer Benchmark waren ihre höchsten Erwartungen, aber nur 43% bzw. 44% waren mit Beratern zu diesen Prioritäten zufrieden.

Institutionelle Anleger in der Studie hatten ähnliche Erwartungen an ihre Berater, waren jedoch zufriedener, dass ihre Prioritäten waren me.

Institutionelle Befragte rangieren die Faktoren, die sie für wichtig halten, ähnlich wie Privatanleger. Die Umfrage ergab jedoch einen Abstand von weniger als 10 Prozentpunkten zwischen ihren Erwartungen und ihrer Zufriedenheit mit diesen Prioritäten.

"Wir freuen uns, dass das Anlegervertrauen seit 2016 zugenommen hat", sagte Paul Smith, President und Chief Executive des CFA Institute in einer Stellungnahme. "Wir führen dies auf ein steigendes Maß an Professionalität in unserer Branche zurück."

Smith stellte jedoch fest, dass "noch viel zu tun ist. Wir brauchen eine universelle Offenlegung von Gebühren und Leistungen, um diese Botschaft zu verbreiten."

Greenwich Associates befragt im November und Dezember in Zusammenarbeit mit dem CFA Institute 3.127 Privatanleger und 829 institutionelle Anleger in den USA und elf weiteren Ländern. Die befragten Einzelhandelsinvestoren waren 25 Jahre oder älter und hatten ein Anlagevermögen von mindestens 100.000 US-Dollar, während institutionelle Anleger für Anlageentscheidungen von Unternehmen mit einem verwalteten Vermögen von mindestens 50 Millionen US-Dollar verantwortlich waren.

Die Umfrage ergab, dass doppelt so viele Privatanleger dies meldeten Das Vertrauen in einen Berater hat ihre Einstellungsentscheidung stark beeinflusst, aber die Leistung musste ihren Erwartungen entsprechen, wenn sie in der Beziehung bleiben sollten.

Siebenundfünfzig Prozent sagten, sie würden eine Beziehung wegen Underperformance beenden, und 51% sagten, sie würden es tun Mangelnde Kommunikation oder Reaktionsfähigkeit tun dies.

Institutionelle Anleger stufen die Fähigkeit ein, hohe Renditen zu erzielen, die viel höher sind als bei Privatanlegern, wenn sie sich für einen Vermögensverwalter entscheiden und im besten Interesse des Kunden agieren.

Laut der Studie haben die Menschen noch einen Vorsprung, wenn Technologie ins Spiel kommt. Zweiundsiebzig Prozent der Investoren gaben an, dass sie den Rat eines menschlichen Beraters eher dem eines Robo-Beraters anvertrauen würden.

Aber 48% sagten auch, dass es in drei Jahren wichtiger wäre, technologische Werkzeuge zu haben eher eine eigene Strategie als eine Person.

Obwohl vier von zehn Investoren berichteten, dass der zunehmende Einsatz von Technologie auch ihr Vertrauen in ihre Finanzberater gestärkt habe, äußerten sie sich besorgt darüber, wie anfällig ihre Daten für Sicherheitsverstöße seien Zweiundachtzig Prozent der institutionellen Investoren gaben an, verlässliche Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz ihrer Daten seien wichtiger als Leistung und Offenlegung.

Zwei von drei Privatanlegern und sieben von zehn institutionellen Anlegern gaben an, dass ihre Investition freiwillig sei ein Verhaltenskodex erhöhte ihr Vertrauen.

Drei Viertel der Investoren gaben an, dass es wichtig sei, dass ihre Firmenangestellten Investmentprofis mit Qualifikationen beschäftigen von angesehenen Industrieverbänden.

"Vertrauen hängt von Professionalität ab", sagte Rebecca Fender, Leiterin der Initiative "Future of Finance" am CFA Institute.

"Berater müssen ein starkes Bekenntnis zu Ethik, Fachwissen und Transparenz, um ihre Kunden zu gewinnen und einen echten Wert für die von ihnen erhobenen Gebühren zu schaffen. Wenn ein Drittel der Anleger nicht glaubt, dass ihr Berater ihre Interessen an erste Stelle setzt, ist dies eine Herausforderung für unsere Branche, alles in unserer Macht stehende zu tun, um dieses Vertrauen zu verdienen."

Die Studie postulierte mehrere Möglichkeiten für Berater, ihre Glaubwürdigkeit und Professionalität zu verbessern.

Für Glaubwürdigkeit:

Starke Markenidentität beibehalten und Markenversprechen einhalten

  • Mitarbeiter mit Referenzen von angesehenen Branchenorganisationen beschäftigen
  • Bleiben Sie fokussiert Aufbau einer langfristigen Erfolgsbilanz zum Nachweis von Kompetenz
  • Annahme eines Verhaltenskodex zur Stärkung des ethischen Engagements Ihres Unternehmens
  • Für Professionalität:

Verbesserung der Transparenz und Klarheit in Bezug auf Gebühren, Sicherheit und Interessenkonflikte

  • Verwenden Sie eine klare Sprache, um zu demonstrieren, dass Kundeninteressen Vorrang haben
  • Zeigen Sie Ihre laufende berufliche Weiterentwicklung, um Ihr Anlagewissen zu verbessern
  • Zeigen Sie Ihr Engagement für die von Kunden geschätzten Werte
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